Els assessors financers independents tenen molt en compte. A més del treball principal d’analitzar les finances del client, seleccionar inversions adequades i gestionar activament les carteres, els assessors financers també han de dedicar temps a desenvolupar noves relacions amb els clients, continuar formant la formació professional i gestionar l’oficina. No en va, pot ser un autèntic repte gestionar i fer créixer un negoci d'assessorament independent al modern mercat competitiu.
Afortunadament, l’última generació de plataformes basades en web per als assessors financers proporciona les eines necessàries per treballar i comunicar-se de manera més eficient i produir millors resultats per als clients. Invertint en una plataforma completa similar a la que es descriu a continuació, els assessors independents poden posar-se en posició d’èxit.
Oficina Morningstar
Morningstar Office és una plataforma de gestió d'operacions completa dissenyada específicament per a assessors financers independents. Va ser desenvolupat per Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), la respectada empresa de recerca en inversions. A més de les eines de gestió de pràctiques centrades en la productivitat de l'oficina, Morningstar Office també ofereix una selecció completa d'eines d'investigació, planificació financera, gestió de clients i gestió de cartera.
Els usuaris de Morningstar Office gaudeixen d’accés en temps real a les eines i dades d’analítica propietat de Morningstar, incloent accés directe a la investigació sobre més de 325.000 valors diferents. Morningstar Office també inclou un portal web segur perquè els clients accedeixin a informació del compte, informes d’inversions i altres documents.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro és una solució de planificació financera completa dissenyada tant per a assessors independents com per a empreses d'assessorament més grans. El sistema de planificació MoneyGuidePro proporciona totes les eines que un assessor financer necessita per crear plans financers orientats a objectius, plans d’ingressos per a tota la vida i plans d’assignació d’actius.
La plataforma inclou un portal de clients en línia, que permet l’accés instantani a la planificació d’informació, resums i informes de resultats, i una varietat d’eines interactives per ajudar els clients a conèixer, explorar i provar diferents escenaris de planificació pel seu compte. Aquest programari es troba com la plataforma més utilitzada al mercat per al 2014, segons dues enquestes a assessors financers professionals realitzats per publicacions del sector Financial Planning i InvestmentNews, respectivament.
Emoney Advisor emX Pro
Emoney Advisor emX Pro és un competidor proper a la plataforma MoneyGuidePro. Ofereix una àmplia gamma d’eines de planificació i anàlisi per crear plans basats en objectius, així com plans d’inversions, immobiliari i cash-flow. Les eines d'anàlisi integrades ajuden els assessors a orientar els plans a les necessitats del client de manera eficient, mentre que els mòduls d'informació i presentació faciliten la informació de pla amb els clients. La plataforma eMoney Advisor també proporciona als clients accés en línia a un portal personalitzat de gestió de riquesa, incloent-hi una varietat d’eines interactives de despeses i pressupostos, seguiment d’inversions en temps real i contingut educatiu.
Finances Logix
La plataforma Finance Logix, un producte Envestnet Inc (ENV), és una altra solució completa per a assessors financers independents i empreses d'assessorament més grans. El marc de Logix Finance ofereix les eines que els assessors necessiten per dur a terme investigacions en inversió en profunditat i crear plans financers per satisfer les necessitats del client. Aquest programari utilitza Morningstar Data en els seus mòduls de planificació i assignació d'actius, cosa que el converteix en una bona alternativa a la plataforma Morningstar Office.
Finance Logix proporciona accés segur al compte en línia per als clients, inclòs un quadre de comandament interactiu de salut financera i un calendari de cites i tasques per ajudar els assessors i clients a estar al dia. Una volta de documents en línia proporciona accés segur als informes d’inversions i altres documents importants.
Redtail CRM
Redtail CRM és una plataforma de gestió de relacions amb els clients (CRM) construïda des de la base per als assessors financers. Tot i que la majoria de plataformes de planificació financera basades en la web inclouen algunes eines de seguiment de les relacions amb els clients i la comunicació, Redtail CRM ofereix un complet sistema de gestió de clients. Se situa entre les plataformes de programari d'assessors financers més utilitzats disponibles.
Les plantilles de flux de treball automatitzades accelereixen les comunicacions, permetent als assessors ocupats mantenir-se en contacte amb els clients de manera eficient. Amb el seguiment del client activat, el programari genera automàticament una línia de temps de contacte de manera que l’assessor pot revisar l’historial d’un client en segons. Les comunicacions fins i tot es poden programar amb antelació. Redtail CRM està dissenyat per integrar-se amb moltes de les millors plataformes de planificació financera, incloses totes les que es mencionen anteriorment.
