Si sou un inversor que afavoreix l'estratègia de compra i retenció de permetre que les inversions analitzades amb deteniment acumulin rendiments significatius amb el temps, els fons negociats per intercanvis basats en índexs (ETF) poden ser el vehicle adequat per a vosaltres. Fins i tot a Warren Buffett, la icona d’inversions sap que és difícil guanyar fons d’índexs, i és per això que va ordenar cèlebre que el 90% dels diners que lega a la seva dona fos invertit en un fons S&P 500.
Per descomptat, no heu de ser com Buffett i aparqueu tots els vostres diners en un fons d'índex. Però, a mesura que van les inversions a llarg termini, aquests vehicles són una elecció atractiva i normalment de baix cost per a grans i petits inversors.
Què és una ETF?
Igual que un fons mutu, un ETF és un conjunt de diners que inverteix en accions, mercaderies, bons o una cistella d’altres actius. A diferència dels fons mutus, ETF comparteix el comerç com accions comunes en una borsa. Mentrestant, els fons d'índex estan dissenyats per fer un seguiment del rendiment de punts de referència com l'índex S&P 500.
Punts clau
- Els ETF posseeixen actius subjacents i divideixen la propietat d’aquests actius en accions, que els inversors poden comprar i vendre a través d’una empresa de corredoria. Un fons d’índex està dissenyat per reflectir el rendiment d’un índex popular com l’índex S&P 500 o el Dow Jones Industrial Middle.The Vanguard ETF Market Market i la SPDR 500 Trust són dos ETFs amb un índex de baix cost que els inversors poden comprar per participar en el rendiment del mercat borsari dels Estats Units. (IEFA).
Si un inversor a llarg termini planeja una cartera i busca afegir fons d'índex a la combinació, n'hi ha molts. A continuació es detallen tres dels millors basats en actius gestionats (AUM), rendiment a llarg termini i relació de despeses
The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Emissor: VanguardAssetos gestionats: 823 mil milions de dòlars. Rendiment d'un any: 9, 00% Ràtio de despesa: 0, 03%
Si no sabeu quin índex cal seguir, o voleu invertir en diversos sectors i capitalització de mercat, pot ser que us ajudi a fons. Com el seu nom indica, l’ETF del Mercat de Valors Total cobreix tota la borsa nacional dels Estats Units, fent un seguiment de l’índex total del mercat borsari CRSP dels Estats Units.
VTI és un fons equilibrat, amb una sana combinació de stocks de tapa petita, paper mitjà i xip blau. VTI és un fons altament eficient i amb un percentatge de despeses baix. AUM també té una impressió de més de 800 mil milions de dòlars.
10 consells per a un inversor a llarg termini reeixit
El SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emissor: State Street Global AdvisorsAssessos gestionats: 262 mil milions de dòlars. Rendiment d'un any: 10, 15% Ràtio de despeses: 0, 09%
Primer al mercat, aquesta grandesa d'ETFs crida l'atenció dels operadors tàctics i dels inversors que compren i mantenen. El fons fa un seguiment de l’índex S&P 500, que és un grup de renda variable (majoritàriament de gran capitalització) que es cotitzen a les borses dels Estats Units. Tècnicament, SPDR 500 ETF és una unitat d'inversió unitària (UIT), el que significa que no pot reinvertir dividends en efectiu entre les distribucions. Aquest detall menor pot fer que el rendiment del fons es desviï lleugerament de l’índex en què es basa. Aquest fons té una sòlida actuació d’un any superior al 10%.
3 ETFs principals
Els fons es van seleccionar basant-se en una combinació de rendiment al llarg del temps, relacions de despesa i AUM. Totes les xifres eren actuals a partir del 12 de setembre de 2019.
El iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Emissor: iSharesAssets gestionats: 63.000 milions de dòlars. Rendiment d'un any: 0, 15% Ràtio de despesa: 0, 07%
IEFA proporciona exposicions a existències de mercats desenvolupats a Europa, Àsia i Extrem Orient, excepte les accions nacionals i canadenques. El seu índex de referència, el MSCI EAFE, cobreix al voltant del 98% dels mercats de renda variable internacionals fora de l’Amèrica del Nord. A més, inclou accions de petites quantitats en proporció al mercat, cosa que els fons que competeixen normalment no inclouen. Japó i Regne Unit ocupen els dos primers llocs de la cartera del fons.
Conté prop de 3.000 accions, IEFA és un fons ben diversificat i té uns baixos costos de propietat, cosa que el converteix en una elecció principal tant per a inversors a curt termini com a llarg termini que busquen exposició a mercats fora d’Amèrica del Nord. El fons és més recent que els esmentats, amb data de creació del 18 d'octubre de 2012. Durant l'any passat, el preu de la ETF ha fluctuat força, però encara no han avançat gaire. Tot i així, s'ha retornat un 2, 6% anual durant els últims cinc anys i un 6, 5% anual des de la seva creació.
