Què és un conseller de planificació de jubilacions (CRPC)?
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) és una designació de planificació financera professional atorgada pel Col·legi per a la Planificació Financera. Els individus poden obtenir la designació de CRPC completant un programa d'estudi i superant un examen final de selecció múltiple. Els sol·licitants amb èxit guanyen el dret d’utilitzar la designació CRPC amb els seus noms durant dos anys, cosa que pot millorar les oportunitats laborals, la reputació professional i la retribució. Cada dos anys, els professionals del CRPC han de completar 16 hores d’educació continuada i pagar una petita quota per continuar utilitzant la designació.
Entenent del conseller de planificació de la jubilació (CRPC)
Els CRPC són diferents dels Planificadors financers certificats (CFP). Aquests últims proporcionen una planificació financera en tots els aspectes de la vida d’un individu. Els CRPC estan enfocats a la planificació de la jubilació. El programa CRPC es desenvolupa amb un focus especial en la resolució de problemes centrada en el client. Els sol·licitants coneixen en profunditat les necessitats de les persones, tant abans com després de la jubilació. El Col·legi per a la Planificació Financera descriu el programa com l’ajuda als planificadors i assessors financers a definir i crear un "full de ruta per a la jubilació" per als seus clients. El programa d’estudi per convertir-se en un CRPC cobreix tot el procés de planificació de jubilacions, incloent complir múltiples objectius financers, fonts d’ingressos per jubilació, estalvis personals, plans de jubilació patrocinats per l’empresari, impostos sobre la renda, flux de caixa de jubilació, gestió d’actius, planificació d’immobles i molt més.
Segons la universitat, les persones que han obtingut la designació de CRPC reporten un augment del guany del 9%. Amb això, els graduats poden provar de dos dels sis cursos del programa d'educació professional certificada CFP de la universitat. La realització del curs també pot proporcionar fins a 45 hores de crèdits de formació continuada.
Punts clau
- Els CRPC són els responsables de la planificació de la jubilació. El programa d’estudi d’aquesta designació inclou una avaluació integral de les necessitats financeres d’un individu abans o després de la jubilació.
Detalls del programa d'assessorament en planificació de jubilacions
A partir del 2018, el cost del curs de formació CRPC va ser de 1.300 dòlars, tot i que les persones que actualment treballen a la indústria dels serveis financers poden optar a un descompte. La formació és inscripció oberta, cosa que significa que les persones es poden inscriure i començar en qualsevol moment. S'ofereixen classes en directe però no són obligatòries. Els candidats han de superar l'examen final del programa dins d'un any des de la matrícula i fer l'examen en el termini de sis mesos després de matricular-se. Si no teniu èxit, els intents de prova addicionals costen 100 dòlars cadascun. Per obtenir més informació, consulteu la pàgina informativa CRPC de College for Planning. Per inscriure's, seguiu aquest enllaç.
Els temes del curs del programa CRPC inclouen:
- Maximitzar l'experiència del client durant el procés de planificació de la jubilacióPrincipis i estratègies en invertir per a la jubilació. Aprofitar la major part dels beneficis de jubilació de la Seguretat Social. Compondre la diferència de rendiments: identificar altres fonts d’ingressos de jubilació. Objectius fiscals i de planificació immobiliària en temes de jubilació: qüestions ètiques i de regulació per als assessors
Un cop inscrits, els candidats de la CRPC tindran accés al portal d’estudiants en línia de la universitat, on podran trobar materials d’estudi escrits, transmissió de conferències de vídeo, concursos interactius i accés a classes en viu (en sessió).
