Què és la Sèrie 26?
La Sèrie 26 és un examen de llicències i una llicència que permet al titular supervisar aquells que venen fons mutus, anualitats variables i assegurança de vida variable. De manera més àmplia, la Sèrie 26 dóna dret al titular que es registri com a principal limitat que supervisa i gestiona activitats de vendes que cobreixen les següents: valors bescanviables registrats en la Llei de 1940 sobre societats d’inversions, com ara fons mutus, contractes variables i programes de finançament de primes d’assegurança emeses. per companyies asseguradores.
Punts clau
- L’examen de la Sèrie 26 es requereix per a qui supervisarà agents o corredors que transaccionen productes variables i fons mutus. L’examen, emès per FINRA, consta de 120 preguntes en tres àmbits temàtics. Si aproves aquest examen, pots registrar-te. com a principal limitat per a una empresa d’inversió registrada.
Comprensió de la sèrie 26
El propòsit de la Sèrie 26 –coneguda també com a examen de qualificació principal de la Companyia d’Inversions i els Productes de Contractes Variables– és protegir el públic inversor avaluant el coneixement i la competència de la Companyia d’Inversions de nivell d'entrada i els productes de contractes variables. L’examen Sèrie 26 l’administra l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).
Per tal de presentar-se a l’examen de la Sèrie 26, que té un cost de 100 dòlars, un candidat ha d’associar-se i ser patrocinat per una empresa membre FINRA i ha d’haver superat ja el representant de la companyia d’inversions i els productes de contractes variables (sèrie 6) o el representant general de valors. (Sèrie 7) exàmens. Així mateix, els candidats també hauran de passar per Securities Industry Essentials (SIE).
Sèrie 26 Estructura i contingut
L’examen consta de 120 preguntes, 10 de les quals no són classificades i es distribueixen aleatòriament al llarg de la prova. Els candidats tenen assignades dues hores i 45 minuts per realitzar l'examen, que es realitza a través de l'ordinador. Una puntuació de superació és del 70%. No hi ha cap pena per endevinar, de manera que els candidats han de respondre a totes les preguntes.
Per obtenir més informació, vegeu Esquema de qualificació principal de la Companyia d’Inversions i Contractes Variables de FINRA (Sèrie 26).
Funció 1: Activitats de gestió de personal i registre del corrector (16 preguntes)
- 1a part: Realitza activitats de gestió de personal i administra el registre del broker i de les persones associades al sistema del Dipòsit Central de Registre (CRD) mitjançant l’arxiu, l’actualització o la modificació dels documents adequats. 2a part: proporciona formació i educació sobre l'estructura, regles i regulacions de la indústria de valors, característiques del producte i polítiques fermes.
Funció 2: Supervisa les pràctiques de vendes associades i externes (49 preguntes)
- Primera part: Supervisa, supervisa i documenta les activitats de venda de persones associades per aconseguir el compliment de les normes i regulacions de la indústria de valors i polítiques fermes i proporciona comentaris sobre el coneixement i el rendiment del producte. 2a part: Supervisa, revisa i aprova les comunicacions amb el públic per aconseguir el compliment de les normes, les regulacions, els requisits de presentació i les polítiques fermes de la indústria de valors. Part 3: Supervisa les recomanacions i el maneig de comptes i transaccions dels clients per a divulgacions adequades sobre productes, despeses de venda, riscos, serveis, costos, taxes i lliurament de la informació i documents legals. Part 4: Supervisa el compliment de les normes de compensació en efectiu i de no-efectiu de FINRA. 5a part: revisa i aprova o prohibeix l'exterior de les activitats financeres comercials i personals de les persones associades. Part 6: Actua, segons sigui necessari, respecte a la conducta de persones associades i aborda violacions o violacions potencials de les normes i regulacions de la indústria de valors i polítiques i procediments ferms.
Funció 3: Supervisió i compliment dels processos comercials del broker-distribuïdor i les seves oficines (45 preguntes)
- 1a part: Supervisa els processos operatius de l'empresa per complir els requisits normatius relacionats amb l'obertura i el manteniment continuat dels comptes de clients. 2a part: Supervisa, identifica i informa d’activitats sospitoses d’acord amb els requisits normatius i ferms i verifica que es conserva i s’arxiva la documentació. Tercera part: desenvolupa, implementa i posa en pràctica l'adequació dels controls interns i supervisa les activitats empresarials per complir els requisits normatius i d'informes. 4a part: Realitza inspeccions d'oficina obligatòries per verificar el compliment dels requisits normatius i de polítiques i procediments ferms. 5a part: Gestió adequada, resolució i informe regulatori obligatori de les queixes dels clients. Part 6: Supervisa els requisits d’introducció, manteniment i informes de productes o línies de negoci i el compliment de la responsabilitat financera.
