DEFINICIÓ de la teoria del teclat
La teoria del teixit de bossa és la doctrina de l'idoneïtat introduïda per la primera part per la Securities and Exchange Commission (SEC) als anys trenta. La idea és que un corredor que "pengi una teula" tracti amb els seus clients de manera justa i responsable quan faci suggeriments sobre valors.
BREAKING DOWN Theory Shingle
Què tan pintoresca i simpàtica és (o va ser) la teoria de les teules. Si bé avui en dia la majoria dels assessors d’inversió són honestos i actuen en l’interès dels seus clients d’acord amb els conceptes del servei de confiança, hi ha molts assessors o corredors no qualificats, poc ètics i codiciosos que volen xuclar els diners dels clients que no tinguin satisfacció. Al llarg dels anys, la SEC i altres reguladors com FINRA (Autoritat Reguladora de la Indústria Financera) han reforçat les passarel·les per als inversors de manera que els corredors no poden tancar fàcilment els seus clients amb els seus fons guanyats. Tot i així, succeeix, ja que alguns paneroles podran escorcollar-se amb molles i trossos de lucre, perquè hi ha massa i pocs recursos per aixafar-los de l'existència.
Permetre la penjada d’un teixit
Com que els éssers humans han demostrat que aquest món és molt més hobbesià que Rousseauian, sobretot quan es tracta de diners, les agències reguladores han de realitzar diversos passos de revisió abans que algú pugui penjar una teula per anunciar els seus serveis com a agent o financer. assessor. Un agent corredor o un altre professional relacionat amb valors ha de passar exàmens de qualificació i controls de antecedents per rebre el dret de penjar una teula. Tant si és una teula antiga, un rètol de luxe o un logotip embotellat en acer i vidre, s’ha de mantenir el privilegi de continuar una visualització visual per a negocis, amb una supervisió regular per part de les agències reguladores, que també comportarà accions d’execució als corredors que passin. Fora de línia.
