Revisió d'inversions de fidelitat

Important

A part d’aquesta revisió de corredors de Fidelity Investments, també hem revisat el servei d’assessors de robo Fidelity Go.

Fidelity ocupa el lloc més destacat en el nostre cercle de broker del 2019 amb una combinació de serveis, eines i valor.

Actualment, Fidelity Investments se situa en les següents categories:

La majoria dels canvis que va fer la firma el darrer any van ser invisibles a simple vista ja que Fidelity es va centrar en millorar la seva infraestructura i la seva fiabilitat, per tal d’evitar alguns dels accidents que els van plagiar el 2018. Una altra millora va ser la de fer disponible la seva plataforma Active Trader Pro. a tots els clients en lloc de requerir un cert nombre de comerços.

Pros

• Execucions comercials excel·lents

• Es detalla la investigació sobre fons de borsa de comerç (ETF)

• Accés a Active Trader Pro per a tots els clients

Contres

• Els clients poden haver d'utilitzar diverses plataformes per utilitzar eines preferides

• Els ciutadans o residents dels Estats Units no poden obrir cap compte

Experiència comercial

4.5

Fidelity ha millorat la seva interfície d’entrada i ha eliminat un parell de maneres que els clients podrien cometre un error al fer una comanda. Per exemple, en l’últim any, Fidelity va eliminar l’opció “Tot o Cap” d’una transacció per menys de 100 accions d’una acció o ETF perquè no és una condició que podeu utilitzar per a una comanda tan petita. També van afegir una calculadora de quantitat al bitllet de comanda per ajudar els clients a evitar que superin el seu poder adquisitiu. Estan planejant alguns canvis importants a tot el procés d’entrada de la comanda durant el proper any, cosa que hauria de millorar considerablement l’experiència dels usuaris.

Tecnologia de comerç

4.5

La manera en què un agent realitza la teva comanda determina si és probable que rebeu el millor preu possible en el moment de la realització del vostre comerç. S’anomena millora del preu, que és, en essència, una venda per sobre del preu de l’oferta o una compra per sota de l’oferta. El motor d’execució comercial de Fidelity proporciona als clients una elevada taxa de millora de preus. A mitjan 2018, per exemple, els inversors que executin una comanda comercial de 1.000 accions rebrien una mitjana de 17, 60 dòlars en millora de preus enfront de la mitjana de la indústria de 2, 92 dòlars. A més, les comandes no s’encaminen a generar el pagament pel flux de comandes.

Fluxos de dades en temps real a Active Trader Pro, però a Fidelity.com heu d’actualitzar la pàgina per obtenir una cotització actualitzada.

Usabilitat

3.9

Podeu obrir fàcilment un compte nou al lloc web o en una aplicació per a mòbils. Hi ha un bitllet de comanda disponible en qualsevol lloc del lloc web fent clic a l’enllaç “Comerç”, mentre que a Active Trader Pro sempre teniu oberta la finestra d’entrada de comandes. Trobem que la gran quantitat de menús desplegables necessaris per navegar pel lloc són maldestres i obsolets.

Tècnica mòbil i emergent

4.7

Les aplicacions per a mòbils són molt més fresques i fàcils d’utilitzar que el lloc web, cosa que es reflecteix en l’augment del 50% de les operacions realitzades en dispositius mòbils entre el 2017 i el 2018. La pantalla d’inici es pot personalitzar i s’ha afegit ajuda contextual al bitllet comercial.. Les llistes de visualització que genereu al lloc web es poden consultar també en dispositius mòbils i es pot canviar tota la gamma d’ofertes des del vostre telèfon o tauleta.

Oferta d'ofertes

4.6

Fidelity ofereix als seus clients una àmplia gamma d’actius per negociar, incloent renda fixa i accions internacionals. Hi ha molts ETFs i fons mutuals disponibles. Tanmateix, no podeu comerciar futures ni opcions de futur.

