Per a molts inversors, la diversificació internacional pot ser una part important i infrautilitzada de les seves carteres. La diversificació internacional garanteix que els inversors no depenen d’una o de poques economies per a la seva rendibilitat. Si bé hi ha diverses maneres en què els inversors poden accedir als mercats internacionals, els ETF que generen ingressos internacionals poden ser una bona suma de cartera per a diversos inversors. Analitzarem els ETFs que generen ingressos immobiliaris, deutes i béns immobles internacionals.
ETFs de capital variable
El Global X SuperDividend ETF (SDIV) rastreja el rendiment de 100 de les accions amb rendiments de dividend més alts del món. L’índex és igualment ponderat amb cada acció que representa aproximadament l’1% de la ETF. SDIV ofereix un bon potencial d'ingressos i ofereix un rendiment de distribució del 7, 32% durant els dotze mesos posteriors. SDIV també té interès per als inversors que vulguin generar ingressos regulars, històricament ha pagat una distribució mensual.
SDIV és un ETF global i inclou accions internacionals i també dels Estats Units. Actualment, la FET està formada al voltant del 31% de les existències basades en Estats Units. El fons té una bona exposició a Àsia-Pacífic (30%) i Europa (28%) amb menys exposició a Orient Mitjà, Àfrica i Amèrica Llatina.
El SuperDividend ETF té un percentatge de despesa net del 0, 58% i uns actius totals de 845 milions de dòlars.
El Guggenheim S&P Global Dividend Opportunitats ETF (LVL) rastreja un índex de 100 accions internacionals de gran rendiment. El fons ha pagat un rendiment de distribució del 6, 65% durant els dotze mesos posteriors i paga les distribucions trimestralment.
LVL té una bona diversificació internacional amb les empreses de Estats Units que representen el 19% dels actius de l'índex. De manera similar a la resta de fons, veiem una forta representació d’empreses d’Europa (39%), Àsia-Pacífic (29%) i Amèrica del Nord (26%) amb menys empreses de l’Orient Mitjà, Àfrica i Amèrica Llatina.
El fons cobra un alt índex de despesa neta de l’1, 08% i també és un fons més petit amb actius totals de 54, 8 milions de dòlars.
Desenvolupament d'un pla d'inversió ETF
De manera similar a la resta de fons, el Fons de l’Index de Dividend Global First Dow Jones (FGD) fa un seguiment d’un índex de 100 accions internacionals de gran rendiment. FGD ha pagat distribucions amb un 5, 85% durant els dotze mesos posteriors. El fons paga les seves distribucions trimestralment.
Aquesta ETF té una bona diversificació entre els sectors que constituirà la concentració més gran del sector financer en un 21% del fons. FGD també té una concentració més baixa de les accions basades als Estats Units amb el 18% dels actius del fons invertits als Estats Units.
FGD té un ratio de despesa neta del 0, 60% i 407 milions de dòlars en actius totals.
L’ETF S&P Global Dividend ETF (WDIV) fa un seguiment de l’Índex S&P Global Dividend Aristocrats, que rastreja les empreses mundials que ofereixen rendiments elevats de dividends. WDIV ha pagat als inversors un rendiment de distribució del 4, 42% durant els dotze mesos posteriors.
Com molts ETF d'aquesta llista, WDIV té una exposició més gran al sector financer, les empreses del sector financer representen el 25% del fons. El fons té una ponderació més gran cap a Europa i Amèrica del Nord, i les empreses europees constitueixen el 41% del fons i les empreses nord-americanes que representen el 39% del fons.
WDIV cobra una ràtio de despesa neta del 0, 40% i és un fons més reduït amb un total d'actius de 73 milions de dòlars.
ETFs de bons
Aquest ETF Invesco International Corporate Bond (PICB) fa el seguiment de l’índex de bons corporatius internacionals de S&P. El fons ha proporcionat als inversors un rendiment de distribució del 2, 46% durant els dotze mesos posteriors. El fons proporciona distribucions mensualment.
