Una opció de trucada permet al comprador o titular el dret, però no l’obligació, de comprar la seguretat subjacent a un preu de vaga predeterminat abans o abans de la data de caducitat. "En els diners" descriu la solvència d'una opció. Moneyness descriu la relació del preu de vaga d'un derivat financer amb el preu de la seguretat subjacent. Per als contractes d’opcions, la solvència descriu el seu valor intrínsec a causa dels ingressos actuals.
Una opció de trucada és en diners quan el preu de mercat actual de la seguretat subjacent és superior al preu de vaga de l’opció de trucada. L’opció de trucada està en diners perquè el comprador de l’opció de trucada té dret a comprar les accions per sota del seu preu de negociació actual. Quan una opció ofereix al comprador el dret de comprar la seguretat subjacent per sota del preu de mercat actual, aquest dret té un valor intrínsec. El valor intrínsec d'una opció de trucada és igual a la diferència entre el preu actual de mercat de seguretat subjacent i el preu de vaga.
Per exemple, suposem que un comerciant compra una opció de trucada a ABC amb un preu de vaga de 35 dòlars amb data de caducitat un mes d’avui. Si el preu de les accions d’ABC cotitza per sobre dels 35 dòlars, l’opció de trucada és en diners. Suposem que el preu de les accions d’ABC es cotitza a 38 dòlars el dia abans que caduca l’opció de trucada. A continuació, l'opció de trucada és de 3 dòlars (38 $ - 35 $). El comerciant pot exercir l’opció de trucada i comprar 100 accions d’ABC per 35 dòlars i vendre les accions per 38 dòlars al mercat obert. El comerciant tindrà un benefici de 300 $ (100 * (38 $ - 35 $)).
