El percentatge de les accions de gran capital en una cartera d'inversions diversificada depèn dels objectius d'inversió de la inversió, de la tolerància al risc i de l'horitzó de temps.
Diversificació
La diversificació d’una cartera d’inversions consisteix en repartir inversions en diferents accions o en diferents classes d’actius, com ara accions i bons.
La diversificació es millora mantenint algunes inversions que tenen una correlació negativa amb altres inversions celebrades. Amb inversions correlacionades negativament, un inversor pot reduir la volatilitat i el risc global en virtut del fet que algunes inversions comporten un millor rendiment quan altres inversions experimenten una caiguda.
Una cartera diversificada clàssica consisteix en una combinació d’aproximadament un 60% d’accions i un 40% d’obligacions. Una cartera més conservadora revertiria aquests percentatges. Els inversors també poden considerar la diversificació incloent altres classes d’actius, com ara futurs, immobiliari o inversions de divises.
L’edat d’un inversor també té un paper important en la diversificació. Les persones més properes a la jubilació poden preferir una cartera més conservadora i busquen augmentar la seva assignació de bons, mentre que els inversors molt més joves poden tolerar més riscos en la seva cartera i, per tant, triar inversions amb més rendibilitat.
Diversificació en inversions en capital
Més enllà de la simple combinació d’accions i bons, la diversificació es pot millorar encara més mitjançant un inversor que tingui una combinació d’accions grans, mitjanes, petites o de microcaps.
Les accions de gran capital són empreses amb una capitalització borsària superior a 10 mil milions de dòlars. Generalment es consideren inversions més segures, ja que normalment representen grans empreses ben establertes que es preveu que continuïn sent negocis rendibles. No obstant això, les accions de gran capital solen oferir menys potencial de creixement elevat que les empreses de capital mitjà o petit ja que ja constitueixen una gran part de la quota de mercat i, per tant, les oportunitats de creixement són menors.
No sempre és així, ja que algunes empreses de grans proporcions, com Google o Amazon, encara ofereixen un gran creixement a causa de la seva presència en sectors del mercat amb un gran creixement. Les accions amb un pla de mercat més reduït solen tenir un potencial de creixement més elevat i un nivell de risc més elevat. Tenen l'oportunitat de captar més quota de mercat, però també són més susceptibles a les fluctuacions del mercat.
Les empreses de gran capital també ofereixen pagaments de dividends, cosa que pot fer que les accions de gran capital siguin més atractives, generant majors rendiments per a un inversor.
Com diversificar-se
Assolir la diversificació es pot fer mitjançant diversos mètodes. Un mètode seria triar simplement les existències individuals en funció de la vostra pròpia investigació. Tot i això, hi ha maneres més senzilles i senzilles de fer-ho. Una persona pot invertir en ETF o fons mutus, que proporcionen una cistella d’accions diversificades.
Els fons índex són també una altra bona opció per aconseguir la diversificació, ja que pretenen reflectir un índex específic de mercat, com el S&P 500.
La barreja òptima d’equitats que tria un inversor es guia en definitiva pels objectius d’inversió i la tolerància al risc. Els inversors destinats a obtenir majors rendiments i disposats a acceptar un risc més elevat solen dedicar més la seva cartera a les accions de capital mitjà i petit, mentre que els inversors més conservadors mantenen un percentatge més gran de les accions de gran capital.
