El 2018, Vanguard Group, el conseller d’inversions registrat basat en Malvern, el Pa. L’èxit de Vanguard s’atribueix en gran mesura a la popularitat dels seus fons d’índex de baix cost, unit al seu servei de gestió complet 401 (k).
De fet, segons un llibre de John Bogle –que va crear el primer fons mutualitzat indexat el 1975 després que va establir el grup Vanguard i que va morir el gener del 2019 als 89 anys–, l’èxit dels fons d’índex resultarà probablement en un grapat de gestió de diners. empreses que controlen la meitat de totes les existències dels Estats Units. En el cas d'Avantguarda, la seva compra única ha atret els patrocinadors del pla de jubilació en cotxes.
Punts clau
- Vanguard Group és el màxim gestor d’inversions en termes d’actius gestionats, amb 5, 3 bilions de dòlars sota la seva bandera.Vanguard és coneguda principalment per la seva àmplia selecció de fons d’índex de baix cost. Segons una enquesta, els patrocinadors del pla van donar a Vanguard les millors marques en àrees de rendiment de la inversió, lloc web i serveis en línia, comissions de transacció de fons, resolució de problemes, opcions d’inversió i transparència de comissions.
Vanguard 401 (k) Serveis de pla
A través del seu grup d'inversors institucionals, Vanguard ofereix una àmplia gamma de serveis de gestió de 401 (k), que van des del disseny del pla i l'analítica fins a la supervisió de la inversió. Els patrocinadors del pla tenen assignat un gestor de relacions amb els clients, que proporciona suport diari en tots els aspectes de la gestió del pla.
A més, els consultors de la Llei de Seguretat de la Renda de la Jubilació de Treball (ERISA) estan fàcilment disponibles per tractar els problemes de regulació i compliment que puguin sorgir. Finalment, el departament de revisió de la cartera de Vanguard col·labora estretament amb els patrocinadors del pla per vetllar i controlar contínuament els gestors de fons externs.
Vanguard ha invertit molt en els seus sistemes d’oficina per proporcionar serveis d’administració i guarda de plans d’avantguarda. Com a resultat, els clients es beneficien enormement de procediments més racionalitzats que redueixen els seus costos i precisen àrees per millorar la participació del pla potencial.
En un estudi de la consultoria de màrqueting Cogent Reports, els participants del pla han valorat l’avantguarda més alta en la satisfacció general.
Com funciona Vanguard als serveis de gestió 401 (k)?
Segons un estudi de la consultoria de màrqueting Cogent Reports, els participants del pla van valorar Vanguard com a màxim en la satisfacció general i van classificar-ho específicament en primer lloc en les següents categories:
- Rendiment de la inversióSiti web i serveis en líniaCostos de transacció de fonsResolució de problemesBaixa de les opcions d'inversióMés transparènciaLes reunions de registre
Quan el 83% dels clients Vanguard van expressar la seva satisfacció amb els seus serveis, quan el patrocinador del pla va avaluar la seva satisfacció general amb el proveïdor del seu pla. Mentrestant, la taxa de satisfacció del proveïdor mitjà del pla era només del 62%. L'enquesta també va trobar que Vanguard va ocupar el primer lloc en les següents àrees:
- Precisió i actualitat del procés de transaccióAssistència d'administració de plaSuport de presentació de format 550
Els patrocinadors del pla tenen la responsabilitat confiable de garantir que els honoraris de gestió d’inversions siguin raonables, en funció dels serveis prestats. Segons l’enquesta de NerdWallet sobre els millors comptes de l’IRA per al 2018, Vanguard es va classificar entre els patrocinadors de pla complet amb un servei de valor en termes de cost.
