Fidelity Investments tornarà a enviar onades de xoc a través de la indústria de fons índex i fons mutuos amb el debut d’una parella de fons índexs sense comissió. El canvi es produeix després de la introducció dels primers fons de quota zero durant els darrers mesos, ja que el gegant del fons va eliminar els mínims d'inversió en fons mutuals juntament amb els mínims del compte i les taxes relacionades.
Els moviments van funcionar. Una mica més d’un mes al mercat, el Fons de l’Index de Mercat Total Fidelity ZERO (FZROX) i el Fons d’Indexs Internacionals Fidelity ZERO (FZILX) tenen més d’1 mil milions de dòlars en actius combinats sota gestió. Aquests fons fan el seguiment dels nivells de referència creats per Fidelity, un moviment que ajuda als emissors de fons a mantenir els costos baixos.
El dimecres, 12 de setembre, la companyia va dir que es prepara per llançar un altre parell de fons índexs sense comissió. S’espera que el fons de l’índex de grans captures Fidelity ZERO (FNILX) i el fons de l’índex de mercat ampliat Fidelity ZERO (FZIPX) el 18 de setembre.
"A més d'oferir els primers fons mutus autodindexats de la indústria amb una proporció de despesa zero, Fidelity redueix el preu dels seus fons mutus existents i d'índexs de bons", afirma Fidelity en un comunicat. "Fidelity proporcionarà als inversors la classe de cotització a preus més baixos disponible, garantint que cada inversor, independentment de la quantitat que inverteixi, es beneficiarà de les taxes més baixes possibles."
"Els fons ZERO de Fidelity, l'únic fons de mutu amb índex de despesa zero disponible directament per a inversors individuals, proporcionen ara exposicions al mercat representatives de més de dos terços dels actius de l'índex de la indústria, donant als inversors una més àmplia elecció de cobertura del mercat que necessiten", va dir Fidelity en un declaració. (Per a més informació, vegeu: Les inversions de fidelització per revisar les taxes que carreguen als clients .)
FNILX oferirà als inversors exposició a una àmplia cistella d’accions nacionals de gran capital, mentre que FZIPX proporcionarà exposició a existències nacionals de mig i petit pla. Els inversors sovint utilitzen fons de mercat ampliats per omplir el buit de les existències més petites creades per molts fons de capital de capital tradicionals de grans dimensions. Les dades Vanguard i Charles Schwab amb què competirà FNILX de Fidelity tenen uns índexs de despesa anuals del 0, 14% i del 0, 03%, respectivament, segons les dades de Fidelity. Segons els dades de Fidelity, un fons d'índex de mercat ampliat d'avantguarda té una quota anual del 0, 21%.
Fidelity va dir que, a mesura que els actius del seu fons índex s’han duplicat, han reduït les despeses un 50% per donar més valor als inversors. La firma també té una empremta creixent (ETFs) de borsa de canvi creixent, a través de la qual ofereix els ETFs del sector menys costosos del sector, així com diversos fons beta intel·ligents rendibles.
