Els associats del servei al client solen ser la cola que manté un negoci assessorat. Aquests valuosos ajudants són generalment aptes a realitzar nombroses tasques que necessitarien la majoria de corredors i assessors que els utilitzin com a mínim el doble de temps per realitzar.
Què es necessita per ser contractat per aquest càrrec? El camí per convertir-se en un soci registrat al servei de clients és bastant senzill en molts aspectes, però els que són més eficaços en aquesta posició sovint obtenen formació i certificacions que les converteixen en valuoses incorporacions a qualsevol equip o oficina.
Història i evolució
La posició d'associat al servei de clients ha evolucionat fins al punt que molts dels que treballen en aquesta capacitat realitzen funcions que van molt més enllà de les dels seus predecessors. En el passat, els corredors d'èxit contractaven secretaris que de vegades optaven per obtenir una llicència de valors, de manera que podien prendre comandes simples si el seu cap no era capaç de fer-ho. També van realitzar tasques administratives de rutina, com ara escriure, arxivar i tasques de correu. Aquesta posició es va transformar gradualment en la posició d’assistent de vendes registrat, on el personal administratiu amb llicència podria jugar un paper més actiu en el negoci del corredor i pot ajudar en tasques com ara campanyes de màrqueting i gestió del compliment.
Els socis d’atenció al client actuals solen fer gairebé tot el que poden fer els intermediaris i els planificadors, inclosos la creació de nous negocis, el manteniment del lloc web de l’empresa i la presència de les xarxes socials, la gestió del compliment i la interacció amb els clients a un nivell més profund. I, per descomptat, la majoria d’ells segueixen realitzant les tasques habituals de rutina de configurar nous comptes de client, processar tràmits, caixer i manejar valors, arxivar i planificar esdeveniments d’oficina. En una publicació recent d'aquest lloc s'enumeren els deures següents per al contracte eventual:
- Oferiu servei als clients de forma professional i respongui a les preguntes periòdiques. Clients actualitzats amb informació anomenada com cotitzacions de valors, saldos de comptes i detalls variats relacionats amb el compte. Assegureu-vos que els consultors financers estan informats de detalls i activitats associades a les transaccions i comptes dels clients registrats. Organització i execució de campanyes de correu electrònicComplir i aprendre tots els procediments i polítiques de l’empresaComptar problemes potencials de forma ràpida a les administracions de la sucursal o a consultors financers Resolver les queixes i consultes dels clients de forma proactivaIdentificar problemes que requereixen elevació instantània a assessor financer o membre de l’equip de gestió d’oficines., consultor financer i dades de l'empresaAssegurar-se i adquirir i actualitzar tots els documents de compte adequats i obligatoris. Proporcionar assistència professional al telèfon per a consultors financers respectius. Ajudar als clients a transferir fons i títols, juntament amb l'emissió de xecs segons es demanaConsulteu informació sobre paperetes i títols absents, juntament amb fons no pagats, per assegurar la conformitat amb les polítiques i normes estàndard de l'empresa i sucursal. Utilitzeu sistemes informàtics de l'empresa per proporcionar serveis als clients i FC assignats.
El camí per arribar-hi
En termes de criteris tangibles, els requisits per convertir-se en soci de servei al client són senzills. La paraula "registrat" normalment significa llicència de títols i es registra a FINRA i / o al SEC. Així, solen ser necessàries una llicència Sèrie 6 o 7 i 66. Aquells que gestionin transaccions futures o comptes d’assegurança necessitaran una llicència adequada. Es necessitaran habilitats bàsiques d’administració i mecanografia, juntament amb una atenció contrastada al detall i la capacitat de tractar amb els clients. Per aquestes raons, els candidats amb experiència prèvia en el servei al client se solen afavorir per aquestes posicions.
Els que voldrien assolir aquesta posició haurien de començar per treballar com, per exemple, un representant d’atenció al client per a una empresa o un banc de fons mutu, on puguin aprendre habilitats bàsiques com tractar amb clients infeliços, gestionar tràmits i multitasca. Obtenir algunes certificacions, com ara la de Paraplanner financer, que ofereix la Junta del CFP (o funcionar com a paralegal) també pot ser una bona idea.
Aquest tipus d’experiència té un bon aspecte en un currículum i ajudarà a preparar els sol·licitants per a la rigorositat diària d’aquest treball. Els associats al servei d’atenció al client actualment sovint seran més enllà de la obligació normal de les seves rutines diàries, per ajudar a promoure el negoci i satisfer les necessitats dels seus clients. Hi pot haver moments en què s’espera que passin caps de setmana o festius assistint a esdeveniments corporatius o que realitzin tasques necessàries que no estiguin fora de la descripció inicial del lloc de treball.
Compensació i prestacions
La majoria d’associats d’atenció al client reben un salari o, menys habitualment, un salari per hora. Aquells que tinguin títols o llicències d’assegurança també podran obtenir comissions sobre les transaccions que hagin fet, i també rebre bonificacions o altres incentius addicionals per a les seves realitzacions. Glassdoor.com demostra que la compensació mitjana per als associats registrats és de 47.845 $. L'interval d'aquest treball probablement oscil·la entre 30.000 dòlars i fins a 80.000 dòlars potser per als assistents de superestrelles que puguin exercir funcions exclusives d'alt nivell.
Els que treballen per a corredors de grans empreses, se'ls sol proporcionar paquets de beneficis, com ara una assegurança de vida i de salut, així com un pla de jubilació. Els avantatges que s’ofereixen als associats en petites empreses de venda al detall poden variar considerablement d’una empresa a una altra, però aquells que treballen per a empreses altament rendibles poden gaudir d’una considerable quantitat de prestacions que no s’ofereixen habitualment als assistents administratius.
Aquells que aspiren a convertir-se en assessors financers o planificadors en algun moment haurien de considerar també començar com a associat de servei al client. Això els pot ajudar a posar-se el peu a la porta i a obtenir una valuosa experiència mentre cursen cursos de planificació financera o utilitzen les seves llicències per acumular el seu llibre de negocis.
La línia de fons
Els associats del servei al client tenen un paper fonamental en el sector financer, tant per als clients com per a les empreses i assessors que els utilitzen. Molts d'aquests associats són membres indispensables d'equips propers que realitzen diàriament funcions d'alt nivell. Per obtenir més informació sobre què heu de fer per contractar-vos com a soci d'assistència al client, visiteu el lloc web de l'Associació de Planificació Financera a www.fpanet.org.
