Què és un fons fiduciari compromès
Un fons fiduciari reduït combina els actius sota una estratègia conjunta de gestió d'inversions. Els fons fiduciaris existents constitueixen un conjunt d'actius gestionats conjuntament per la mateixa entitat. Aquests fons poden provenir de diverses fonts, com ara trusts i plans de jubilació.
FUNDACIÓ DE DESENVOLUPAMENT Fons de confiança vinculat
Els fons de confiança publicats, regulats per l’Oficina del controlador de la moneda (OCC) o l’autoritat bancària estatal, solen oferir-los bancs i empreses de confiança. La Comissió de Valors i Valors (SEC) no regula aquests fons. Els inversors també poden referir-se a un fons fiduciari nou com un dipòsit d'inversió col·lectiva.
Els gestors professionals de diners i els consultors de pensions solen combinar els actius de diversos fideïcomissaris i fons per gestionar-los conjuntament. Això es pot fer quan hi hagi objectius d'inversió congruents de cada font de fons. Posar en marxa els fons permet una major eficiència i reduir costos. (Per a més informació, consulteu la Q & A: quan invertiu en un fons reduït vers un compte separat? )
Fons de confiança combinats davant de fons mutus
Els fons fiduciaris existents són semblants als fons mutus, ja que els gestionen professionals de diners i inverteixen en accions, valors de renda fixa i altres actius. El punt principal de la diferència és que els fons fiduciaris comuns no estan disponibles per a tots els inversors, mentre que els fons mutualistes ho són. Aquest tipus de fons només està disponible per als inversors en plans específics de jubilació patrocinats per l'empresari.
Avantatges dels fons fiduciaris compromesos
A causa dels costos generals reduïts, els fons fiduciaris comuns són més barats d'invertir que les opcions d'inversió alternatives similars, com els fons mutuos. La capacitat de gestionar actius combinats en un fons únic crea eficiències de costos que ajuden a reduir els honoraris d’informació i administració. Es redueixen al mínim les despeses de màrqueting, ja que els fons fiduciaris existents no es comercialitzen públicament i solen orientar-se a un grup més reduït d’inversors. Com que aquests fons no estan regulats per la SEC, els costos de compliment també es mantenen baixos.
Limitacions dels fons fiduciaris compromesos
Com que la SEC no regula els fons fiduciaris existents, els inversors poden trobar informació complicada. Per exemple, pot ser difícil comprovar si un fons ha tingut incompliments normatius. La majoria de les empreses d’investigació financera ofereixen una cobertura limitada de fons de confiança reduïts, cosa que fa que sigui difícil el seguiment del rendiment. S'accedeix de manera diferent als actius d'aquests fons, la qual cosa pot evitar un desplegament tradicional si un empleat abandona el seu ocupador.
Abans d'invertir en un fons fiduciari reduït, els inversors han de demanar assessorament professional per assegurar-se que s'ajusti a la seva situació financera.
