Podeu consultar el valor d’actiu net (NAV) de les vostres accions de fons mutus des de cada dia fins a l’any. Es recomana comprovar el NAV del fons com a mínim trimestralment.
El valor de l’actiu net és el preu de cada acció d’un fons mutualista. El valor es calcula diàriament mitjançant el preu a prop de les accions de la cartera del fons. El VAN és el valor per acció en dòlar del fons, calculat dividint el valor total de totes les participacions del fons, menys passius, pel nombre d’accions pendents.
Tot i que els fons mutuos estan dissenyats i gestionats per administradors professionals de diners, no obstant això, se us aconsella supervisar el progrés de la cartera del vostre fons.
La freqüència que heu de comprovar el NAV de les vostres accions de fons mutus és una pregunta que respon millor segons els vostres objectius i interessos financers. Hi ha moments claus en què es comprova l’estat del fons té un bon sentit inversor:
• Sempre que tingueu en compte fer canvis a la vostra cartera d’inversions, tant si voleu comprar accions addicionals en un fons existent com comprar accions en un fons nou, o potser plantegeu vendre algunes o totes les accions del vostre fons.
• Quan reviseu les vostres inversions existents amb finalitats fiscals o d'altres finalitats.
• Després de qualsevol canvi o esdeveniment important que comporti canvis importants en el conjunt del mercat, com ara un xoc de mercat o un augment de nous nivells. A vegades, té sentit comprovar la vostra cartera d’inversions per veure el rendiment que té en relació amb el mercat global.
• Com a part de qualsevol revisió global d'inversions. Com a mínim, hauríeu de revisar la vostra cartera d’inversions com a mínim un cop a l’any, per tal d’avaluar el seu rendiment, sobretot pel que fa a les vostres expectatives. Els avenços del fons també es poden utilitzar per projectar un futur futur de creixement.
