Els professionals de finances personals i de gestió de cartera tenen una varietat de designacions que poden millorar la seva experiència en els seus respectius camps. D'altra banda, els operadors de divises no sempre tenen accés similar als mateixos tipus de programes de millora de competències completes, com ara el Planificador financer certificat i les denominades analistes de mercats Chartered. Tot i això, hi ha diverses alternatives d’educació avançada que poden aprofitar els comerciants de divises per millorar la seva eficiència en el camp.
Analista financer agregat (CFA)
Tot i que el programa CFA es centra principalment en la valoració del patrimoni i la gestió de la cartera, alguns dels objectius d’aprenentatge més importants depenen d’un coneixement de treball sobre conceptes relacionats amb el forex. Per exemple, els candidats de CFA han d’aprendre a consolidar els estats financers d’una empresa que genera ingressos en els mercats exteriors, com els moviments de moneda afecten el risc de capital, preveure els tipus de canvi i els fonaments bàsics que impulsen el mercat de divises. Segons la seva dificultat i els objectius diversos del programa CFA, els titulars n’han demostrat la seva capacitat per aprendre material financer complex i tenir una bona comprensió de la indústria en general.
La gestió de l’exposició de divises és un component integral del procés de gestió de la cartera. Si bé alguns gestors poden adoptar un enfocament passiu de l’optimització del risc de canvi de divises, les institucions principals sovint utilitzaran activament un gestor qualificat per cobrir el risc de moneda associat a la participació d’inversions internacionals. A mesura que la diversificació internacional es converteix en un component creixent del procés de gestió de cartera, el programa CFA tracta moltes de les qüestions clau que els familiars han de conèixer.
Gestor de riscos financers (FRM)
El programa FRM també abasta una àmplia gamma de temes quantitatius com ara la valoració i modelatge de riscos, la gestió del risc, les mesures de risc de crèdit i la mesura del risc de mercat. Els que obtenen la designació de Director de Riscos Financers s’exposen a una àmplia varietat d’oportunitats de carrera com ara la gestió de riscos d’inversió i l’anàlisi de riscos. Les operacions bancàries, governamentals i de fons de cobertura estan fortament afectades pel mercat de divises i, per tant, requereixen experts en la gestió del risc.
Gairebé totes les organitzacions multinacionals importants dediquen esforços a mitigar els efectes de les fluctuacions adverses de divises. Wal-Mart, per exemple, podria comprar els seus inputs de la Xina en yuan i vendre aquestes mercaderies a compradors mexicans, rebent pesos. Si el iuan s’aprecia mentre el pes es deprecia respecte al dòlar nord-americà, Wal-Mart experimentaria una doble pèrdua de canvi en la compra i posterior venda. En primer lloc, caldria gastar-se més dòlars per comprar els béns xinesos i rebreu menys de compradors mexicans. Atès que aquesta fluctuació dificultaria significativament el rendiment de l’empresa, s’ha de cobrir adequadament l’exposició al risc.
Tècnic del Mercat Chartered (CMT)
El fet de comprendre els patrons de Fibonacci, Bollinger Bands®, punts de pivot, formacions de canelobres, ones Elliot i altres patrons de gràfics és un tret habitual entre els operadors de divises amb èxit. Els especuladors, que solen implementar aquestes estratègies d'anàlisi tècniques, són el component més gran dels volums diàries de comerç de divises. El programa de Tècnic del Mercat Chartered té com a objectiu millorar les habilitats d’anàlisi tècnica dels que ostenten la designació. Similar als programes CFA i FRM, els exàmens CMT posen un gran èmfasi en la comprensió d’aplicacions pràctiques dels patrons de gràfics.
L’anàlisi tècnica es pot utilitzar tant per a propòsits personals com per complir les estratègies fonamentals de les institucions. Els gràfics sovint poden ajudar els analistes a comprendre els components comportamentals únics de les parelles de moneda que es poden utilitzar per predir i predir moviments de divises futurs. Després d'aprendre a integrar els patrons de gràfics amb diversos senyals econòmics, els titulars noliegen un fort avantatge competitiu quan implementen estratègies comercials complexes.
Doctor en Filosofia (doctorat)
Un doctorat. en gairebé qualsevol disciplina quantitativa, com ara les matemàtiques, les estadístiques, les finances o l'economia, pot resultar molt útil per als operadors de divises. Molts models de gestió del risc forex es basen molt en un nombre excessiu de càlculs i inputs de sensibilitat. La simulació de Montecarlo, per exemple, sovint requereix milers de possibles manipulacions variables per tal de modelar de manera més eficaç el rendiment d’una posició. Fins i tot la comprensió completa d’eines d’anàlisi més bàsiques com ara models de valor en risc requereix un fonament matemàtic fort.
Els que van obtenir el doctorat. En economia, sovint està familiaritzat amb l’economia i la previsió de tendències econòmiques. Aquestes habilitats són transferibles a la millora de les habilitats del mercat de divises a causa de l’estreta correlació entre la política econòmica i els tipus de canvi. Si, per exemple, un economista preveu que és probable que la inflació europea caigui a causa d’una política monetària estricta, es pot determinar fàcilment la posició adequada.
Sèrie 34
La superació de l'examen de divises fora de borsa de la Sèrie 34 no és tan difícil com aconseguir qualsevol de les tres designacions esmentades o completar un doctorat. La sèrie 34 consta de 40 preguntes de selecció múltiple que cobreixen temes com ara càlculs de negociació de divises, requisits reguladors de divises i indicadors bàsics de divises. Tot i que aquest examen només cobreix els fonaments bàsics del mercat de divises, és obligatori per als que treballen amb clients minoristes.
La Comissió de Comerç de Futurs de Commodities exigeix que "les persones que sol·liciten ordres, exerceixin una autoritat de comerç discrecional i operen agrupaments respecte de la divisa minorista fora de borsa" passin l'examen de la Sèrie 34.
Conclusió
El mercat de divises ofereix moltes oportunitats de carrera diverses que sovint dictaran les credencials addicionals necessàries per entrar al camp. Els corredors solen buscar la sèrie 34, els demandants de fons de cobertura tenen probabilitats de doctorar-se, els administradors de riscos solen perseguir la designació de FRM, els inversors institucionals podrien beneficiar-se de la designació CFA i els comerciants solen adoptar el camí CMT. Els buffs de finançament ambiciosos poden fins i tot combinar nombroses denominacions i programes per adaptar-se millor a les seves necessitats.
