El sector financer ofereix als inversors l'oportunitat de participar en títols de capital i deute d'empreses, com ara bancs, fons d'inversió, operacions de corredoria, companyies d'assegurances i empreses immobiliàries, que proporcionen un suport financer. Les empreses que operen dins del sector financer estan altament regulades, la qual cosa resulta en transparència per als inversors i els accionistes. La supervisió constant de les empreses financeres també proporciona el potencial de rendiments estables al llarg del temps mitjançant la combinació d’apreciació de capital i pagaments de dividends. Els inversors en fons mutuals financers i altres opcions d’inversió combinades tenen el benefici de participar en una indústria amb una alta demanda dels consumidors de tal manera que la diversificació i la gestió del risc siguin inherents.
Si bé les empreses que operen en el sector financer proporcionen beneficis únics als inversors, hi ha riscos. Els bancs nacionals i regionals, les empreses hipotecàries, els proveïdors d’assegurances i les empreses immobiliàries estan exposats a riscos de tipus d’interès i de crèdit que poden comportar disminuir els rendiments amb el pas del temps. De la mateixa manera, l’afluència de plataformes tecnològiques innovadores ha marcat l’escenari per a la interrupció entre les organitzacions de serveis financers convencionals, ja que cada vegada més consumidors s’orienten cap a opcions basades en Internet de baix cost. Els inversors que incloguin fons del sector financer a la seva cartera haurien de fer-ho com a complement d'altres participacions de deute i de capital, i haurien de tenir un horitzó de temps a llarg termini de la inversió.
Fons de serveis financers mutu Classe A
Franklin Templeton Investments, líder en inversions de fons mutu per a inversors institucionals i inversors individuals, compta amb el fons de serveis financers mutu Classe A. El fons es va constituir el 1997 i ha estat gestionat per Andrew Sleeman des de desembre de 2009. TFSIX busca generar un rendiment total mitjançant l’apreciació del capital amb un focus secundari en els ingressos corrents invertint un mínim del 80% dels actius del fons en valors d’empreses de serveis financers.. Sleeman i l’equip de gestió d’inversions centren els 605, 84 milions de dòlars d’actius del fons en empreses que es creuen que s’inclinen per valor en funció del seu valor intrínsec.
TFSIX ha generat una rendibilitat anualitzada del 10, 89% a deu anys per als inversors. Té una ràtio de despeses de l’1, 44%, que és lleugerament inferior a la mitjana de la categoria de l’1, 52%. Els inversors paguen una càrrega de venda anticipada del 5, 75% per qualsevol compra del fons, i cal un mínim de 1.000 dòlars per a una inversió inicial. Les principals participacions de TFSIX inclouen American International Group al 3, 49%; CIT Group, Inc., al 3, 29%; XL Group PLC al 2, 95%; Wells Fargo & Company al 2, 22%; i MetLife, Inc., al 2, 20%.
Fons de serveis financers de Schwab
El fons de serveis financers Schwab es proporciona als inversors a través de la família de fons mutuos Charles Schwab i es va constituir el 2000. Wei Li és el gestor de cartera del fons i ha ocupat el càrrec des del juny de 2013. El fons de serveis financers Schwab busca generar a llarg termini creixement del capital invertint la majoria dels seus actius per 77, 52 milions de dòlars en valors de capital de les empreses que operen en la gestió d’actius; operacions de corretatge; bancs comercials; empreses de serveis financers; Companyies d'assegurances; fideïcomissaris d’inversions immobiliàries, o REIT, empreses; i associacions d’estalvis i préstecs.
Des de la seva creació, SWFFX ha generat una rendibilitat anualitzada de deu anys del 3, 32%, amb una ràtio de despeses del 0, 90%. No imposa una inversió anticipada ni diferència per als inversors, però requereix una inversió inicial mínima de 100 dòlars per a comptes qualificats i no qualificats. Les principals empreses destacades inclouen JPMorgan Chase & Co. al 6, 00%; Wells Fargo & Company al 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc., al 5, 48%; Corporació Bank of America al 5, 32%; i Citigroup Inc. al 5, 27%.