Notícies i Recerca

4.8

Les eines de cribratge de Fidelity es poden utilitzar per restringir les vostres opcions d'inversió entre una àmplia gamma de classes d'actius, incloses accions, ETF, opcions, fons mutus i ingressos fixos. La seva propietat d'embalatge en cartes es veu incrementada pels patrons i els esdeveniments tècnics de Reconya. A Active Trader Pro, podeu configurar fluxos de notícies i vídeo en temps real des de Bloomberg TV. Les pàgines d’intercanvi d’estoc inclouen valoracions ambientals, socials i de governança (ESG) de MSCI.

Les eines de planificació i orientació poden ajudar-vos a crear un pla a llarg termini abans d’obrir un compte, donant-vos una bona ullada a l’oferta de Fidelity.

Anàlisi de portafolis i informes

4.7

Podeu incorporar els vostres comptes de no-Fidelity a FullView per analitzar tots els vostres actius, cosa que també us permet accedir a un assessor de manera limitada a les vostres inversions. FullView és una mica lent de carregar i una mica difícil de personalitzar un cop heu afegit diversos comptes no-Fidelity. Els informes us ofereixen una bona imatge de la vostra assignació d’actius i d’on provenen els canvis en el valor de l’actiu.

Els informes de rendiment de la cartera incorporats al lloc web es poden personalitzar i comparar amb diversos criteris de referència.

Atenció al client i ajuda

4.4

A més de l’ajuda en línia disponible, Fidelity té gairebé 200 centres d’inversors arreu dels Estats Units. Estan donant servei a clients en diverses plataformes, com iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant i Amazon Alexa i estan construint una plataforma informàtica cognitiva per a experiències conversacionals.

Fidelity també ofereix completes capacitats bancàries, juntament amb una gran varietat de productes d’assegurança. Fidelity té prou assegurança SIPC i excés de SIPC que no hi ha cap límit per compte en la cobertura de títols dels seus clients. Hi ha dos fons del mercat monetari per excés d’efectiu que paguen els interessos del 1, 82-1, 83%. El principal motiu perquè Fidelity no obtingui una puntuació més alta en aquest àmbit és que han tingut interrupcions el darrer any a causa de les pujades del mercat, i la signatura no revela quants dels seus clients es poden iniciar sessió simultàniament.

Educació i Seguretat

4.4

El Centre d’aprenentatge en línia de Fidelity conté articles, vídeos, seminaris i infografies que ofereixen formació per a molts temes relacionats amb la inversió com ara el comerç d’opcions, la selecció d’ingressos fixos, l’anàlisi fonamental i tècnica i la planificació de jubilacions. La signatura ofereix seminaris web amb freqüència i sessions de coaching en línia per a temes més avançats. Hi ha programes d'aprenentatge dirigits a iniciar inversors en les aplicacions per a mòbils.

Fidelity realitza una avaluació de risc quan un client inicia la sessió i, en base a certs criteris, l’inici de sessió pot desafiar el client amb un procés d’autenticació de dos factors o amb una pregunta de seguretat.

Costos

4.3

A l'octubre de 2019, totes les accions dels Estats Units i els fons negociats amb borsa (ETF) deixen de ser una comissió i també s'ha eliminat el càrrec base per partida per a operacions d'opcions. Les operacions opcionals són de 0, 65 dòlars per contracte, segons el nou preu de Fidelity.

Què cal saber

La fidelitat ofereix un valor excel·lent a tots els nivells d'experiència d'inversió. Aquells que tinguin interès a dur a terme la seva pròpia investigació estaran contents amb els recursos proporcionats. El lloc web continua experimentant algunes actualitzacions necessàries d’ús fàcil, mentre que la plataforma Active Trader Pro té la majoria de les campanes i els xiulets que un comerciant pot utilitzar. La qualitat d’execució de la fidelitat és excel·lent en la majoria de les talles comercials.

Les perspectives de desenvolupament de Fidelity estan enfocades a millorar l’experiència dels usuaris. Esperem la revisió del lloc web, però, mentrestant, hi ha molt valor per als inversors i els comerciants.

Compareu les inversions de fidelitat

Fidelity Investments, com a primer lloc de la nostra categoria de millors corredors en línia, és una solució ideal per a una àmplia gamma d'estils d'inversió. Mireu com es comparen amb altres corredors en línia que hem revisat.

Fidelity Investments Broker Review 2019

Metodologia

Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.

A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.

El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.