Què és un Chartered Wealth Manager (CWM)?
El Chartered Wealth Manager (CWM) és una designació professional emesa per l'Acadèmia Global de Finances i Gestió (GAFM), formalment l'Acadèmia Americana de Gestió Financera (AAFM). Es pretén certificar el coneixement i l'habilitat dels professionals de la gestió de riquesa.
Els requisits previ per al programa CWM són tres anys o més d'experiència professional en gestió de riquesa i una titulació homologada per GAFM o un altre programa aprovat, com ara un màster en determinats camps.
Punts clau
- La designació de Chartered Wealth Manager (CWM) és una certificació professional proporcionada als gestors de riquesa i que ofereix la Academia Global de Finances i Gestió. El CWM certifica la competència professional als empresaris, companys i clients en les àrees de: planificació financera, inversions, risc, economia, impostos, jubilació, planificació immobiliària i diners i banca. Els sol·licitants han de tenir un màster en finances, dret, economia, matemàtiques o gestió de riquesa i amb més de 5 anys d'experiència. Els professors, doctorats, CPA i advocats poden sol·licitar exempcions individuals.
Comprendre el gestor de riquesa (CWM)
El programa Chartered Wealth Manager se centra en temes com la gestió de relacions, la comunicació, les vendes i la planificació financera i requereix 15 hores anuals de requisits d’educació continuada.
El GAFM és una institució global que ofereix la certificació de candidats per millorar els seus coneixements i credencials en consultoria de finances, comptabilitat i gestió. Ofereix altres certificacions com Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) i Master Financial Planner (MFP). La Junta de Normes del GAFM es va llançar el 1996 a causa d'una fusió entre el Comitè Assessor de Fundadors de la revisió de la llei de la fiscalitat i la propietat immobiliària original i l'Acadèmia Americana de Gestió Financera i Analistes.
Requisits CWM
Els sol·licitants que vulguin cursar la designació CWM han de complir els requisits acadèmics i laborals mínims. Els candidats han de tenir dos dels següents:
- Una titulació ABA AACSB, ACBSP o Equis acreditada en matèria financera, d’inversió, de comptabilitat, d’impostos o d’economia. Tres anys d’experiència professional: una titulació reconeguda pel govern: llicències, grau, MBA / Màster o Llicenciat en Dret, Doctorat, CPA, designacions reconegudes i especialitzacions: grau i exàmens relacionats d’un programa universitari homologat per AAFM i acreditat Completar programes en línia de formació en certificació executiva
Per acreditar que els aspirants han obtingut un màster, hauran de presentar:
- Sol·licitud de certificació AAFM que mostra la formació d’un proveïdor d’educació qualificada AAFM Prova de bona fe d’aplicació, matrícula i finalització de la titulació i exàmens del programa acreditat o sancionat pel governEvidència de l’experiència laboral i dels diplomes, llicències, designacions, certificacions, treballs / formació governamentals, treballs docents, investigacions o altres premis
No cal fer un examen CWM. Els professionals de CWM haurien d’experimentar els temes següents: 1. Planificació patrimonial i trusts 2. Gestió d’actius 3. Gestió de cartera 4. Impostos internacionals 5. Dret de jubilació 6. Economia 7. Inversions 8. Diner i banca 9. Consultoria de gran valor digne 10. Gestió de relacions, compliment i ètica 11. Entitats i organitzacions empresarials 12. Gestió de riscos i assegurances
Els titulars de CBC han de completar almenys 15 hores de formació continuada anualment.
Funcions d’un CWM
Un CWM ajuda generalment els inversors minoristes amb:
- Construir estratègies d’inversió: els directius de cartes de riquesa construeixen estratègies entorn a les toleràncies de risc, les situacions personals i els objectius financers a llarg termini dels seus clients. Per exemple, un CWM pot construir una cartera de valors amb accions de dividend amb rendiments elevats per a un inversor que busqui ingressos passius. Oferir assessorament independent: un CWM analitza grans quantitats de notícies i dades financeres i proporciona als clients una avaluació independent de la informació. Per exemple, després de llegir un fulletó per a una propera oferta pública inicial (IPO), un CWM pot aconsellar al seu client que eviti invertir. Escolta activament: les circumstàncies dels clients canvien contínuament. Una CWM organitza reunions periòdiques amb els inversors i determina si un canvi en la seva situació requereix una revisió de l'estratègia d'inversió. Per exemple, després d’una reunió de clients, un CWM pot decidir fer un reequilibri de la cartera després de conèixer una herència. L’escolta activa ajuda a garantir que els CWM satisfan la regla de coneixement del vostre client (KYC). Ensenyament: una CWM educa activament els inversors sobre els mercats financers i sobre com es pot construir la riquesa. Ensenyen als seus clients sobre principis fonamentals com la diversificació, l'assignació d'actius i la importància de la disciplina. Si un CBC té clients de comerç actius, pot explicar la importància de la preservació del capital i del risc / recompensa. Guardian financer: els gestors de riquesa encarregats controlen els mercats dels clients i els alerten de noves oportunitats o riscos potencials que puguin afectar les seves carteres. Per exemple, un CWM pot informar un client sobre una advertència de benefici sorpresa que és probable que afecti negativament una participació de la cartera.
