Convertir-se en agent de borsa no és fàcil i, a vegades, el procés pot ser força intens i estressant. Tot i així, moltes persones que surten de l'escola volen unir-se a les files. Però, com poden fer això? Hi ha algun camí definit que cal seguir?
Aquest article tracta aquestes qüestions i ofereix una visió més detallada sobre aquesta trajectòria fascinant.
Què cal ser un agent de borsa
Ser agent de borsa és un treball glamurós - tenim pel·lícules de Hollywood com Wall Street per agrair-ho. Però el cas és que molts corredors de primer any acaben abandonant el negoci perquè la feina sol comportar llargues hores, pot ser molt estressant i requereix molta dedicació. Si esteu pensant a entrar en la professió, primer hauríeu de cercar ànima i intentar determinar si teniu el desig i la paciència de fer el que cal per tenir èxit.
Tot i que no es requereix cap tret personal de particularitat per convertir-se en agent, en general, els representants registrats amb èxit tenen un impuls interior per tenir èxit. També fan que els seus dies siguin productius i puguin tenir rebuig. Aquestes són qualitats importants, ja que és probable que es passi la major part del dia d’un agent de parla parlant per telèfon, escrivint correus electrònics, enviant missatges i llançant idees de borses a clients potencials o existents.
Altres habilitats clau que poden resultar útils són la capacitat de vendre, comunicar-se eficaçment i explicar als altres conceptes financers que de vegades són difícils de comprendre.
Tot i que s’ofereixen classes, formació en línia i seminaris per millorar la capacitat de comunicació i la comercialització, això requereix sovint temps i diners. Per tant, sol ser millor si ja teniu aquestes habilitats abans d’entrar al camp.
(Per esbrinar on s’adaptava al món financer, consulteu Com es troba el vostre lloc a la indústria financera. )
Quin tipus d’educació es necessita?
Els ensenyaments universitaris solen ser obligats en aquests dies, ja que la competència per accedir a determinades empreses i programes de formació pot ser força intensa.
No hi ha cap tipus específic de majors o titulacions que us garanteixin una feina, però les persones que es dediquen a les finances probablement tindran una possibilitat de competició. A més, un màster ajuda al candidat a distingir-se de la multitud, ja que implica que el candidat ha après habilitats addicionals en comunicació i finances que poden ser útils en el treball.
(També és possible que vulgueu llegir Si voleu tornar a l'escola de negocis? )
Trobar una empresa adequada
Estigueu pendents d’empreses que tinguin programes de formació estructurats i respectables. Aquestes empreses poden ser de gran ajuda per ensenyar determinades tècniques de vendes, habilitats de gestió del temps i els aspectes externs de la indústria.
Per trobar aquesta informació, realitzeu una cerca a Internet i, més concretament, als llocs web de diferents empreses. També podeu dirigir-vos directament a qualsevol nombre de llocs de treball en línia per obtenir informació detallada sobre les ofertes de pràctiques i els programes de formació associats.
Més enllà d’això, considereu empreses que s’ajusten bé a la vostra personalitat i preferències. Per exemple, com a agent intermediari, considereu si voleu treballar per a una empresa gran, coneguda internacionalment o per a una empresa més petita.
De vegades els corredors que s’inicien en empreses més grans se senten com peixos petits en un estany molt gran. A més, els petits corredors regionals podrien proporcionar una taxa més alta de comissions, amb un ambient cultural més càlid i agradable. Tanmateix, l’inconvenient d’una empresa més petita és que el fet d’adreçar clients o assegurar-se la confiança en la seva empresa pot ser més difícil a causa del seu nom menys conegut.
(Per obtenir consells sobre com ser acceptat en el programa d’entrenament que desitgeu, consulteu Obtenir un programa de formació de broker .)
Acció dels exàmens de la sèrie 7 i 63
Fins i tot si us contracten una empresa i teniu el desig, no hi ha cap garantia que esdevindreu un agent de borsa de ple funcionament. Per fer-ho, primer heu de passar exàmens específics:
- L’examen de la Sèrie 7 es pren tradicionalment pels corredors inicials. És una llicència general de títols que permet a un individu vendre títols com accions.L’examen de la Sèrie 63 se centra en les lleis i regulacions estatals.A partir del mes d’octubre de 2018, els corredors potencials també hauran d’adoptar els nous elements bàsics introductoris de Securities Industry (SIE) examen.
Seria que els corredors han d’entendre que aquests exàmens no són fàcils i la firma de corredoria que us patrocina per a l’examen espera que la aproveu.
(Necessiteu ajuda per aprovar els exàmens? Les nostres guies d’exàmens de la Sèrie 7 i la Sèrie 63 tenen la informació que necessiteu.)
Com crear una base de clients
El fet que sigui possible que hagis superat els exàmens i convertir-te oficialment en agent de borsa no significa que puguis seure i relaxar-te. Per contra, això vol dir que el vostre treball tot just comença. Ara us heu de centrar en la creació d’un llibre d’empresa.
Hi ha moltes maneres de buscar nous clients. Alguns d’ells inclouen:
- Accediu a una base de dades de telèfon i comenceu a "somriure i marcar", cosa que significa fer trucades fredes per obrir comptes. Visiteu una llista de possibles clients prèviament qualificats per començar a contactar per posar-vos en marxa comercial. La seva empresa pot proporcionar-los o comprar-los a empreses de màrqueting. Fer servir familiars o amics per obtenir referències. Utilitzar membres de l’organització, com la cambra de comerç local per tal de connectar i conèixer clients potencials.
(Llegiu els clients ideals orientats per conèixer per què els clients més rics potser no sempre són els més lucratius.)
La línia de fons
Tot aquest procés pot ser una aventura que requereix molt de temps i costosa. Com a agent intermediari, considereu l'esforç que cal dur a terme i si teniu paciència i mentalitat per assumir una cosa com aquesta. Tingueu en compte el temps i l’esforç que cal per assolir aquesta posició. Si tens la sort o la motivació per tenir l’aptitud necessària, tingues el cor, tot i que no és per a tothom, ser agent de borsa pot ser una feina molt gratificant.
(Per obtenir més informació, llegiu Preparació per a una carrera com a agent o comerciant.)
