La propietat d’un compte de fons mutu pot permetre als beneficiaris en funció de com es registri el compte. Per exemple, els fons mutuos s’ofereixen freqüentment per plans de jubilació com un 401 (k) o un compte individual de jubilació (IRA). També podeu tenir un compte de fons mutu amb un registre de transferència a mort (TOD) que permeti beneficiaris. Els comptes d'estalvi universitaris o 529 plans d'estalvi també tenen beneficiaris.
Obertura d'un compte de jubilació de fons mutus
En el moment en què s’obre un compte de jubilació, com ara quan s’inscriu en un pla 401 (k) de l’empresari, s’omple un formulari de sol·licitud. A més d’emplenar un nom, una adreça i un número de Seguretat Social, hi ha un espai proporcionat a la sol·licitud per anomenar beneficiaris primaris i secundaris. Es tracta d’una decisió important perquè, en cas de defunció del propietari, el beneficiari hereta els ingressos d’aquest compte.
Obre un compte de transferència a mort
També es pot obrir un compte de fons mutu com a compte de propietat individual i el propietari pot nomenar un o més beneficiaris mitjançant un registre TOD. El propietari manté el control sobre el compte durant la seva vida. Els beneficiaris nomenats hereten el compte després de la mort del propietari. La transferència d’actius d’aquest tipus de compte TOD evita la prova.
Obertura d'un pla d'estalvi de 529
Els plans d'estalvi de College 529 són propietat d'un titular del compte que selecciona un beneficiari. El pla 529 és un mètode que permet estalviar per a la universitat si els ingressos del compte s’utilitzen per a despeses d’educació qualificada. El propietari controla el compte i pot invertir en fons mutuals.
