La inversió d’impacte s’ha mantingut entre mil·lenaris perquè significa adherir-se a una estratègia d’inversió que promou efectes socials i ambientals beneficiosos, com ara fons borsats en borsa (FET) que posen l’accent en invertir en el bé social. Els joves insisteixen cada cop més en invertir els seus diners en inversions que contribueixin al benestar del planeta i de la humanitat. I aquesta tendència no és exclusiva dels mil·lenaris. Els baby boomers i els inversors majors també estan a bord.
ETFs i inversions pel bé social
Diverses empreses de serveis financers com MSCI i Morningstar han desenvolupat les seves pròpies valoracions ESG (ambientals, socials i de governança) per classificar empreses i inversions segons la seva adhesió a diversos principis.
Hem escollit cinc dels fons més borsats en borsa socialment responsables (ETFs) que estan disponibles avui dia. Hem seleccionat aquests ETF basats en el seu compromís d’impactar en la inversió i els actius sota gestió. És a dir, es tracta dels cinc majors fons de bescanvi socialment i mediambientalment responsables.
Totes les xifres són actuals a partir del 2 de desembre de 2019.
Punts clau
- Els inversors que estan interessats en estratègies d’inversió socialment responsables sovint busquen empreses que es posin en un rang alt de qualificacions ambientals, socials i de govern (ESG). La inversió en impacte és una estratègia que no només es centra en els guanys financers, sinó que també vol generar impactes socials o ambientals positius. La inversió en fons negociats amb borsa socialment responsables (ETFs) és una manera en què els inversors poden participar en la inversió d’impacte. Els inversors poden triar entre una varietat d’ETFs ètics i sostenibles, com ara els que se centren en el medi ambient, la diversitat de gènere i les emissions de carboni reduïdes..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI rastreja 400 empreses que pretenen contribuir positivament a les condicions socials i ambientals. Utilitza un enfocament de replicació d’índex que inverteix en les empreses incloses a l’Índex Social MSCI KLD 400. L’índex exclou les empreses implicades en armes, tabac, alcohol, energia nuclear i aliments modificats genèticament.
Hi ha molta tecnologia a la cartera, amb prop del 23% del valor de mercat. En conjunt, els actius nets del fons són d’1, 64 milions de dòlars, cosa que el converteix en el fons més gran de la categoria.
- Ràtio de despesa (net): 0, 25% Actius nets sota gestió: 1, 64 mil milions de dòlars. Volum diari superior: 51.762 Rendiment de distribució: 1, 47% Nombre de participacions: 403Preça: 116, 33 dòlars Rendibilitat actualitzada (YTD): 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
Aquest fons rastreja les 100 companyies de l'Índex de selecció d'ESG MSCI USA Extended. L’índex inclou a les empreses nord-americanes que es van avaluar amb altes puntuacions d’ESG. Les empreses es ponderen en funció del seu rànquing d’ESG i es donen menys pes a les empreses amb un nivell inferior de criteris d’ESG. Principals participacions del fons són Microsoft Corp, Apple Inc i Ecolab Inc.
Es tracta d’un fons popular i en segon lloc pel que fa al valor dels actius gestionats. Any fins avui (YTD), el fons té una rendibilitat del 27, 02%.
- Ràtio de despesa (net): 0, 25% Actius nets sota gestió: 1, 08 mil milions de dòlars. Volum diari mitjà de seguretat: 45.148 Rendiment de distribució: 1, 60% Nombre de participacions: 118Preça: 129, 50 dòlars Rendibilitat actualitzada (YTD): 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI ETF Objectiu de baix contingut en carboni (CRBN)
Es tracta d’un fons global que se centra en les emissions de carboni com a criteris per invertir en empreses. El fons fa un seguiment de l’índex d’objectiu de baix contingut en carboni MSCI ACWI que analitza les empreses per a les emissions d’efecte hivernacle. CRBN té actius gestionats per 462, 9 milions de dòlars. La rendibilitat actual del fons és del 22, 63%.
Per sectors, el fons té una gran ponderació cap als serveis financers i les tecnologies de la informació amb un 19, 38% i un 14, 96% del valor de mercat respectivament. Les principals participacions del fons són Apple, Microsoft i Amazon.com.
- Ràtio de despesa (net): 0, 20% Actius nets sota gestió: 462, 9 milions de dòlars. Volum diari mitjà de seguretat: 18.906 Rendiment de distribució: 2, 18% Nombre de participacions: 1.352Precia: 125, 76 dòlars Rendibilitat actualitzada (YTD): 22, 63%
4. ETF (SPE) de l’Índex de diversitat de gènere de l’SDRDR
Es tracta d’un fons de diversitat de gènere. Inverteix en empreses que tenen un alt percentatge de dones en càrrecs com a directius i consellers. SHE analitza les 1.000 empreses més grans dels Estats Units i mesura la proporció entre dones i homes que es troben en posicions significatives de l'empresa. El fons només inclou el 10% de les empreses classificades d'aquesta manera.
SHE també pesa cada inversió en funció de la capitalització borsària de les empreses en què inverteix. El fons té actius gestionats per 149, 8 milions de dòlars amb una rendibilitat del YTD del 20, 85%. Les principals participacions del fons són Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company i Home Depot Inc.
- Ràtio de despesa: 0, 20% d'actius gestionats: 149, 8 milions de dòlars. Volum diari superior: 5.806 Rendiment de distribució: 1, 91% Nombre de participacions: 178Precia: 75, 90 dòlars Rendibilitat actualitzada (YTD): 20, 85%
5. Reserves de combustible fòssil SPDR S&P 500 ETF gratuïtes (SPYX)
L’ETF SPDR® S&P 500 Reserves de Combustible Fòssil és un fons d’índex que rastreja les participacions i la devolució de l’índex de combustible fòssil S&P 500. Aquest fons es centra en empreses S&P 500 que no participen en operacions de perfeccionament que generen o requereixen emmagatzematge de reserves de combustibles fòssils. Aquestes empreses també tendeixen a ser més prudents pel clima. Les principals participacions del fons són Microsoft, Apple i Amazon. Els principals sectors són la tecnologia de la informació i els serveis financers. Les empreses energètiques només representen un 1, 22% del fons.
- Ràtio de despesa: 0, 20% d'actius sota gestió: 404, 26 milions de dòlars. Volum diari mitjà de benefici: 14.687 Rendiment de distribució: 1, 63% Nombre de participacions: 484Precia: 76, 41 $ Rendibilitat actualitzada (YTD): 27, 30%
La línia de fons
Ja passen els dies en què els inversors van haver de disminuir les preocupacions sobre les persones i el planeta a l’hora d’invertir. Aquests ETF aconsegueixen trobar empreses per invertir en que demostrin programes de sostenibilitat substancials que busquen reduir els impactes negatius i promoure la inversió pel bé social.
