La plataforma de comerç en línia Merrill Lynch de Bank of America Merrill Edge està augmentant la competència ara que entra en el mercat Wells Fargo & Company (WFC). A principis d’aquesta setmana, l’entranjat banc de San Francisco va anunciar el llançament a nivell nacional d’Intuitive Investor, una plataforma d’inversions en línia que barreja la tecnologia amb els consells humans per oferir als clients accés a inversions de baix cost. Amb la nova plataforma d’assessors robo, els clients poden anar-hi sols o rebre assessorament de Wells Fargo Advisors.
"Els avenços significatius en la tecnologia, el canvi de preferències del consumidor i l'evolució de la demografia ens van inspirar a oferir aquesta nova i inversionant experiència inversora per als nostres clients", va dir Jon Weiss, cap de gestió de riquesa i inversions de Wells Fargo, en un comunicat que va anunciar el nou servei. "A mesura que Wells Fargo continua innovant per oferir experiències que els nostres clients puguin utilitzar sempre i on vulguin, l'oferta d'Inversor Intuïtiu compleix les seves necessitats alhora que conserva els avantatges que suposa tenir accés a una de les empreses d'inversió més grans".
Els clients han d’invertir un mínim de 10.000 dòlars per accedir al servei, que cobra un 0, 50% d’assessorament anual. Els clients existents de Wells Fargo paguen una quota d’assessorament anual amb un descompte del 0, 40% quan enllacen els seus comptes de corretatge de Intuitive Investor amb el programa de relació de verificació Wells Fargo. Els clients de la plataforma d’inversions també tindran accés a fons negociats amb bons costos (ETF) dissenyats pel Wells Fargo Investment Institute. No està clar si Wells Fargo vendrà altres ETF.
El moviment de Wells Fargo arriba a mesura que les cases d’inversió tradicionals i les empreses financeres s’introdueixen de manera important al mercat d’inversions autodirigides. Mentre Wells acaba d'entrar, podria pressionar Merrill Lynch, que ha tingut èxit fins ara amb el seu assessor en línia Merrill Edge i la seva nova plataforma d'assessorament en línia Merrill Edge Guided Investing, que va debutar el febrer passat. Merrill Edge Guided Investing combina el comerç en línia amb l'assessorament d'assessors financers. Merrill Edge ha estat al voltant d’una dècada i avui compta amb 166 mil milions de dòlars en actius i més de 2, 3 milions de comptes.
Mentre que els corredors en línia i amb descompte ho fan des de fa temps, el moviment de Wells Fargo marca l’entrada d’un altre jugador tradicional que podria fer fora a Merrill Lynch. Si bé els mil·lenaris no són fidels a la marca i no es mostren escèptics davant les empreses més noves i les fintechs, ho són els seus homòlegs més antics i la demogràfica més antiga podria convertir-se en una coneguda companyia financera sobre una fintech quan cotitza en línia. Al gener, Raymond James Financial, la firma d’inversions independent, va llançar la seva plataforma en línia anomenada Connected Advisor.
