Taula de continguts
- 1. El viatge llegat
- 2. Una passió per donar
- 3. Més enllà de la sepultura
- 4. Patronats familiars
- 5. 8 maneres d’evitar el probat
- 6. Agafa-ho
- La línia de fons
La creació d'un pla immobiliari clar i ben construït requereix molta feina, però val la pena. Et permet tenir l'últim comentari sobre què voldries fer amb la riquesa que has treballat molt per acumular.
Aquests sis llibres us poden ajudar a avançar en la planificació de la vostra propietat, mentre que el procés és menys desordenador.
Punts clau
- El viatge i la passió antigues per donar és el que ofereix la vostra aportació a organitzacions benèfiques. Beyond the Grave és un manual complet que explica els conceptes bàsics sobre planificació de béns immobles, mentre que Family Trusts explica com funcionen els trusts i com es beneficien un pla de propietat. 8 maneres d’evitar el probat comparteix estratègies per implementar i Get It Together ajuda els lectors a configurar un sistema per organitzar tots els documents associats a un pla d’establiments.
1. El viatge del llegat: una visió radical de la riquesa bíblica i la generositat
Durant les últimes dècades, el nom de Dave Ramsey s’ha convertit en sinònim de l’acte de sortir del deute. Després de presentar-se per una fallida personal a finals dels anys vint, Ramsey va construir un imperi de coaching financer multimilionari que se centra en ajudar a les famílies de classe mitjana a viure una vida lliure de deutes.
A diferència dels altres llibres de Ramsey, The Legacy Journey posa poc èmfasi en la gestió de diners cada dia. En lloc d'això, se centra en com invertir, gastar i regalar una part de la vostra riquesa després d'haver-la amassat. Un cristià evangèlic, Ramsey utilitza el llibre per parlar de la riquesa des d’una perspectiva bíblica.
The Legacy Journey també ofereix als lectors una mirada interior de com Ramsey va construir el seu propi pla immobiliari. Comparteix algunes de les maneres en què va estructurar confiança per als seus fills quan eren menors, així com com ell i la seva dona trien les organitzacions benèfiques a les quals donen.
2. Una passió per donar: eines i inspiració per crear una fundació benèfica
Com a manera de continuar els seus llegats, moltes persones desitgen deixar una part de la seva riquesa a diverses organitzacions sense ànim de lucre i altres causes especials. A Passion for Giving serveix de guia per a qualsevol persona que desitgi fer beneficència amb un component important en el seu pla immobiliari.
Més enllà de la voluntat, la planificació patrimonial adequada també comporta adquirir una assegurança de vida suficient, nomenar transferència als beneficiaris de defunció per a la jubilació i altres comptes d’inversió, crear fideïcomisses per a hereus i fins i tot destinar fons per a diferents organitzacions de beneficència.
A més de compartir estudis de casos sobre com els filantropos rics van a donar el seu diner, els autors Peter Klein i Angelica Berrie inclouen una guia pas a pas per iniciar i gestionar una fundació familiar privada, així com com invertir correctament els actius de la fundació de manera que creixen amb el pas del temps.
3. Beyond the Grave, revisat i actualitzat: el camí correcte i la manera equivocada de deixar diners als vostres fills (i altres)
Escrit per Jeffrey Condon, advocat amb diverses dècades d’experiència en la pràctica del dret patrimonial, Beyond the Grave és un manual complet sobre els fonaments bàsics de la planificació immobiliària. El llibre explica què signifiquen els termes comuns i inclou estratègies per minimitzar els passius fiscals dels hereus d'una finca. També comparteix consells sobre com els propietaris d’immobles poden evitar deixar una herència que dividiria les seves famílies.
4. Trusts familiars: una guia per a beneficiaris, administradors, protectors de confiança i creadors de confiança
Els trusts són instruments que s’utilitzen habitualment en la planificació patrimonial. Ajuden a minimitzar els impostos patrimonials i impedeixen que els creditors prenguin determinats béns. Family Trusts proporciona a totes les parts implicades en un trust, administradors, administradors i beneficiaris, informació bàsica sobre què és un funcionament i com funciona. Aquest llibre de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. i Keith Whitaker també proporciona suggeriments als grantors sobre com es pot estructurar una confiança exactament.
5. 8 maneres d’evitar el probat
Una vegada que algú mor, tota la finca s’inicia en un procés legal per validar la seva voluntat, nomenar un marmessor per distribuir els béns de la finca als seus hereus i pagar els deutes i impostos finals que li correspon. Es coneix amb el nom de prova, i sovint triguen mesos i, fins i tot, fins a anys, que es completi. Com a tal, moltes famílies suporten grans taxes legals i tenen l’herència endarrerida com a resultat de la llibertat provisional.
Com el seu nom indica, 8 maneres d’evitar el testament comparteixen vuit estratègies diferents que els propietaris d’immobles poden utilitzar per transferir actius immediatament als seus beneficiaris després de la seva mort, reduint el que es troba a prova. Escrita per Mary Randolph, l’edició més recent també inclou els canvis en les regles d’impostos sobre béns immobles i regals arran de la Llei del 2017 sobre les retallades d’impostos i feines.
6. Reuneix-ho: organitzeu els vostres registres de manera que la vostra família no ha de fer-ho
Get It Together proporciona als lectors consells pràctics per organitzar i protegir tots els seus documents importants. És un gran recurs per a algú interessat que, si es mor, la seva família podria tenir problemes per trobar els seus documents. Aquests poden incloure contrasenyes, estats bancaris, assegurances i informació sobre els comptes de jubilació. Les autores Melanie Cullen i Shae Irving ajuden els lectors a configurar un sistema amb un manual de treball pràctic.
La línia de fons
Tot i que és possible que penseu pensar en la vostra eventual mort, és molt important invertir temps, energia i diners per crear un pla de propietat integral. Tots els adults, no només els rics, haurien d’explicar qui voldrien heretar els seus béns.
Sense una última voluntat i testament, corre el risc que un jutge determini com es distribueix el patrimoni entre la vostra família i amics, després de la seva aprovació. Es tracta d’un problema perquè la decisió d’un tribunal pot no necessàriament reflectir quins haguessin estat els vostres desitjos per al vostre patrimoni si haguéssiu preparat un testament.
Una planificació adequada de la propietat també pot ajudar a reduir significativament la responsabilitat tributària general de la propietat, produint una herència més gran per als seus hereus. Si bé redactar testament i establir fideïcomisses pot requerir assistència de professionals, aquests sis llibres poden proporcionar un inici excel·lent per a qualsevol persona que desitgi crear un pla immobiliari.
