Què és un especialista en fons certificat (CFS)?
Un especialista certificat de fons (CFS) ha rebut una certificació de l’Institut d’Empreses i Finances (IBF) per la seva experiència en fons mutu i la indústria de fons mutuos. Els requisits per a la designació inclouen la superació de l'examen especialitzat en fons certificat. L’examen d’especialistes de fons certificat és una de les designacions de certificació més antigues de la indústria de fons mutus.
Punts clau
- Un especialista en fons certificat és un professional de la indústria financera certificat en proporcionar assistència de fons mutus. Per convertir-se en un especialista certificat de fons, cal adquirir un certificat a l’Institut d’Empreses i Finances (IBF). Els especialistes certificats de fons poden ser comptables, banquers, corredors, gestors de diners, assessors financers personals i altres professionals de la indústria financera. A més de tenir un certificat, els especialistes certificats en fons han de complir 30 hores d’educació cada dos anys. Abans de fer l’examen, un CFS potencial ha de tenir un títol de batxillerat. o 2.000 hores d’experiència laboral a la indústria dels serveis financers i han completat el programa d’autoestudi d’IBF format per sis mòduls.
Especialista en fons certificat
Els especialistes certificats en fons reben formació per a l'examen de l'IBF, que és el creador i l'emissor de la designació CFS. L’IBF es va fundar el 1988 i va desenvolupar la designació CFS aquell mateix any. El CFS permet als professionals, com ara corredors, gestors de diners i comptables, oferir assessorament actual sobre inversions sobre fons mutuals.
L’IBF també ofereix altres certificacions del sector, incloses les de les següents àrees: especialista en anualitats certificades, especialista en propietats i confiança certificat, especialista en impostos certificat, especialista en ingressos certificat, certificació en Medicina de Seguretat Social i Medicare, certificació d’inversions alternatives, certificació de divorci i un màster de Ciència en serveis financers.
Les certificacions especialitzades en finances certificades són normalment obtingudes per persones que treballen a la indústria financera, com ara assessors financers personals, comptables, banquers, corredors, gestors de diners i planificadors financers certificats.
L’obtenció d’un certificat d’especialista de fons certificat pot diferenciar els analistes donant-los una certificació addicional per mostrar més experiència.
Especialista en Fons Certificat vs. Sèrie 6
La certificació CFS proporciona als professionals dels serveis financers l'experiència addicional necessària per assessorar els clients sobre quins fons mutuos s'ajusten millor a les seves necessitats particulars. La designació no autoritza les persones físiques a comprar o vendre fons mutuals. Mentrestant, la llicència Sèrie 6 és un aspecte de llicència diferent que molts especialistes certificats en fons tenen i utilitzen en el seu negoci diari. Una llicència Sèrie 6 permet als professionals comprar i vendre fons per als seus clients i és útil tenir a la indústria financera
Requisits per a l'especialista en fons certificats
L’examen CFS està dissenyat per proporcionar als especialistes informació actual del mercat sobre fons mutuals, fons borsats en borsa (ETF), fideïcomissaris d’inversions immobiliàries (REIT), fons tancats i altres ofertes d’inversions similars. També inclou material sobre anàlisi avançada de fons i selecció de fons, assignació d’actius, construcció de cartera, gestió de riscos, impostos i planificació d’immobles.
Els individus han de tenir un títol de batxillerat o 2.000 hores d'experiència laboral dels serveis financers abans de fer l'examen. Un programa d’autoestudi de sis mòduls proporcionat per l’IBF també és un requisit previ. L’IBF estima que els individus poden completar la certificació en aproximadament 15 setmanes, tot i que se’ls dóna un any per completar el curs un cop inscrits al programa. La certificació CFS requereix tres exàmens en línia i una prova de cas per a la seva realització.
La certificació es pot obtenir a l'IBF per 1.365 dòlars. El cost total inclou inscripció, matrícula, llibres de text, preguntes de revisió, exàmens de pràctiques, fulls de referència, enviament, exàmens finals, estudi de cas i un diploma.
Els especialistes certificats en fons també han de complir els requisits de formació continuada. La formació continuada també és presentada per l’IBF, que busca oferir als professionals un avantatge en la consciència de les eines d’inversió contemporànies i les pràctiques del mercat. Per tal de complir els requisits, els especialistes certificats en fons han de completar 30 hores de formació continuada cada dos anys.
