Tant Charles Schwab com Vanguard gestionen bilions de dòlars d’actius per a inversors de tot el món. Però tenen diferents maneres d’operar, i si busqueu un agent en línia, Schwab és clarament la millor elecció. Schwab va estar a la part superior de la nostra revisió de corredors en línia del 2019, guanyant 4 estrelles en general, mentre que Vanguard va arribar gairebé a la part inferior, amb només 2 estrelles. La presència en línia de Vanguard és intencionadament nua mentre Schwab ofereix múltiples plataformes, capacitats bancàries completes i moltes eines. Els serveis de Vanguard estan orientats a inversors compradors que centren les seves inversions en productes Vanguard.
Als nostres premis Millors corredors en línia del 2019, Vanguard va rebre un premi com a Millor per als ETF.
Charles Schwab va rebre premis per als millors corredors en línia generals, el millor per als principiants, les millors aplicacions per a accions comercials, el millor per als ETF, el millor pel comerç d’opcions, el millor per a les existències Penny, el millor pels IRAs Roth, el millor pels IRA, el millor per al comerç internacional i el millor web Plataformes de comerç.
Important
El 25 de novembre de 2019, Charles Schwab va anunciar una compra de corredoria en línia de TD Ameritrade. Es preveu que la transacció es tanqui a la segona meitat del 2020 i, mentrestant, les dues empreses operaran de forma autònoma. Schwab preveu que la fusió de les seves plataformes i serveis tingui lloc en un termini de tres anys després de la cloenda de l’acord.
- Compte mínim: 0 dòlars
- Comissions: accions gratuïtes, ETF i comissions de negociació d’opcions als Estats Units, a partir del 7 d’octubre de 2019. 0, 65 dòlars per contracte d’opcions.
- Compte mínim: 0 dòlars
- Tarifes: 0 dòlars / estoc i comerç ETF, 0 dòlars més 1 $ per contracte per opcions
Experiència comercial
Vanguard centra la seva considerable energia en ajudar els seus clients d’alta riquesa a planificar la jubilació i altres objectius a llarg termini. Com a tal, manca la seva tecnologia comercial. Complint el seu enfocament a llarg termini, hi ha poc interès per als comerciants actius o els derivats. No hi ha pressupostos en streaming; heu d’actualitzar manualment la pantalla per obtenir actualitzacions. No podeu comercialitzar estratègies d'opcions complexes amb Vanguard.
Schwab té diverses plataformes que podeu llançar després d’iniciar sessió al seu lloc web insígnia, o bé podeu descarregar la plataforma StreetSmart Edge al vostre escriptori o executar-la des del núvol. StreetSmart Edge és la plataforma avançada de Schwab que ofereix informació en temps real i notícies en temps real juntament amb un conjunt d’eines de gràfics personalitzables. Totes les plataformes tenen disponible l’entrada comercial All In One, que us permet crear una comanda mitjançant la classe d’actius que trieu de manera flexible i intuïtiva. Les cotitzacions s’actualitzen en temps real. Schwab supervisa les seves estadístiques de qualitat d’execució i els informes que es proporcionen als clients després de cada comerç inclouen la quantitat de millora de preus.
Vanguardia
- Sense pressupostos en streaming: no hi ha opcions complexes: una experiència de comerç molt senzilla i amb poques comoditats de criatures
Charles Schwab
- Diverses plataformes per escollir aquesta oferta ofereixen pressupostos i notícies All-in-One Trade Ticket us permet crear una comanda mitjançant qualsevol tipus d’informes d’execució de class classe d’actius inclouen la millora de preus aconseguida en la comanda
Tècnica mòbil i emergent
Vanguard ofereix aplicacions mòbils per a dispositius iOS, Android i Kindle Fire. El disseny és realment molt més agradable i fàcil d’utilitzar que el lloc web. Van afegir un dipòsit de xec mòbil el darrer any. Les cotitzacions, però, es retarden. No hi ha cap capacitat de xat en línia per contactar amb el servei d’atenció al client.
Les personalitzacions i llistes de vigilància comercials de Schwab s’emmagatzemen al núvol, proporcionant la mateixa configuració independentment de quina plataforma s’utilitzi. També es pot accedir a la reproducció de vídeo i a gairebé tots els recursos educatius a través de dispositius mòbils. Les eines d’anàlisi i comercialització d’opcions s’incorporen a les aplicacions mòbils StreetSmart.
Vanguardia
- Aplicació molt senzilla, més útil per comprovar els saldos. La data es retarda. Dipòsit de xec mòbil disponible
Charles Schwab
- Les opcions de personalització emmagatzemades al núvol i es mantenen a través de les plataformes. Oferta de vídeo i educació disponibles en dispositius mòbils. Anàlisi i opcions complexes d'operacions a l'aplicació StreetSmart
Notícies i Recerca
Vanguard ofereix un projectista d’accions i un projector ETF a part. El protector de fons mutu és molt bàsic i es centra en trobar fons d'avantguarda tot i que porten fons de moltes més famílies de fons. La investigació sobre opcions es limita a mirar cadenes d’opcions, que són significativament menys informatives que les cadenes d’altres llocs d’agents. El gràfic és extremadament bàsic i no inclou estudis ni personalitzacions ni personalitzacions. Hi ha moltes calculadores i eines de planificació per a inversors a llarg termini.
