DEFINICIÓ de Lipper Leader
Un Lipper Leader és una mesura de l’èxit d’un fons mutu basat en si compleix un conjunt d’objectius establerts per Thomson Reuters, la companyia propietària de la marca Lipper d’universos de comparació i d’altres analítiques de fons.
Lipper ocupa els fons mutuos basats en cinc mètriques: rendibilitat total, rendibilitat consistent, conservació de capital, eficiència fiscal i despeses. El 20% més important dels fons de cada categoria reben els màxims índexs i reben el nom de Líder Lipper. L’empresa nomena líders per a períodes de tres, cinc i deu anys per a cada categoria, així com en general.
Els gestors d'actius, les empreses de fons i els intermediaris financers reconeixen la classificació comparativa i classificació de Lipper com a estàndard de la indústria, juntament amb els del rival Morningstar.
Lider Lipper BREAKING DOWN
Els líders lipper ajuden els inversors a decidir quins fons compleixen els seus objectius d’inversió i s’ajusten a les seves preferències, tot i que no intenten predir el rendiment futur. Més aviat, els rànquings del líder intenten complementar-se. Per exemple, un fons va classificar com a líder dels lípers tant la eficiència fiscal com les despeses totals probablement entre les opcions de menor cost.
Totes les categories divideixen els rànquings de fons per quintils. Es compara cada fons respecte dels companys de cada categoria. Els 20% més importants són els líders Lipper, Lipper ocupa el següent 20% un 4, i el següent 20% un 3, etc. Lipper actualitza les seves valoracions un cop al mes.
De totes les categories Lipper Leader, la més citada i vista és la rendibilitat total, que té en compte tant els dividends com la valoració dels preus.
Pros i contres dels líders dels pintors
Com tots aquests sistemes de qualificació, el rendiment anterior no pot predir resultats futurs. A més, el sistema Lipper Leaders no pot identificar fons propers amb antecedents més curts que puguin superar amb el pas del temps.
També cal destacar que no hi ha cap categoria de Lipper Leader per a la devolució ajustada al risc ni el rendiment relatiu a cada unitat de risc assumida pel gestor de fons. Els clients han de combinar la rendibilitat total amb la conservació de capital i els rànquings consistents de rendibilitat per intentar aproximadament aproximar aquesta mesura.
Per a alguns clients, els menys populars Lipper Leaders tenen un interès especial, segons el seu estil d'inversió.
Agafeu els líders dels labius per obtenir un retorn constant, per exemple. Aquest rànquing apunta a fons que feien un millor treball enfront dels companys per evitar moviments volàtils. Tot i que aquesta mètrica no ajudarà a inversors a curt termini o a aquells que són més inversos al risc, és útil per a inversors a llarg termini que vulguin evitar fons que presentin grans xifres de rendiment durant un període específic a curt termini, en lloc de repetides vegades amb el pas del temps.
Alguns inversors que posseeixen actius substancials fora d'un compte de jubilació avantatjable per impostos de 401k o similars també presten molta atenció als líders Lipper per obtenir eficiència fiscal.
