Què és una rendibilitat actual estimada
La rendibilitat actual estimada és el rendiment que un inversor pot esperar per una inversió unitària en un període de temps curt, per exemple, anualment. És en realitat una estimació de l’interès que pot tenir el titular de la unitat. Es pot obtenir la rendibilitat agafant els ingressos d’interès anuals estimats dels títols de la cartera i dividint pel preu màxim d’oferta pública, al marge del càrrec màxim de vendes del trust.
DESCÀRREGA Retorn actual estimat
La rendibilitat actual estimada no és tan exacta com la rendibilitat estimada a llarg termini. També, normalment, l'estimació és més susceptible al risc de tipus d'interès durant la vida de la cartera. Els gestors de fons que reportin una rendibilitat estimada a llarg termini podran arribar a la previsió, ja que les inversions subjacents del fons tenen un rendiment especificat que es dóna en el moment de la inversió inicial. En particular, el risc de tipus d'interès és més rellevant per a títols de renda fixa; una possible pujada dels tipus d'interès del mercat presenta un risc per al valor dels títols de renda fixa.
Per definició, la rendibilitat estimada a llarg termini és una mesura hipotètica que ofereix als inversors una expectativa pel retorn de la inversió durant la vida. La rendibilitat estimada a llarg termini pot ser una consideració útil per determinar si invertir en un producte de renda fixa.
Se sol citar en inversions amb valors de renda fixa i de durada fixa. Per exemple, una unitat d’inversió per unitats (UIT) és una companyia d’inversions que ofereix una cartera fixa d’accions i bons com a unitats bescanviables a inversors durant un període de temps determinat. Està dissenyat per a apreciar el capital i, en alguns casos, ingressos de dividends.
Els fons fiduciaris d'inversió, juntament amb fons mutuals i fons finalitzats, es defineixen com a empreses d'inversió. Quan es vol invertir en aquest tipus de confiança, s'hauria de mostrar a un inversor la rendibilitat estimada a llarg termini i el rendiment actual estimat. La mesura és comparable a un tipus de compte d'estalvi o al tipus d'interès cotitzat per un certificat de dipòsit.
Devolució i transparència actuals estimades
Els fideïcomissaris d’inversions unitàries i, en concret, les carteres d’UIT amb una alta assignació a inversions de renda fixa, poden ser una bona manera perquè els inversors puguin accedir a un vehicle d’inversió que pugui proporcionar algunes mesures de transparència per a rendiments a llarg termini. Aquestes inversions són una de les tres empreses d’inversió formals regulades per la legislació de la Llei de les empreses d’inversions de 1940, que requereix el registre d’empreses d’inversió i regula les ofertes de productes emeses per empreses d’inversió al mercat. Els fideïcomissaris d’inversió d’unitat es creen mitjançant una estructura de confiança i s’emeten amb una data de venciment fixa.
