Què és el creixement conservador
El creixement conservador és una estratègia d’inversió que pretén fer créixer el capital invertit a llarg termini. Aquests fons solen dirigir-se a inversors a llarg termini que donen una gran importància a la preservació de la riquesa, però també voldrien aprofitar algunes de les grans oportunitats de creixement del mercat. Els fons de creixement conservador solen assignar un percentatge elevat del fons a ingressos fixos mentre inverteixen la resta assignada en accions de creixement o creixement agressiu.
DESENVOLUPAMENT Creixement conservador
Els fons de creixement conservador poden ser atractius per als inversors per diverses raons diferents. Molts inversors utilitzaran els fons de creixement conservadors com a core core. Estan apel·lant als inversors amb un estil d'inversió més conservador. També poden considerar-se un fons de vida, cosa que els converteix en una bona inversió per a inversors que busquen una cartera bàsica on estalviar per a la jubilació.
Creixement agressiu i creixement conservador
Molts inversors troben atractius els rendiments potencials dels fons de creixement agressiu, però no estan disposats a assumir els riscos agressius. Per a aquests inversors, els fons de creixement conservadors poden ser una bona alternativa. Ofereixen els avantatges d’una cartera diversificada. En comptes d’invertir gairebé el 100% de la cartera en accions de creixement o creixement agressiu, aquestes carteres adopten un enfocament més conservador invertint amb una elevada assignació d’ingressos fixos i una part més petita de la cartera en accions de creixement. Això pot donar als inversors el benefici d’exposar-se a existències de creixement i creixement elevat amb els riscos mitigats per la preservació del capital mitjançant inversions de renda fixa.
El Fons de creixement conservatiu JPMorgan Investor proporciona un exemple de fons de creixement conservador estàndard. El fons destina un 30% de la cartera a renda variable i un 65% a ingressos fixos. Les seves dotacions patrimonials es diversifiquen a nivell mundial, amb aproximadament un 21% en accions dels Estats Units, un 7% en accions internacionals i un 2% en mercats emergents.
Fons de vida
Molts inversors trien els fons de creixement conservadors com a eix fonamental per a la seva retirada. Per als inversors conservadors, ofereixen una elevada assignació d’inversions de renda fixa de baix risc alhora que ofereixen potencials per a guanys de capital importants. Aquests fons solen considerar-se com una opció de fons de vida i de vegades es poden comparar amb fons de dates objectiu a causa del seu enfocament equilibrat, però, les seves assignacions no canvien en el temps.
Vanguard ofereix un exemple de fons de creixement conservador bàsic a la seva sèrie LifeStrategy. El Fons Vanguard LifeStrategy Conservative Growth és una de les quatre ofertes de la sèrie LifeStrategy, amb altres opcions, com ara el fons de renda LifeStrategy, el LifeStrategy Moderat Growth Fund i el LifeStrategy Growth Fund.
El Fons Vanguard LifeStrategy Conservative Growth manté aproximadament el 40% de la cartera en accions i el 60% en bons. Utilitza un enfocament de fons de fons, amb la seva assignació de capital superior a les accions d’inversors de fons d’Index Borsari Total del Mercat de Valors al 24% i la seva assignació d’ingressos fixos màxims a les accions d’inversors del Fons de l’Index de Vanguard Total II del 42%.
