Taula de continguts
- Inversió en ETF de bons
- LQD
- VCSH
- VCIT
En funció de la vostra etapa de vida o de l’assignació d’actius de la vostra cartera, els bons poden ser una opció sòlida per proporcionar una estabilitat de renda fixa i una cobertura contra inversions de capital més arriscades.
Dins de la categoria de bons corporatius, la qualificació d'inversió fa referència a la qualitat superior del crèdit de l'empresa. Per ser considerat un problema de grau d'inversió, l'empresa ha de ser classificada com a "BBB" o superior per una agència de qualificació de crèdits com Standard and Poor's o Moody's. Qualsevol cosa inferior a aquesta qualificació de "BBB" es considera com a no d'inversió. Si l'empresa o el bons tenen una qualificació "BB" o inferior, es coneix com a brossa, cas en què es considera que la probabilitat que l'empresa torni a pagar el seu deute emès. Aquí, mirem els ETF de grau d'inversió.
Punts clau
- Les carteres ben diversificades haurien de tenir alguna assignació per a obligacions corporatives. Els FETs són una forma excel·lent d’obtenir aquest tipus d’exposició d’obligacions de manera diversificada però de baix cost. Aquí ens fixem en només 3 dels molts ETF que contenen bons de tipus inversió..
Inversió en ETF de bons
Els tipus d’interès han estat històricament baixos des de fa molts anys i han fet menys atractiu el nivell d’or, el Tresor dels Estats Units. És aquí on són els bons corporatius de qualitat d'inversió. Els bons corporatius ofereixen rendiments significativament més elevats en molts casos, sense un risc igualment significatiu. Sí, les corporacions fan fallides en poques ocasions, però els bons de tipus inversor se centren en empreses amb qualificacions de crèdit excel·lents i un risc molt reduït d’impagament.
El problema és que la selecció de bons institucionals és una habilitat que millor els queda als experts, i els seus honoraris poden obtenir fàcilment guanys. Afortunadament, hi ha diversos fons de negociació corporativa de bescanvi (ETF) de gran qualitat que són relativament barats i altament líquids. També eviteu els errors de sincronització del mercat que solen afectar inversors aficionats. La majoria dels inversors han de veure els bons i els ETF de bons com un actiu estratègic, una inversió de compra i manteniment que compleix un propòsit específic en la seva assignació d'actius.
Els inversors estan subjectes a riscos de crèdit, com ara riscos de morositat i rebaixa, quan inverteixen en bons corporatius.
Si busqueu algunes bones opcions de bons corporatius per arrodonir la vostra cartera, aquí teniu alguns ETFs que augmenten per sobre dels seus companys. Els fons es van seleccionar a partir d'una combinació d'actius sota administració (AUM) i el rendiment global. Totes les dades del 15 de gener de 2020.
1. iShares iBoxx $ Grau d'inversió ETF Bonus corporatius
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets sota gestió: 35.3 bilions de dòlars de 2019 Rendiment: 17, 37% Ratio de despesa: 0, 15%
Es tracta del més gran dels ETF de bons corporatius i ha retornat un 5, 75% des de la seva creació el 2002. El fons rastreja l’índex de qualificació d’inversió líquida Markit iBoxx USD, invertint aproximadament el 90% dels seus actius en valors de l’índex, amb el saldo en efectiu. fons. Actualment, hi ha 1.971 explotacions, fortament inclinades cap als sectors bancari i no consumidor. Els principals emissors de bons corporatius inclouen Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation i Goldman Sachs Group (GS).
La relació de baixes despeses de LQD i les xifres sòlides de rendiment la converteixen en una opció atractiva. Les rendibilitats de dotze mesos, tres i cinc anys són de 16, 8%, 6, 48% i 4, 62%, respectivament.
2. Vanguard ETF Obligació Corporativa a curt termini
- Ticker: VCSHIssuer: VanguardAssets sota gestió: 25.900 milions de dòlars2019 Rendiment: 7, 02% Ràtio de despesa: 0, 05%
Les obligacions a curt termini maduren generalment entre un i cinc anys i els rendiments són inferiors als dels cosins a llarg termini. Aquest fons rastreja l’índex de bons corporatius de l’1 a 5 anys de Barclays dels EUA i inverteix al voltant del 80% dels seus actius en valors de l’índex de referència. Actualment hi ha 2.198 participacions, que representen gairebé la totalitat del sector financer i industrial. Hi ha una barreja força igualada entre els bons que vencen en un a tres anys i els que vencen en tres o cinc anys.
Un dels avantatges dels bons a curt termini és que són menys sensibles a l’augment dels tipus d’interès, cosa que cal considerar amb la Reserva Federal de nou en marxa. La rendibilitat del fons de dotze mesos, tres anys i cinc anys és del 6, 90%, del 3, 36% i del 2, 71%, respectivament.
3. Fiança corporativa d’avantguarda intermedia ETF
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets sota gestió: 263 mil milions de dòlars de 2019 Rendiment: 14, 1% Ràtio de despesa: 0, 05%
Aquest fons utilitza una estratègia de mostreig d’índex per igualar el rendiment del seu índex de referència, l’índex d’obligacions corporatives Barclays US 5-10 anys. Actualment, hi ha 1.781 participacions a VCIT, la gran majoria de les quals representen corporacions qualificades com "A" o "Baa". Vanguard inverteix almenys el 80% dels seus actius en valors dins de l'índex.
Les rendibilitats anuals de dotze, tres i cinc anys del 14, 06%, 5, 74% i 4, 42% finalitzades, respectivament, són robustes, donades les condicions generals del mercat. Com altres fons d'avantguarda, aquest és bastant barat i cobra només 5 punts bàsics anuals.
