Què és FINTRAC
FINTRAC supervisa les transaccions monetàries per identificar i prevenir activitats il·legals com el blanqueig de capitals i el finançament a organitzacions terroristes. FINTRAC és el Centre d'Anàlisi de Transaccions i Informes Financers del Canadà.
ESMORZAR FINTRAC
Què fa FINTRAC
Per tal de protegir la integritat i la seguretat de les transaccions financeres del Canadà, FINTRAC fa un seguiment atent dels informes de transaccions financeres per indicacions de comportament sospitós. El 2016, FINTRAC va revisar gairebé 24 milions d’informes i va interceptar més de 1.600 operacions financeres il·legals. FINTRAC recopila dades personals de persones i organitzacions com a part de les seves operacions i les seves tasques inclouen:
- Protecció de la informació que conté: realització d'investigacions per descobrir patrons de blanqueig de capitals i suport terrorista, d'acord amb totes les normatives pertinents, com ara la Llei de privadesa.
FINTRAC forma part del grup Egmont, una xarxa global d'organitzacions d'anàlisi financera d'opinió similar, i col·labora amb aquestes altres organitzacions per supervisar el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme a nivell internacional. Altres membres destacats del Grup Egmont inclouen la Xarxa de Comandament Financer de Crims dels Estats Units (FinCEN) i l'Agència Nacional de Crimen (NCA) del Regne Unit.
Com funciona FINTRAC
FINTRAC opera completament separada de les agències policials, però està autoritzada a compartir la informació que descobreix amb ells. Per exemple, si cal detenir un delicte financer, les agències policials haurien de ser conscients per intervenir. FINTRAC informa al ministre d’Hisenda del Canadà i es va constituir com a part de la Llei de productes sobre el delicte (blanqueig de capitals) i la Llei de finançament del terrorisme (PCMLTFA).
Com a part d’una organització governamental, FINTRAC ha d’informar les seves conclusions segons la Llei d’accés a la informació, que exigeix que la informació del govern estigui a l’abast del públic.
Requisits i preocupacions sobre privadesa de FINTRAC
Atès que FINTRAC recopila dades personals de les persones, és obligatori respectar les regulacions de la Llei de privadesa, que especifiquen que la informació personal només es pot utilitzar en relació amb la finalitat per a la qual es va recollir. A més, les persones tenen dret a accedir a la seva pròpia informació i a fer les correccions necessàries. FINTRAC ha de protegir aquesta informació personal de la divulgació no autoritzada.
Les auditories realitzades en 2013 i 2009 per l'Oficina del Comissari de Privacitat del Canadà (OPC) van revelar que FINTRAC va recopilar informació no rellevant per a les seves iniciatives. Després de l’auditoria del 2009, FINTRAC es va comprometre a reduir la informació que contenia al mínim absolut, però l’auditoria del 2013 va revelar que aquesta reducció no es va produir. L’OPC i altres crítics van manifestar la seva protecció contra aquesta informació innecessària, pressionant FINTRAC per adoptar solucions més ràpides per reduir les dades que conserven.
