La planificació de béns immobles inclou un conjunt de serveis d'assessorament legal, financer i comptable proporcionats per ajudar els clients a transferir els seus actius a hereus de forma eficient. Hi ha diverses certificacions de planificació immobiliària disponibles per a professionals de finances, comptabilitat i jurídics amb experiència rellevant. Els candidats han de complir primer un nivell mínim de requisits.
Punts clau
- Per convertir-se en planificador immobiliari cal tenir coneixements financers, fiscals i comptables. Els planificadors immobiliaris solen tenir títols i certificacions de dret, comptabilitat o finances. Els certificats comuns que poden tenir els planificadors immobiliaris inclouen Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) i Certified Trust and Financial Adviser (CFTA).
Paper dels Planificadors Immobiliaris
Els planificadors immobiliaris treballen habitualment amb inversors individuals, oficines familiars, propietaris d'empreses i persones amb un valor net. El paper d’un planificador immobiliari és complex i inclou moltes parts mòbils.
Un planificador immobiliari treballa amb els clients per formular i implementar una estratègia de planificació fiscal per passar eficientment els seus actius, segons els seus desitjos, als hereus i altres beneficiaris. Altres aspectes de la planificació immobiliària van des de rebre contribucions benèfiques fins a l'elecció de l'assegurança de vida.
Alguns principals proveïdors de planificació immobiliària integren la seva pràctica amb serveis d'assessorament financer i de gestió de riquesa. Els administradors de riquesa, els administradors de confiança i els administradors de confiança, els agents d’inversions, els advocats, els comptables i els planificadors financers podrien tenir interès en obtenir certificacions.
Educació i experiència
La majoria dels planificadors immobiliaris tenen títols i certificacions de dret, comptabilitat o finances i per una bona raó. La planificació patrimonial és un laberint complicat de les lleis federals i estatals, les resolucions IRS i les interpretacions judicials. Totes aquestes afecten la forma en què es tracten els actius i els ingressos amb finalitats fiscals basats en una àmplia gamma de tipus de transaccions, transferències, esdeveniments desencadenants, perfils individuals (edat, solters o casats, etc.) i entitats. La creació i la gestió d’aquestes transaccions requereix entendre els deures i responsabilitats de confiança.
Les lleis en constant evolució, així com el clima judicial i polític, fan que la planificació immobiliària sigui un camp altament dinàmic en què els assessors realitzen transaccions d’enginyeria que han de mantenir l’aigua amb les autoritats. Algunes pràctiques i coneixements poden tenir una vida útil curta.
A més de diverses titulacions financeres avançades, títols de dret, i certificacions —un MBA, MPA, JD, CPA i CFA—, la naturalesa específica, complexa i que canvia constantment del camp, ajuda les certificacions especials. Tenir-los també proporciona credibilitat als planificadors immobiliaris, cosa que ajuda a fer créixer el seu negoci.
L’obtenció d’una certificació de planificació immobiliària requereix normalment cursos de formació sobre ètica, planificació financera, llei tributària, compliment i entorn regulador.
Certificacions de planificació immobiliària
A continuació, es mostren les certificacions més habituals que pot tenir un planificador immobiliari.
Planejat de fideïcomís i immobiliari (CTEP)
L’Acadèmia Global de Finances i Gestió és l’organisme de certificació de la designació CTEP, que fa èmfasi en professionals que atenen clients de gran valor net. El guanyar un CTEP requereix almenys tres anys d’experiència en planificació patrimonial o trusts. Addicionalment, els candidats han de tenir:
- Llicenciat o llicenciat en finances, impostos, comptabilitat, serveis financers, dret o MBA, MS, doctorat o JD d’una escola o organització acreditada.
Planificador immobiliari acreditat (AEP)
La designació d'AEP és adjudicada per l'Associació Nacional de Planificadors i Consells Immobiliaris. Els candidats han de ser o tenir el següent:
- Llicenciat per exercir la llei com a advocat, per exercir com a CPA, o actualment ser designat com a Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) o Certified Trust and Financial Adviser's (CTFA), entre d’altres, realitzat en activitats de planificació de béns com a advocat, comptador, professional d’assegurances de vida, planificador financer o agent de confiança. Un mínim de cinc anys d’experiència dedicat a activitats de planificació i planificació de béns immobles: un mínim de 30 hores de formació continuada durant les 24 anteriors. mesos, de les quals almenys 15 hores han d'estar en planificació immobiliària. Dos cursos de postgrau a The American College (per a aquells amb menys de 15 anys d'experiència en planificació immobiliària)
Assessor financer i financer certificat (CTFA)
El CFTA és atorgat per l’American Bankers Association. Els requisits inclouen:
- Un mínim de tres anys d’experiència en la gestió de la riquesa i la realització d’un programa aprovat de formació en gestió de riquesa Una carta de recomanacióEnunciat èticaPassar un examen
Per mantenir la designació, es necessiten 45 crèdits de formació continuada cada tres anys.
Certificacions d'assessorament relacionades amb la gestió de riquesa
També hi ha diverses certificacions relacionades amb la planificació immobiliària. Aquests inclouen els següents:
- Oficial agregat per compliment
La línia de fons
Fer de planificador immobiliari pot ser difícil i requereix experiència i una àmplia gamma de coneixements, com ara dret, comptabilitat i finances. Obtenir una certificació de planificació immobiliària millora les habilitats i la credibilitat d’un planificador immobiliari.
