Fidelity Investments llança una nova línia de fons mutus de relació zero despesa per a inversors individuals. Coneguda com a fons de índex Fidelity ZERO, la firma afirma que es tracta dels primers fons de despesa autocindexats en relació amb les despeses per a inversors individuals del mercat, segons un comunicat de la companyia.
La firma de 7 trilions de dòlars, que és un dels majors proveïdors de fons mutus índex. La presidenta del negoci d’inversions personals de Fidelity, Kathleen Murphy, va descriure el moviment com a "reescriptura de les regles d’inversió per oferir el valor inigualable i les opcions d’inversió senzilles que les persones necessiten i mereixen", segons l’anunci.
Els fons selectius de Fidelity requereixen mínims zero per tal que els clients obrin comptes, zero comissions del compte i cap càrrec pel moviment nacional. Per als fons mutuos i consellers de Fidelity i els consells de 529 plans, també hi haurà mínims d'inversió zero. Finalment, la signatura indica que redueix i simplifica significativament la fixació de preus per als fons mutuals existents en l'índex de Fidelity.
Els primers fons mutus autoregistrats amb ràtios de despesa zero comercialitzats per a inversors individuals són el Fons de l’Index de Mercats Totals Fidelity ZERO (FZROX) i el Fons Índex Internacional de Fidelity ZERO (FZILX). Els fons estan disponibles a partir del 3 d'agost de 2018.
"Beneficis als inversors de totes les edats"
El moviment de Fidelity pot suposar un esforç per imposar una base mil·lenària d’inversors, que fins ara s’ha mostrat reticent a participar en la inversió principal en el mateix grau que les generacions anteriors. Murphy explica que la companyia està "traçant un nou curs en la inversió en índex que beneficiï a inversors de totes les edats –des de mil·lenaris fins a baby boomers– i en tots els nivells i etapes d’afluència de la seva vida". Ella va continuar dient que "L'enfocament implacable de Fidelity en millorar el valor que proporcionem als inversors, combinat amb les nostres plataformes premiades i els serveis d'assessorament en planificació financera i àmplia, demostren el clar avantatge d'invertir amb Fidelity". (Per a més informació, vegeu: Mil·lenaris no inverteixen, sinó que haurien de ser .)
El trasllat de Fidelity a uns mínims nets de comptes, taxes i despeses de moviment, també pretén atraure inversors que d'una altra manera poden tenir por per regles i sistemes complicats. Els inversors titulars d’aquests comptes deixaran de sotmetre’s a taxes per cables de bancs nacionals, pagaments de xecs, manteniment de saldos baixos i xecs retornats. Els canvis d'aquesta política van entrar en vigor a partir de l'1 d'agost de 2018.
Fidelity suggereix que "proporcionarà als inversors la classe de cotització a preus més baixos disponible, garantint que cada inversor, independentment de la quantitat que inverteixi, es beneficiarà de les taxes més baixes possibles". Globalment, la despesa anual ponderada en actius de la cartera de fons i índex d’obligacions de l’empresa caurà un 35% com a conseqüència del canvi de la política. (Per a més informació, consulteu: Costos i despeses del fons .)
