Els inversors que busquen una diversificació més gran dels actius d’estalvi de jubilació poden trobar una solució mitjançant fons mutuos d’Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), una empresa de gestió d’inversions de 92 anys. Eaton Vance i les seves filials tenen 311.400 milions de dòlars en actius sota gestió (AUM) a novembre de 2015. Dins de la família de fons de mutualitat Eaton Vance de més de 90 fons, que cobreixen tota la gamma d’actius i objectius d’inversió, hi ha cinc fons que són especialment adequat a les necessitats dels inversors que busquen diversificar els seus plans de jubilació. Totes les rendibilitats es basen en les accions de la classe A dels fons al seu valor d’actiu net (NAV).
Fons equilibrat Eaton
El Fons Equilibrat Eaton proporciona diversitat mitjançant una cartera de bons i accions gestionades professionalment en un fons. El fons s’adapta a les necessitats dels inversors que volen els ingressos actuals proporcionats per bons i la valoració del capital. Divideix els actius entre una barreja del 25 al 50 per cent en títols de renda fixa i del 50 al 75 per cent en valors de capital. El fons inverteix principalment en valors dels Estats Units, però també pot invertir una part dels seus actius nets en valors internacionals. La cartera està esbiaixada cap a les accions de gran capitalització i les obligacions governamentals o de tipus d'inversió.
El Fons Equilibrat proporciona als inversors els avantatges de la diversitat generalitzada i proporciona un rendiment sòlid. El fons té una qualificació de cinc estrelles Morningstar. La seva rendibilitat total anualitzada és del 11, 51 per cent en tres anys i del 10, 1 per cent en cinc anys. El fons té un rendiment actual del 0, 92 per cent.
Fons per a constructors de dividends Eaton Vance
El Fons Eaton Vance Dividend Builder està especialitzat en accions de pagament de dividends de gran capacitat que tenen un preu raonable i que poden augmentar els dividends amb el pas del temps. Els seus actius es troben principalment en valors dels Estats Units, però el fons pot invertir fins a un 35% dels actius disponibles en títols. El fons no està restringit a accions comunes que paguen dividends. També pot invertir en valors que incloguin accions o bons preferents convertibles en accions comunes.
El Fons Constructor de Dividend paga distribucions mensuals i té un rendiment actual de l’1, 59%. El fons té una rendibilitat total anualitzada del 12, 97 per cent en tres anys i del 10, 59 per cent en cinc anys.
Fons de valor gran càmera Eaton Vance
El Fons Valor de Gran Cap d'Eaton Vance, fundat el 1931, és un dels fons mutuals més antics dels Estats Units. L'objectiu del fons és trobar empreses de gran cabal amb una quota de mercat líder que tinguin uns recursos financers sòlids i un potencial de creixement atractiu, però no estan menystingudes. Pot invertir en accions de creixement que no paguen dividends, però la majoria de la seva cartera està formada per títols que paguen dividends.
El fons té un rendiment actual de l'1, 29 per cent. Ha proporcionat als inversors una rendibilitat total anual del 13, 56 per cent en tres anys i del 11, 43 per cent en cinc anys.
Fons immobiliari Eaton Vance
La inversió immobiliària és una manera tradicional de buscar ingressos actuals i un creixement constant. El Fons Eaton Vance Immobiliària proporciona una diversitat addicional i una cobertura contra la inflació futura mitjançant la inversió en valors d'alta qualitat dels dipòsits d'inversió immobiliària (REITs) i empreses del sector immobiliari. Aquesta estratègia proporciona un potencial de rendibilitat total més alt combinant els ingressos actuals amb el creixement del capital. El fons busca diversitat geogràfica a la seva cartera i pot invertir fins a un 25 per cent dels seus actius en valors estrangers. El fons ha anualitzat rendiments totals del 12, 07 per cent en cinc anys i produeix un 1, 61 per cent.
Fons de creixement Eaton Vance
Cada cartera de jubilats ben diversificada necessita un component de creixement. El Fons Eaton Vance Growth busca empreses de creixement ben valorades amb capitalitzacions de mercat dins de l’índex Russell 1000, però pot invertir en empreses que no es troben en l’índex. Els gestors de fons es preocupen principalment de les perspectives de creixement a llarg termini, i els ingressos o dividends tenen en compte secundàriament. El fons té una qualificació Morningstar de quatre estrelles. Ha anualitzat uns rendiments totals del 18, 71 per cent en tres anys i del 13, 48 per cent en cinc anys.
La línia de fons
Aquests cinc fons es poden utilitzar per crear una cartera d’estalvis de jubilació molt ben diversificada i conservadora. Totes les accions de classe A dels fons tenen càrregues de front-end, que redueixen les rendibilitats inicials.
Els inversors que desitgin evitar els càrrecs de venda han de tenir en compte grans empreses de fons mutuals com ara les inversions de Charles Schwab i Fidelity, que ofereixen molts fons mutuos amb les càrregues de venda abandonades. Els inversors poden rebre accions de classe A a NAV i pagar comissions de despeses inferiors a les que cobren altres classes d’accions.
