Fidelity Investments és una empresa de gestió d’inversions consolidada i consolidada, especialitzada en l’oferta de productes de gestió i corredoria de riquesa. Fidelity té gairebé 70 anys d’experiència en la gestió de diners dels inversors i, a l’octubre de 2018, tenia més de 2, 1 bilions de dòlars en actius gestionats (AUM). Fidelity, a la pàgina del seu fons, té accés a més de 10.000 fons mutus que ofereixen una diversitat d’enfocaments d’inversió, quatre dels quals destaquen entre els que ofereixen directament.
Fons de capital i ingressos de fidelitat (FAGIX)
El Fons de Capital i Ingressos Fidelitat inverteix en bons corporatius que no siguin d’inversió amb alguna assignació a accions dels Estats Units. El fons selecciona les seves participacions basant-se en fonaments fonamentals i millorables i en una gestió altament capaç. El fons inverteix més del 70% dels seus actius en obligacions, mentre que la resta es divideix entre posicions de caixa i accions. El fons té una ràtio de despeses del 0, 67%, no cobra càrregues de càrrega i no requereix cap inversió mínima. El 24 d’octubre de 2018, la seva cartera d’obligacions té una durada mitjana de 3, 75 anys i una rendibilitat SEC de 30 dies del 4, 26%.
El Fons de Capital i Ingressos Fidelitat ha obtingut una rendibilitat mitjana anual del 9, 96% entre el 2008 i el 2018, superant a la majoria de companys de la categoria de renda fixa Morningstar. A causa de la seva assignació important a bons amb una qualificació baixa, el fons és adequat per a inversors amb una alta tolerància al risc. El fons rep una classificació global constant de cinc estrelles de Morningstar.
Fons GNMA Fidelitat (FGMNX)
El Fons GNMA Fidelity inverteix en acords de recompra de Ginnie Mae, que representen valors de renda fixa garantits per una agència governamental. El fons compta amb un equip directiu amb experiència que busca vigilant títols amb preu incorrecte. Al voltant del 85% dels actius del fons s’inverteixen en valors garantits per hipoteca (MBS), la resta es reparteix entre efectius i bons del govern dels Estats Units.
El 24 d’octubre de 2018, el fons té una durada mitjana de 4, 88 anys i un rendiment SEC de 30 dies del 2, 58%. El fons GNMA Fidelity cobra una ràtio de despeses del 0, 45%. Del 2008 al 2018, ha demostrat una rendibilitat mitjana anual del 3, 56%. Morningstar va concedir al fons una qualificació global de cinc estrelles pel seu sòlid rendiment.
Fons de renda municipal de Fidelity Michigan (FMHTX)
El Fons de renda municipal Fidelity Michigan inverteix en bons emesos per municipis de Michigan, que es destaca immediatament entre les inversions més grans en forma de paraigua dels altres fons, però té molt sentit com a participació. Gairebé la totalitat de les obligacions del fons tenen una qualificació creditícia superior o superior a A. Com que els ingressos de les seves participacions estan exempts d’impostos federals, aquest fons és el més adequat per a inversors que els ingressos imposables s’inclouen entre claudàtors elevats, tot i que no necessàriament com a core holding.
El rendiment té un benefici SEC de 30 dies és del 2, 35%, però tenint en compte la plusvàlua, el rendiment es situa en un 4, 75% ajustat. S'ha mostrat una rendibilitat mitjana anual del 4, 31% del 2008 al 2018, amb una ràtio de despeses del 0, 49% i requereix una inversió mínima de 10.000 dòlars.
Fons de bons corporatius de fidelitat (FCBFX)
El Fons d'obligacions corporatives Fidelity inverteix en una gran varietat de bons corporatius emesos principalment per corporacions nacionals. Com que els bons corporatius solen tenir un risc per defecte més elevat, aquests bons produeixen rendiments més grans per als inversors. El 24 d'octubre de 2018, la qualificació mitjana de crèdit de les participacions del fons se situava a BBB, que és la qualificació més baixa per a una obligació que es consideri de tipus d'inversió, tot i que hi ha grans percentatges en A, AA i AAA. El fons té grans participacions de bons emesos per institucions financeres com JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs i Royal Bank of Scotland.
El Fons de bons corporatius Fidelity és un dels fons de bons corporatius amb millor rendiment administrats per Fidelity i ha rebut una qualificació global de quatre estrelles de Morningstar. La rendibilitat mitjana anual dels últims cinc anys ha estat del 3, 74%. El fons té una proporció de despesa neta del 0, 45% i requereix una inversió inicial de 2.500 dòlars. Té un rendiment SEC de 30 dies del 3, 87% i una durada mitjana de 6, 76 anys.
