Les relacions personals són el nucli de qualsevol pràctica d’assessorament financer i, amb l’augment dels assessors de robo, es proposaran que encara seran més importants amb el pas del temps.
El problema? És difícil escalar relacions per a un nombre elevat de clients.
És gairebé impossible que els assessors mantinguin una gran quantitat de relacions amb els clients alhora que construeixen una connexió més personal amb cada client. Això és important perquè deixar que les relacions amb els clients erosionin amb el pas del temps estableix l’escenari per a taxes de crisi més elevades del client.
La bona notícia és que les solucions de programari de gestió de relacions amb els clients (CRM) poden abordar aquests problemes i capacitar els assessors financers per escalar el seu negoci. Amb aquestes eines, els assessors poden assegurar-se que mantenen un contacte freqüent amb un gran nombre de clients mantenint un toc personal. El programari CRM pot proporcionar una combinació de programes de missatgeria automatitzada i recordatoris puntuals per als assessors per contactar individualment amb els clients. En aquest espai hi ha moltes eines diferents perquè els assessors financers trien per millorar el seu negoci. (Per a més informació, vegeu: Programari essencial per a assessors financers.)
, farem un cop d’ull a cinc de les solucions CRM d’assessors financers més coneguts i actuals i discutirem per què pot ser que els assessors tinguin en compte.
CRM de Wealthbox
Wealthbox és un sistema de CRM web i mòbil dissenyat elegantment per a assessors financers. La tecnologia té una sèrie de funcions úniques com el clic de trucada i el control de xarxes socials, cosa que la diferencia de molts productes competitius en el mercat. Després d’una prova gratuïta de 30 dies, el servei costa 35 dòlars per usuari al mes sense cap compromís a llarg termini. Les dades es protegeixen amb xifratge de 256 bits per seguretat SSL per garantir que les dades del client es mantenen privades i confidencials. Wealthbox també ofereix una integració d’emmagatzematge d’arxius amb serveis com Google Drive i Dropbox, i té una funció d’aplicació per a mòbils que us permetrà gestionar la vostra activitat mentre viatgeu.
Força de vendes
Salesforce és un pioner del programari com a servei que es va convertir ràpidament en el proveïdor de CRM en línia més gran del món. Si bé la solució empresarial s’adreça a tot tipus de negocis, l’empresa també disposa d’un producte Cloud Cloud de serveis financers específic per a assessors. La plataforma ofereix un alt nivell de maduresa i integracions amb altres eines d'automatització de màrqueting que els assessors poden utilitzar en el seu negoci. Aquesta plataforma CRM també ofereix l’ús d’intel·ligència artificial que pot analitzar les vostres dades per fer recomanacions en funció dels vostres processos empresarials individuals. Els preus de diferents productes de Salesforce van des dels 25 $ - 300 dòlars per usuari al mes, facturats anualment. (Per a més informació, vegeu: Salesforce vs SAP: comparació dels millors proveïdors de CRM .)
Redtail Technology
Redtail Technology és la solució CRM més popular per als assessors financers, segons una enquesta de programari del 2017, amb una quota de mercat de poc més del 24%. A diferència de molts altres serveis CRM, Redtail té un preu (a 99 dòlars al mes) per base de dades en lloc de per usuari, cosa que li permet ampliar les pràctiques d'assessorament financer de mida mitjana a gran. La solució també ve equipada amb la generació d’informes del client per recopilar informació personal i del compte, i inclou migracions de bases de dades gratuïtes per a aquells que es traslladen d’una solució d’escriptori.
Junxure
Junxure ha estat desenvolupat per assessors financers (el creador Greg Friedman és el mateix assessor) i s’ha convertit entre les solucions CRM més premiades per a assessors. Amb una quota del mercat aproximadament del 20%, Junxure sempre ha estat una solució popular "on-premise" per a empreses de mida mitjana ben establertes. Però més recentment, la seva opció basada en el núvol ha fet que sigui accessible per a les empreses d'assessorament financer de qualsevol mida, tot i que els seus honoraris mensuals són generalment superiors als seus competidors. Els preus oscil·len entre els 44 dòlars per usuari al mes i els 700 dòlars mensuals pel producte premium, que basa el preu en AUM en lloc dels usuaris o bases de dades.
Envestnet / Tamarac
Envestnet és un líder conegut en l’espai d’assessorament financer amb una àmplia gamma de productes i serveis, però el seu Tamarac® CRM s’ha convertit en una eina cada cop més popular per als assessors que busquen fomentar les seves relacions amb els clients. La plataforma està construïda sobre la plataforma de Microsoft Dynamics CRM de confiança, té un nombre creixent de funcions i ofereix una àmplia integració per ajudar els assessors a fer treball personal i connectar-se amb els seus clients. Els preus només es proporcionen un cop s'ha sol·licitat una demostració al seu lloc web.
La línia de fons
Les solucions CRM s’han convertit en una eina inestimable per als assessors financers, ja que s’aconsegueix la competència dels robo-assessors. Durant els darrers dos anys, diverses empreses han llançat solucions dirigides a assessors financers amb extensos conjunts de funcions i una profunda integració amb altres eines tecnològiques. Aquells que busquen ajuda per triar la solució adequada per al seu negoci poden voler consultar serveis com ActiFi o bé considerar la contractació d’un consultor tècnic per ajudar en el procés de presa de decisions. Molts proveïdors de CRM ofereixen demostracions gratuïtes als seus llocs web i mai no els fa mal preguntar als vostres companys assessors quines solucions prefereixen utilitzar en la seva pròpia pràctica. (Per a més informació, vegeu: 10 millors eines per als assessors financers .)
