Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) és una companyia nord-americana d’assegurances i gestió de riquesa que es va originar com a ING US, una filial nord-americana de ING Group que va començar la seva empresa el 2013. Voya Financial té més de 40 anys d’experiència en gestió de riquesa i 210 milions de dòlars en actius gestionats (AUM). L’empresa ofereix nombrosos fons mutuos, normalment sense comissions de càrrega. Els fons mutuals Voya i altres vehicles d’inversió van superar el seu punt de referència en un 81% dels casos a deu anys. La majoria de fons mutualistes de Voya tenen proporcions de despesa neta que tenen tarifes competitives segons els estàndards de la indústria de fons.
Morningstar valora molts fons mutuos en funció de les rendibilitats ajustades al risc, els equips de gestió amb durada, els enfocaments d'inversió coherents i les taxes cobrades pels fons. Nombrosos fons mutualistes Voya han obtingut una valoració global de cinc estrelles de Morningstar en diferents actius, ingressos fixos i categories alternatives.
Cartera de cultiu de gran volum Voya Classe S
Fundada el 2004, la cartera de creixement de grans capelles de Voya busca un creixement de capital a llarg termini invertint en accions comunes d’empreses de gran capital amb perspectives de creixement superiors a la mitjana. Aumeu 5.000 milions de dòlars en AUM i acostuma a tenir empreses similars a les incloses a l'índex Russell 1000. El fons utilitza anàlisis financeres en profunditat per identificar accions amb un impuls de negoci, una valoració atractiva i catalitzadors. La cartera del fons està dominada per les existències de tecnologia de la informació (assignació d’aproximadament el 24%), les existències cícliques dels consumidors (assignació del 20%) i les accions sanitàries (assignació del 20%). El portafoli Voya Large Cap Growth té una cartera d’accions concentrada, amb Apple al 7, 1% d’assignació i Alphabet al 4, 6%.
Els gestors del fons han estat amb ell durant més de cinc anys i cadascun d’ells té una àmplia experiència en gestió de riquesa d’empreses reconegudes, com Credit Suisse i JPMorgan. Del 2005 al 2015, el fons ha generat una rendibilitat mitjana mitjana del 10, 15% anual amb una desviació estàndard del 15, 87% i es tradueix en una proporció de 0, 62 Sharpe. No té comissions de càrrega i cobra un percentatge de despesa del 0, 85%, que és inferior a la mitjana dels seus companys de la categoria de gran creixement. Morningstar ha atorgat el fons classificació global de cinc estrelles i deu anys, a més de quatre estrelles en els últims tres i cinc anys en la categoria de gran creixement.
Fons de tarifa variable de Voya Classe W
Amb 1.100 milions de dòlars en AUM, el Fons Voya Floating Rate busca un alt nivell d’ingressos corrents invertint en préstecs de tipus variable, préstecs de tipus variable i bitllets denominats en dòlars nord-americans. El fons té un risc mínim d’interès perquè els tipus d’interès de les participacions del fons reposen amb els tipus de mercat. La major part de les participacions del fons es classifiquen per sota de la qualificació d'inversió, cosa que aporta majors rendiments potencials a canvi d'un augment del risc per morositat. Les participacions del fons estan ben diversificades, i no hi ha un sector que representa més del 12% dels seus actius. El fons té una durada mitjana de 0, 11 anys i un rendiment SEC de 30 dies al 3, 87%.
Del 2010 al 2015, el fons ha demostrat una rendibilitat anual mitjana del 3, 62% i una desviació estàndard del 3, 05%, així com una ràtio Sharpe 1, 16. Té un percentatge de despesa net del 0, 77% i no inclou cap comissió de càrrega. Morningstar ha atorgat al fons una classificació global de cinc estrelles i cinc anys, així com una classificació de tres estrelles de tres anys.
Classe W de fons de ingressos Voya GNMA
Amb més de 1.100 milions de dòlars en AUM, el Fons de renda Voya GNMA és un dels fons Voya més antics per invertir en títols garantits per hipoteca (MBS) emesos per l'Associació Nacional d'hipoteques (GNMA) del Govern. Històricament, GNMA és la seguretat més rendible garantida pel govern dels Estats Units amb la qualificació creditícia de més qualitat. El fons té una durada mitjana de 2, 75 anys i un rendiment SEC de 30 dies del 1, 36%, el que el fa menys sensible als canvis en els tipus de mercat.
Del 2010 al 2015, la classe W de fons de ingressos Voya GNMA Classe W ha generat una rendibilitat mitjana anual del 3, 25% i una desviació estàndard de l’1, 96%, cosa que resulta en un índex excepcionalment elevat de 1, 62 Sharpe. El fons té un historial demostrat sobre la gestió dels riscos de prepagament i tipus de interès amb una baixa volatilitat global. El fons no té comissions de càrrega i té un percentatge de despesa net del 0, 67%. Morningstar ha assignat una classificació total de cinc estrelles al fons de la categoria de govern intermedi.
