Els fons mutus en assignació d’actius han guanyat popularitat entre els inversors, ja que aquestes inversions agrupades ofereixen una manera senzilla d’accedir a diverses classes d’actius dins d’un mateix fons gestionat professionalment. Existeixen una gran varietat de fons d’assignació d’actius, que van des d’ultra-conservadors fins a altament agressius, i cadascun es pot utilitzar com a participació única o assignació parcial per a inversors individuals. Els fons d’assignació conservadors consisteixen en títols de capital i deute, així com en efectiu i equivalents en efectiu, amb un enfocament centrat en la preservació del capital principal a través d’inversions de deutes i efectius més grans. Els inversors amb preocupacions sobre la volatilitat del mercat, o aquells que vulguin generar ingressos de la totalitat o part dels seus portafolis, poden utilitzar fons d’assignació conservadors per assolir els objectius d’inversió amb facilitat.
Si bé els fons mutuos d’assignació conservadora ofereixen una respiració de fluctuacions violentes en inversions pesades en el patrimoni net, no són adequats per a tots els inversors. Tenen una concentració més intensa del total d’actius en bons i efectius, cosa que disminueix l’oportunitat que els inversors aconsegueixin apreciar el capital a llarg termini. A més, algunes participacions de bons i inversions en efectiu són molt difícils de mantenir el ritme d’inflació a l’alça, cosa que fa que els rendiments dels fons d’assignació conservadors siguin mínims a vegades.
Tanmateix, els inversors interessats a mantenir el balanç principal d’una cartera d’inversions amb el potencial de generar ingressos mitjançant dividends i interessos poden trobar fons d’assignació conservadors més adequats com a part o una sola participació dins d’una cartera d’inversions. Diversos fons conservadors d’assignació d’actius estan disponibles per als inversors a través de coneguts proveïdors de fons mutuos, inclosos Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, els fons es troben aquí. Tota la informació estava actual al 4 d’octubre de 2018.
Fons d'equilibri gestionat per impostos d'avantguarda (VTMFX)
El Fons d’equilibri gestionat per impostos d’avantguarda és un fons mutu d’assignació conservador posat a disposició dels inversors a través del grup Vanguard. Fundat el 1994, aquest fons mutu pretén proporcionar als inversors rendiments rendibles rendibles pels impostos generats per ingressos exempts d'impostos federals, apreciació de capital a llarg termini i ingressos imposables corrents en una quantitat modesta. Típicament, els actius dels fons de 4.50 milions de dòlars s’inverteixen a parts iguals entre els segments de capitalització mitja i gran capitalització del mercat de valors dels Estats Units i les obligacions municipals exemptes d’impostos federals. Un mínim del 75% de totes les participacions municipals es classifiquen en una de les tres categories principals de qualificació de crèdits i la resta s’inverteix en accions comunes.
Segons Vanguard, el fons mutu ha aconseguit una taxa de rendibilitat mitjana anual del 7, 60% i el seu percentatge de despeses del 0, 09% és inferior al 89% inferior a la mitjana de fons d’assignació conservadors similars, segons Vanguard. Els inversors necessiten una inversió inicial mínima de 10.000 dòlars. Les principals empreses destacades del fons són Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) i Alphabet Inc. (GOOGL).
Fons dels Estats Units sobre el Fons de Renda Avantatges (TAIAX)
El fons de renda avantatjada d’impostos dels Estats Units d’Amèrica s’ofereix als inversors a través de la família de fons mutus d’American Funds i es va constituir el 2012. Aquest conservador fons d’assignació té l’objectiu d’ajudar els inversors a créixer els seus actius i també obtenir alguns ingressos exempts d’impostos. La combinació d’inversions del fons mutu consisteix en diverses ofertes de fons americans amb diverses combinacions i ponderacions, la majoria de les quals pretenen generar ingressos per les seves inversions subjacents. Els gestors de fons amb el fons de renda beneficiosa per impostos dels Estats Units d'Amèrica centren les seleccions d'inversió en accions que paguen dividends, incloent fons de creixement i ingressos, fons de renda patrimonial, fons equilibrats i fons obligatoris.
El fons mutu ha generat un 7, 9% de rendiments mitjans anuals des de la seva creació i té una proporció de despesa del 0, 75%. El fons requereix una inversió inicial de 250 dòlars. Les principals participacions del fons mutualista inclouen el Fons de bons exonerables d'impostos d'Amèrica, el Fons de bons municipals d'ingressos d'ingressos alts, el Fons de creixement i ingressos de capital mundial i el fons de Washington Mutual Investors.
Fons de renda d’estratègia personal de preu de T. Rowe (PRSIX)
El Fons de Renda d’estratègia personal de preus de T. Rowe es va establir el 1994. L’equip de gestió del fons pretén proporcionar als inversors el màxim rendiment total en el temps centrant-se en les seleccions d’inversió en ingressos primers i en creixement de capital segon. Aproximadament el 40% dels actius del fons s’inverteixen en accions, amb la resta dispersada entre bons, títols del mercat monetari i efectiu. En alguns casos, el fons pot ajustar el pes d'una classe d'actius concreta en funció de les condicions o perspectives actuals del mercat.
El Fons de Renda d’estratègia personal de preus de T. Rowe ha assolit una rendibilitat mitjana anual del 7, 50% des del seu inici i té una proporció de despesa del 0, 60%. El fons requereix una inversió inicial mínima de 2.500 dòlars. Entre les principals empreses del fons hi ha Alphabet, Amazon.com i Boeing Co. (BA).
Fons Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
El Fons Thrivent Diversified Income Plus és un fons mutu d’assignació conservador creat el 1997 i posat a disposició dels inversors a través del grup d’inversions Thrivent. El fons mutu pretén proporcionar ingressos als inversors mantenint una apreciació de capital a llarg termini. Els actius del fons del fons del fons són invertits en 901, 10 milions de dòlars en una combinació de valors de capital i títols de deute, amb la part del capital, centrada en accions comunes, accions preferents i accions convertibles. Els títols de deute inclosos en el fons poden tenir qualsevol qualitat de crèdit i qualsevol venciment de durada i poden incloure obligacions, notes, obligacions o altres obligacions de deutes d’alt risc. Els gestors de fons també poden invertir en alternatives de fons borsades a borsa que ho desitgin.
Des del seu inici, el Fons Thrivent Diversified Income Plus ha generat una rendibilitat anual anualitzada de deu anys del 6, 93% i té una proporció de despesa del 0, 78%. El fons requereix una inversió inicial mínima de 2.000 dòlars. Les principals participacions del fons mutu inclouen l'Associació Federal d'hipoteques de 30 anys i el fons de deute convencional de mercats emergents.
