Examen de sèries 6 davant examen de sèrie 7: una visió general
L’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) ofereix una varietat de llicències que s’han d’obtenir superant exàmens abans que representants registrats o assessors d’inversió puguin realitzar negocis. Dos dels més populars són els exàmens de la Sèrie 6 i la Sèrie 7. La llicència Sèrie 6 permet a un representant vendre només un conjunt limitat de productes d'inversió, mentre que la llicència Sèrie 7 permet a un representant registrat vendre una àmplia varietat de valors.
Examen sèrie 6
L'examen de la sèrie 6, oficialment, l'examen de qualificació representatiu de l'empresa d'inversió i contractes variables, és una prova de selecció múltiple amb 50 articles. Cal passar el 70% o superior. Quan finalitzi l'examen amb èxit, els representants podran sol·licitar, comprar i vendre determinats productes de seguretat.
Punts clau
- Una organització d’autoregulació o una empresa membre de FINRA, com ara una corredoria, ha de patrocinar un candidat que vulgui fer aquests exàmens. Per programar un examen, la firma patrocinadora presenta la sol·licitud uniforme de registre de la indústria de valors o el formulari U-4 amb FINRA, actuant com a signatòria adequada. Les sol·licituds d’examen sense patrocini són rebutjades. L’examen SIE inclou qüestions comunes a les sèries 6 i sèries 7. Al passar els exàmens i registrar-se a FINRA a través de la firma patrocinadora, el candidat se li concedeix una llicència i es converteix en un representant registrat.
Els candidats han d’estar afiliats i tenir el patrocini d’una empresa membre FINRA abans d’inscriure’s a l’examen. Les preguntes de la sèrie 6 es desglossen en quatre seccions relacionades amb les funcions del treball.
- La funció 1 tracta de fonaments normatius i desenvolupament de negocis i té assignades 12 preguntes. La funció 2 té 8 preguntes i es centra en avaluar la informació financera dels clients, identificar objectius d'inversió, proporcionar informació sobre productes d'inversió i fer recomanacions adequades. Amb 25 preguntes, funció 3 es concentra en l’obertura, el manteniment, el tancament i la transferència de comptes i la conservació de registres de comptes adequats. La funció 4 té 5 preguntes relacionades amb l’obtenció, la verificació i la confirmació de les instruccions de compra i venda del client.
Després d’haver finalitzat l’examen amb èxit, el representant amb llicència de la Sèrie 6 pot recomanar fons mutus oberts, anualitats variables, assegurança de vida variable, fideïcomissaris d’inversions unitàries i títols de fons municipals, productes que habitualment venen els planificadors financers. Tanmateix, els titulars de la llicència Sèrie 6 no poden vendre títols corporatius o municipals, programes de participació directa, accions o opcions.
Per realitzar negocis en productes anuals o d'assegurances, un representant també ha de passar un examen de l'assegurança de vida de l'estat. Els treballs habituals que utilitzen la llicència Sèrie 6 inclouen assessors financers, especialistes en plans de jubilació, assessors d’inversions i banquers privats.
Examen de la sèrie 7
La Sèrie 7 s'anomena oficialment l'examen de qualificació de representant general de valors. Es tracta d’un examen de selecció múltiple, amb 125 ítems i d’una durada de 3 hores i 45 minuts. La qualificació de l'examen de la Sèrie 7 és superior o superior al 72%. Igual que la Sèrie 6, inclou quatre funcions:
- La funció 1 correspon a buscar negocis per a una empresa de corredoria de clients potencials. La segona funció està relacionada amb l’obertura de comptes després d’avaluar els antecedents financers d’un client. La funció 3 inclou informació sobre inversions, recomanacions adequades, transferències d’actius i manteniment de registres. La quarta funció està relacionada amb la realització de transaccions.
La llicència Sèrie 7 permet als assessors financers participar en la compra i venda de pràcticament tots els productes d'inversió relacionats amb valors. A més de tot el que es tracti de l’examen de la Sèrie 6, els productes inclouen accions i accions preferents, preferents, accions i bons. És l'examen necessari per als corredors de borsa i és un requisit previ per a moltes altres llicències de valors.