Fons Bancs i Finances Esmeralda Classe A
El fons Emerald Banking and Finance Class A es posa a disposició dels inversors a través del grup Emerald Investment i té una data de creació del 1997. Steven E. Russell és el gestor de fons, que ocupa la posició des del març del 2012. HSSAX proporciona als inversors accés al mercat de renda variable. de les empreses de serveis financers invertint un mínim del 80% dels seus actius de 218, 58 milions de dòlars en accions comunes i preferides d’empreses dedicades a serveis bancaris o financers. L’objectiu d’inversió del fons és el creixement a llarg termini mitjançant l’apreciació del capital, amb els objectius secundaris d’ingressos corrents.
Des de la seva creació, HSSAX ha proporcionat als inversors una rendibilitat anualitzada de deu anys del 3, 45%, amb una ràtio de despeses de l’1, 60%. Cobra una càrrega de vendes anticipada del 4, 75% en les noves inversions, però no imposa una càrrega de vendes diferida en el rescat de les accions. Els inversors han d’invertir un mínim de 2.000 dòlars en comptes no qualificats. Al setembre de 2015, les principals participacions inclouen el Banc dels Ozarks, al 3, 42%; Tree.com, Inc., al 2, 98%; República de Califòrnia al 2, 89%; PacWest Bancorp al 2, 69%; i FCB Financial Holdings, Inc., al 2, 62%.
Fons de serveis financers de preus Rowe
El fons de serveis financers de T. Rowe Price es va constituir el 1996 i està gestionat per Gabriel Solomon. Es tracta de generar un creixement de capital a llarg termini i un nivell d’ingressos modest invertint un mínim del 80% dels actius de 652, 61 milions de dòlars del fons en accions comunes d’empreses que operen dins del sector dels serveis financers. El gestor del fons té la possibilitat d’invertir en empreses que proporcionen programari financer o en aquelles que obtinguin almenys el 50% dels ingressos de la realització de negocis en la indústria dels serveis financers. Les empreses incloses en PRISX passen per una anàlisi de fons per avaluar el potencial d’apreciació de capital al llarg del temps.
Des de la seva creació, PRISX ha generat una rendibilitat anualitzada de deu anys del 5, 56%, amb una ràtio de despeses del 0, 87%. No es calculen càrregues de venda anticipades ni diferides als inversors, però es requereix un mínim de 2.500 dòlars com a inversió inicial en comptes no qualificats. Les principals empreses destacades inclouen JPMorgan Chase & Co. al 4, 84%; Citigroup, Inc., al 4, 77%; Corporació Bank of America al 4, 11%; State Street Corporation al 3, 21%; i el Grup Financer First Niagara al 3, 02%.
Cartera bancària selecta de fidelitat
El fons de cartera bancària Select Fidelity està gestionat per John Sheehy i es va constituir el 1986. Té com a objectiu proporcionar una inversió de capital als inversors invertint en accions comunes d’empreses que operen dins del sector bancari. Sheehy i l’equip de gestió d’inversions inverteixen un mínim del 80% dels actius de 670, 92 milions de dòlars del fons en emissors nacionals i estrangers d’organitzacions bancàries, cadascun dels quals experimenta una anàlisi fonamental per determinar l’estabilitat financera i la posició de la indústria.
FSRBX ha generat un rendiment anualitzat del 2, 03% a deu anys, amb una ràtio de despeses del 0, 79%. Als inversors no se'ls cobra cap càrrec de venda anticipat ni diferit per la compra o el bescanvi d'accions, però es requereix una inversió inicial de 2.500 dòlars per a comptes no qualificats i comptes qualificats. Les principals empreses destacades són Wells Fargo & Company en un 10, 49%; Estats Units Bancorp al 7, 15%; Corporació Bank of America al 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. al 4, 92%; i Citigroup, Inc., al 4, 90%.
