Què és un fons de renda variable
Un fons de renda variable és un fons mutualista que inverteix principalment en accions. Es pot gestionar activament o passivament (fons índex). Els fons de renda variable també es coneixen com fons borsaris.
Els fons de renda variable es classifiquen principalment segons la mida de l’empresa, l’estil d’inversió de les participacions a la cartera i la geografia.
Fons de renda variable
FONS DE NOMBRE DE DESENVOLUPAMENT
La grandària d'un fons de renda variable està determinada per una capitalització de mercat, mentre que l'estil d'inversió, reflectit en les participacions del fons, també s'utilitza per classificar els fons propis.
Els fons de renda variable també es classifiquen segons si són nacionals (EUA) o internacionals. Es poden tractar de fons de mercat amplis, regionals o de països únics.
Alguns fons d’equitat especialitzats s’adrecen a sectors empresarials, com ara l’assistència sanitària, les mercaderies i el sector immobiliari.
Vehicle d’inversió ideal
En molts sentits, els fons de capital són vehicles ideals d'inversió per a inversors que no estiguin tan ben invertits en invertir financera o que no tinguin una gran quantitat de capital amb què invertir. Els fons de renda variable són inversions pràctiques per a la majoria de la gent.
Els atributs que fan que els fons patrimonials siguin més adequats per a petits inversors individuals són la reducció del risc derivat de la diversificació de la cartera d’un fons i la quantitat relativament petita de capital necessària per adquirir accions d’un fons de capital. Es requeriria una gran quantitat de capital d'inversió perquè un inversor individual aconsegueixi un grau similar de reducció del risc mitjançant la diversificació d'una cartera de participacions directes. La posada en comú de petits inversors permet a un fons de capital diversificar-se eficaçment sense carregar a cada inversor amb grans necessitats de capital.
El preu del fons de capital es basa en el valor de l’actiu net del fons (NAV), menys els seus passius. Un fons més diversificat significa que hi ha un efecte menys negatiu del moviment negatiu dels preus d'un estoc individual sobre la cartera general i sobre el preu de les accions del fons de renda variable.
Els fons de renda variable són gestionats per gestors de cartera professionals amb experiència, i el seu rendiment anterior és una qüestió de registre públic. Els requisits de transparència i informes dels fons patrimonials estan estrictament regulats pel govern federal.
Un Fons d’equitat per a tothom
Una altra gran característica dels fons de renda variable és el gran nombre de fons disponibles. En l'àmbit global del fons mutu, els fons propis són el tipus de fons d'inversió més popular i, a partir del 2017, hi havia més de 9.350 fons d'inversió disponibles al mercat. Ja sigui un sector de mercat determinat (tecnològic, financer, farmacèutic), una borsa de valors específica (com la Borsa de Nova York o Nasdaq), mercats estrangers o nacionals, existències d’ingressos o creixement, risc elevat o baix, o bé un grup d’interès específic. (polítiques, religioses, de marca), hi ha fons patrimonials de tota mena i característiques disponibles per fer coincidir tots els objectius d'inversió i perfil de risc que puguin tenir els inversors.
Alguns fons patrimonials també es divideixen en aquells que persegueixen ingressos o valorització de capital o tots dos. Els fons d’ingressos busquen accions que paguin dividends, que solen invertir en accions d’empreses de xip blau. Altres fons del patrimoni busquen principalment una apreciació del capital o l'objectiu que les accions de la cartera augmentin en el preu de les accions.