PICB no manté obligacions de les empreses dels Estats Units. Les empreses del Regne Unit, França, Països Baixos, Canadà i Itàlia tenen més presència i representen aproximadament el 78% dels actius del fons.
PICB cobra una ràtio de despeses neta del 0, 50% i té uns actius totals de 187 milions de dòlars.
El Market Vectors International High Rendement ETF (IHY) inverteix en bons de gran rendiment d’arreu del món. El fons ha pagat als inversors un atractiu rendiment de distribució del 5, 79% durant els dotze mesos posteriors amb les distribucions pagades mensualment.
El fons té una elevada exposició a Europa, ja que els cinc primers països representats al fons són Luxemburg, Regne Unit, França, Països Baixos i Itàlia. Els bons d'aquests cinc països representen al voltant del 53% dels actius de la FET.
El fons cobra una proporció de despesa neta del 0, 40% i té uns actius totals de 139 milions de dòlars.
El Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) fa el seguiment de les obligacions d’inversió internacional. El fons ha pagat als inversors un rendiment de distribució de l’1, 48% durant els dotze mesos posteriors i paga les distribucions mensualment.
Aquest ETF és més conservador que els altres ETF de bons que es discuteixen aquí i inverteix en bons corporatius i governamentals. Les obligacions governamentals constitueixen la majoria de les participacions. Les cinc principals participacions són dels governs del Japó, Itàlia, França, Regne Unit i Alemanya.
Com en la majoria de fons Vanguard, BNDX té un baix índex de despeses net del 0, 19%. La FEM té uns actius totals de 3.900 milions de dòlars.
REIT ETFs
L'ETF (RWX) de la propietat internacional SPDR Dow Jones fa el seguiment de l'índex de títols immobiliaris Select Dow Jones Global. L'ETF ha pagat un rendiment de distribució del 2, 98% durant els dotze mesos posteriors.
El fons inverteix en REIT no ubicats als Estats Units. Els cinc principals països del fons per dòlars d'inversió són Japó, Regne Unit, Austràlia, França i Canadà. L’ETF inverteix en tots els sectors immobiliaris, però té una elevada concentració en el desenvolupament immobiliari i en operacions de REIT i REIT comercials.
RWX cobra una proporció de despesa neta del 0, 59% i actualment té uns actius totals de 4, 72 milions de dòlars. (Per a informació general sobre REIT, aquí: Confiança d’inversions immobiliàries (REITs).)
El Vanguard Global, exfamiliari immobiliari ETF (VNQI), cobreix aproximadament 500 empreses immobiliàries de més de 30 països. El fons ha pagat una distribució del 3, 76% als inversors durant els dotze mesos posteriors.
Els cinc primers països representats en l'índex són Japó, Hong Kong, Regne Unit, Austràlia i França. El fons es va posar en marxa el novembre de 2010 i ha proporcionat als inversors una rendibilitat anual del 3, 83% durant els últims cinc anys.
VNQI cobra una proporció de despesa baixa del 0, 24% i té uns 3.000 milions d’actius totals.
L'iFS iShares International Developed Real Estate (IFGL) cobreix 196 empreses immobiliàries de les economies desenvolupades, excepte els Estats Units. El fons ha pagat un rendiment de distribució del 3, 67% durant els dotze mesos posteriors. El fons ha obtingut una rendibilitat anualitzada del 3, 75% en els cinc anys anteriors.
IFGL cobra als inversors una ràtio de despeses del 0, 48% i té uns actius totals de 658 milions de dòlars.
La línia de fons
Els ETF que generen ingressos internacionals poden ser complements convincents a les carteres de molts inversors. Aquests actius proporcionen un flux d’ingressos i també ofereixen els avantatges de la diversificació internacional. Els inversors tenen moltes opcions a l’hora de considerar la inversió en ETFs generadors d’ingressos internacionals. L’inversor haurà de considerar els seus objectius d’inversió, la gana de risc i les taxes per seleccionar l’ETF o la cartera d’ETFs adequada.
