Trusts d’inversió immobiliària (REIT) davant de béns immobles directes: una visió general
Una inversió immobiliària directa significa que està adquirint una propietat específica o una participació en un, com per exemple, un complex d'apartaments (residencial) o un centre comercial (comercial).
Un REIT és una corporació, un trust o una associació que posseeix i, en la majoria dels casos, opera béns immobles i / o actius relacionats amb béns immobles. Modelat després de fons mutus, els REIT agrupen el capital de nombrosos inversors. Això permet als inversors individuals obtenir una part dels ingressos produïts mitjançant la propietat immobiliària comercial sense haver de sortir i comprar o finançar béns o actius.
Punts clau
- Invertir en REITs permet als individus obtenir beneficis en propietats productores d’ingressos sense haver de gastar grans sumes ni contractar préstecs pesats per adquirir immobles. Els inversors immobiliaris directes tenen més reduccions d’impostos que els inversors en REIT., ja que són una manera assequible d'entrar al mercat immobiliari amb menys riscos que les compres directes.
Béns immobles directes
Com a inversor immobiliari directe, no respondràs a un gestor de fons. Vostè decideix el preu del lloguer, el nombre d’immobles per comprar i qui viu i lloga la seva propietat. I amb béns immobles directes, podeu aprofitar les reduccions d’impostos amb estratègies com cancel·lar la depreciació per prendre una deducció d’impostos hipotecaris.
A més, una inversió més gran pot igualar més guanys. Si invertiu 100.000 dòlars en una propietat i augmenteu en un valor del 10%, podreu guanyar 10.000 dòlars. Un import de 1.000 dòlars invertit en un REIT amb un retorn del 10% fa unes xarxes de 100 $.
Ser inversor d’una propietat immobiliària residencial o comercial significa sovint adquirir la propietat directament amb un préstec o comprar-la directament. Sovint hi ha més riscos associats a ser un inversor directe de béns immobles, com per exemple morir en préstec o afrontar inquilins comercials o residencials difícils.
REITAR
Els trusts d’inversió immobiliària (REIT) són una manera de baix cost d’invertir en el mercat immobiliari i cada vegada són més populars. Ernst & Young informa que el mercat global de REIT ha passat a 1, 7 bilions de dòlars el 2017, passant dels 300 milions de dòlars el 2003 i que el nombre de països que ofereixen REIT gairebé s’ha duplicat fins als 37 de la darrera dècada. ( Podeu invertir en un fons per un import mínim de 500 o 1.000 dòlars, en comptes d'haver de comprar una propietat per a sis xifres amb un pagament inicial elevat.
Igual que les accions, podeu vendre accions REIT sempre que vulgueu versus una compra d’habitatges que pot trigar temps a vendre segons les condicions del mercat. Si teniu un immoble de lloguer, podeu reclamar inquilins; retards; electrodomèstics trencats; jardí, calçada i manteniment de la llar. Amb REIT, només fareu un seguiment de les vostres inversions de manera raonable i regular.
Els REIT poden ser adequats per a nous inversors amb experiència limitada en béns immobles que vulguin diversificar la seva cartera sense tones de risc.
Amb REIT, podeu invertir en propietats comercials, centres comercials i, fins i tot, un port esportiu o un grup d’habitatges de vacances de càmping, tot a un preu d’entrada raonable. És molt més difícil fer-ho com a inversor directe on el capital anticipat sovint pot ser un repte.
En teoria, és més probable que el preu de les accions d’un REIT contingui tota la informació disponible sobre el REIT, el que significa que els inversors poden tenir una millor oportunitat d’obtenir un rendiment més alt. Els REIT també poden ser una bona opció per a inversors que no vulguin operar i gestionar béns immobles, així com per a aquells a qui no els agrada el risc associat a la propietat de béns immobles.
