Ascensor: és aquest robo

Liftoff va entrar a l’àrea de conseller de robo el 2015. És el nadó de Barry Ritholtz i Josh Brown, socis de Ritholtz Wealth Management. Els dos gestors de riquesa van voler oferir als clients de menys valor net una oportunitat de beneficiar-se de la seva experiència financera a un preu assequible. La plataforma Liftoff es basa en la tecnologia Upside. Upside, ara propietat d’Envestnet, crea un programa digital de fons que pot ser llicenciat per assessors financers.

Abans de decidir si paga la pena Liftoff, fem una ullada a la plataforma. Els inversors necessiten un mínim de 5.000 dòlars i poden esperar pagar el 0, 40% dels actius gestionats (AUM) pel servei. Brown i Ritholtz són ben respectats a la indústria i la seva reputació atorga a aquest robo un grau de gravita. Segons el lloc web de Liftoff: "Ens trobem amb un estàndard de confiança com a empresa d'assessorament en inversions registrades (RIA), i treballem en una base de només tarifa, primera client."

La inscripció funciona de la mateixa manera que a la majoria dels assessors de robo. Responen a unes preguntes dissenyades per assolir la vostra tolerància al risc i objectius d’inversió i, a continuació, se’ls presenta una cartera diversificada de fons de negociació (ETF) de baixa quota que s’ajusten a la vostra tolerància al risc.

Assignació d’inversors conservadors

Per obtenir informació, heu d’establir un compte. Tot i que la configuració és prou fàcil amb només algunes preguntes i una confirmació per correu electrònic, va resultar frustrant ser privat d’informació exploratòria sense fer-ho. Vegeu Robo-Advisors i un toc humà: Millor junts? )

Per mirar sota la caputxa de Liftoff per decidir si val la pena o no, vaig crear un compte. Després de respondre a la llista de preguntes com si jo fos un inversor conservador i avers al risc, el programa em va assignar una puntuació de risc d’1, el nivell més baix. A continuació, la interfície em va preguntar per què invertia: 1) invertir; 2) per jubilació; o 3) un objectiu financer específic. A continuació, es van presentar tres preguntes sobre diners: 1) Quina és la meva inversió inicial; 2) Quanta quantitat inverteixi mensualment; i 3) Quan necessitaré els fons. La tercera pregunta era opcional. Després d’això, va arribar un gràfic de deu anys que mostra una gamma de quant podrien créixer els meus fons a la taxa de rendiment projectada del 8, 6%. La cartera conservadora recomanada s’invertiria en aquesta assignació:

Assignació de patrimoni conservatiu de Liftoff
Percentatge invertit	Símbol	Borsa de comerç intercanviable
25%	VIGA	Valoració de dividends d’avantguarda
10%	IJH	iShares S&P Midcap 400
15%	VEA	Vanguard FTSE Mercats desenvolupats
10%	VWO	Vanguard Emerging Markets
30%	BND	Mercat d'obligacions total d'avantguarda
10%	RWR	SPDR Dow Jones REIT ETF