Schwab ofereix una àmplia recerca en recursos propis de diverses fonts, com ara Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters i CFRA. Per a notícies en temps real, podeu recollir articles de Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire i molts altres. El sistema de qualificació propietari de Schwab genera qualificacions per a més de 3.000 companyies. L’Idea Hub de StreetSmart us ofereix diverses maneres de cercar idees de negociació d’opcions i enllaços amb anàlisis més profunds que podeu fer abans d’acomiadar el comerç. Els gràfics de les plataformes StreetSmart utilitzen dades en temps real de transmissió i podeu fer un comerç des d'un gràfic si voleu.
Vanguardia
- Disponibles Projeccions per a estocs, ETF i fons de fons mutu.
Charles Schwab
- Una àmplia gamma d’investigació i notícies d’equitats disponibles El Idea Hub d’StreetSmart ajuda a ordenar les idees de comerç d’opcions. Els gràfics de les plataformes StreetSmart utilitzen dades de transmissió en temps real.
Educació i Seguretat
L’oferta educativa de Vanguard és bastant bàsica i està dirigida a inversions a llarg termini. Acullen webinars ocasionals que se centren a llarg termini. El lloc web està xifrat segons els estàndards del sector i tindreu un desafiament de seguretat en iniciar la sessió des d'un dispositiu no reconegut
Una iniciativa llançada recentment ha portat a Schwab Live Daily, que proporciona 4-7 hores de contingut de vídeo cada dia de negociació. La major part es pot veure a través d'una emissió Webex i també està oberta a clients i no clients. Schwab també ofereix els seus podcasts Choiceology, que inclouen informació sobre economia del comportament i com prendre millors decisions. La firma publica una revista "On Investing" quatre vegades a l'any. El Schwab Learning Center abasta una àmplia i profunda gamma de contingut educatiu que se centra en diferents nivells d’habilitats. Les rutes de comerç són una sèrie de lliçons de mida mossegada que combinen articles, vídeos i fulls de treball per ajudar els clients a comprendre en profunditat diferents temes relacionats amb la inversió. La garantia de seguretat de Schwab cobreix el 100% de les pèrdues en qualsevol compte de Schwab per activitat no autoritzada.
Vanguardia
- L’educació és bàsica, dirigida a la inversió a llarg termini i la fixació d’objectius. Els seminaris que s’ofereixen ocasionalment per a la planificació a llarg termini. Les funcions de seguretat inclouen un repte quan inicieu la sessió des d’un dispositiu no reconegut
Charles Schwab
- Schwab Live Daily proporciona 4-7 hores de contingut de vídeo cada dia de negociació El centre d'aprenentatge Schwab cobreix un ampli i profund contingut de contingut educatiu La garantia de seguretat de Schwab cobreix el 100% de les pèrdues de qualsevol compte de Schwab per activitat no autoritzada.
Costos
El calendari de comissions estàndard de Vanguard és molt elevat, amb 7 dòlars per comerç de capital, i 7 dòlars més 1 dòlar per contracte d’opcions. Les taxes de marge es troben al costat elevat. Hi ha 1.800 ETFs que podeu operar sense pagar una comissió, però, i els clients amb saldos de comptes molt elevats reben comissions molt inferiors.
Schwab va eliminar les comissions bàsiques per a les transaccions en accions i ETF, així com les seves tarifes per operacions d'operacions. També s'eliminen les comissions per a transaccions OTCBB (cèntim), que es diferencia. Les operacions d'opcions són ara 0, 65 dòlars per contracte, cosa que suposa una reducció de preus important per a petites operacions de diverses potes. Els seus tipus de marge són mitjans, tot i que inferiors a TD Ameritrade i E * TRADE.
Conclusió
La força de Vanguard és mantenir una àmplia gamma de ETFs i fons mutuals de baix cost, però podeu comprar-los en qualsevol lloc del corredor en línia. Si busqueu eines de comerç i una formació en profunditat, les ofertes de Vanguard no us agradarà. Aquesta intermediació sembla dissuadir activament als inversors que volen comerciar més sovint per una òrbita solar de Júpiter.
Com un dels majors corredors en línia, Schwab és capaç d’oferir als seus clients una àmplia gamma de serveis i eines, inclosa una aplicació mòbil de primera qualitat. Durant els darrers anys, semblen estar animant els seus clients a treballar amb un assessor, ja sigui humà o com a robo. Els comerciants autodirigits encara poden anar sols, mentre que els compradors únics estaran contents amb la combinació de serveis de corretatge i serveis bancaris.
Metodologia
Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.
A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.
El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.
