El manteniment d’un pla immobiliari vigent i vigent és vital per tal d’assegurar la dispersió eficient i ordenada dels béns després de morir una persona. Tanmateix, fins i tot un petit error pot generar problemes enormes durant el procés de liquidació i, en molts casos, aquests errors són impossibles de corregir. Hi ha diversos errors clau que poden fer que el pla de propietat sigui defectuós, la majoria dels quals es poden evitar fàcilment si reviseu el pla del vostre client o periòdicament i el manteniu actualitzat. Una llista d'aquests cargols comuns inclou:
No s'ha actualitzat els beneficiaris
El matrimoni, el divorci, el naixement i la mort poden afectar a qui rebrà els vostres béns. Assegureu-vos que aquelles persones a les quals tingueu intenció de deixar el vostre patrimoni apareguin clarament indicades com a tals als formularis adequats. Sempre que realitzeu qualsevol d'aquests canvis, recordeu fer les actualitzacions correctes sobre tots els comptes i polítiques financeres, de jubilació i assegurances, així com en els vostres testaments, fideïcomissaris i altres documents legals.
Ometre documents legals
La seva voluntat pot estar en perfecte ordre, però no eximeix el patrimoni del procés de prova en la majoria dels casos si el valor en dòlars de la seva propietat excedeix una quantitat determinada. Alguns actius estan inherentment eximits de la llei de prova, com ara una assegurança de vida, els plans de jubilació i les anualitats i qualsevol compte financer que tingui en compte un benefici de transferència a mort (TOD). Però la resta d’actius generalment estan subjectes a aquest procés de liquidació de la seva propietat designat per l’estat. Els fideïcomisses de vida revocables són l’instrument principal que s’utilitza per eximir de la llibertat provisional tots els altres béns, un procés que pot perdurar-se durant molt de temps en cas que la voluntat sigui impugnada i incorregui a taxes judicials i legals importants. I tenir només confiança sense voluntat pot ser un error tan gran, ja que la voluntat és el document principal que s’utilitza per anomenar la tutela dels fills i d’altres persones en situació de dependència, si alguna cosa us hauria de passar i / o el vostre cònjuge o parella.
Mal manteniment de registres
Hi ha poques coses que els que liquiden la seva propietat gaudiran menys que haver de dedicar una gran quantitat de temps i esforç a la recerca, a l’organització i al seguiment de tots els seus béns i objectes sense que hi hagis per dirigir-los cap a on mirar. La clau final per a qualsevol pla immobiliari amb èxit és una concisa carta d’instrucció que indica al vostre executor o executiu on es troba tot, els noms i les dades de contacte de tots els que hauran d’ocupar, com ara el vostre banquer, agent, agent d’assegurances, financer. Planificador, advocat, propietari o arrendataris, etc. També haureu d’enumerar tots els llocs web financers que utilitzeu amb la informació d’inici de sessió per tal que es pugui accedir còmodament als vostres comptes.
Mala Comunicació
Informar als seus hereus que farà una cosa amb els vostres diners o bé amb les vostres possessions i, a continuació, no fer disposicions al vostre pla perquè això succeeixi és una ruta segura per fer mal a sentiments, relacions fracturades i lluita legal en alguns casos. Si la vostra situació és una mica complexa i pot requerir una explicació addicional, potser serà prudent escriure una carta senzilla d’explicació que expliqui les seves intencions o els expliqui per què ha canviat d’opinió sobre alguna cosa. Això podria recórrer un llarg camí cap a la clausura o la tranquil·litat, tot i que no té autoritat legal.
Error al crear un pla
Tot i que aquest error és fàcilment el més evident de la llista, també és un dels més comuns. La història conté moltes històries de persones molt riques que van perdre pràcticament la totalitat del seu patrimoni a causa de les despeses judicials i les despeses legals perquè no van planificar-se per endavant en aquest àmbit. Tenir un pla és especialment important per a aquells que poden haver de pagar impostos patrimonials.
La línia de fons
Aquests són només alguns dels errors comuns de planificació immobiliària que es produeixen freqüentment a la indústria de liquidació immobiliària. Per obtenir més informació sobre què heu de fer, assegureu-vos que els actius del vostre o del vostre client estan dispersos segons els vostres desitjos, poseu-vos en contacte amb un advocat qualificat o planificador immobiliari.
