Taula de continguts
- Defineix-te
- Definiu el vostre mercat objectiu
- Sigui prudent seleccionant el model
- Sigui objectiu i independent
- Sigues multi-tasker
- La línia de fons
Com arriba, exactament, un planificador financer? Investopedia va assenyalar algunes de les millors ments dels negocis d’inversió als Estats Units per obtenir uns bons consells sòlids, i aquí teniu la fórmula que aconsellen fer servir els planificadors financers per convertir-se en màxims assessors:
Punts clau
- Es pot convertir en un màxim assessor financer en aquesta indústria competitiva. Hem preguntat a alguns dels assessors amb més èxit del país i ens han donat alguns consells excel·lents: cercar un nínxol i donar a conèixer el seu nom per alguna cosa concreta i definir el vostre mercat objectiu va sorgir diverses vegades. El fet de poder combatre diverses tasques de manera objectiva i sense esbiaixament va ser també un consell clau.
Defineix-te
David Molnar, director general de la firma de serveis financers HighTower San Diego, assegura que els assessors han de saber qui volen ser. "Decidiu si sou conseller de riquesa o gestor de cartera", aconsella. "Definim un assessor de riquesa com algú que adopta un enfocament holístic i basat en la planificació, dissenya assignacions d'actius adequades i, a continuació, subcontracta la inversió diària a administradors de diners, ja sigui mitjançant comptes separats, fons mutus o tots dos. Un gestor de cartera està enfocat. més sobre el procés de gestió d’actius i realitzarà la selecció de seguretat d’una determinada cartera a casa."
Molnar diu que no hi ha cap resposta correcta o incorrecta a la pregunta, ja que hi ha molts exemples d'assessors amb èxit que s'adhereixen a una de les dues disciplines. "Però la realitat és que no es pot fer ambdós efectivament", afegeix. "Si acaba de començar al negoci o busca iniciar-se en una carrera d'assessor / planificador financer, realment només hi ha una opció. No tens temps per ser un gestor de cartera eficaç i comercialitzar-te amb nous clients. clients."
Definiu el vostre mercat objectiu
Molnar també aconsella als professionals de la gestió de la riquesa que coneguin les necessitats i preocupacions comunes del seu públic objectiu i es converteixi en un expert en resoldre aquests problemes. Feu els següents passos directes que diu:
- Assistir a salons de la indústria i a funcions de xarxa. Conegueu els professionals que donen servei a aquesta comunitat. Feu-vos visible a ells. Conegui el mercat per dins i per fora. Qui són els jugadors? Qui són els que hem d'evitar?
"Com més sovint se’l veu en diversos esdeveniments i funcions de xarxa, més altres seran vistos com a experts", afegeix.
Sigui prudent en seleccionar el model de negoci
Wayne B. Titus III, assessor de confiança i només per comissions d’AMDG Financial, una empresa de gestió de riquesa amb seu a Plymouth, Mich, diu que els assessors han de determinar com poden servir millor els seus clients. "La meva elecció és servir des d'una perspectiva confiable, només de taxes", afirma. "Com a CPA, el meu codi ètic professional estableix que hauria de ser independent de fet i en aparença. Crec que com a assessor d’inversions registrades (RIA) independent, la meva empresa és la més ben posicionada per permetre’m servir els meus clients de la majoria. perspectiva independent i objectiva."
Sempre sigui un assessor objectiu i independent
Titus diu que els administradors de riquesa poden oferir assessoraments que provenen d’una perspectiva diferent i que els clients necessiten claredat d’on provenen. "Treballeu amb el vostre client per donar suport als seus objectius i objectius, sense conflicte d'interès real o percebut", afirma. "Entenen clarament el nivell de responsabilitat i compensació que rebeu per la feina que feu. Poden avaluar el cost real i el benefici de l'elecció que han realitzat".
Quan els inversors entenen que els deveu un deure de lleialtat i es mantenen al màxim nivell segons la llei, molts beneficis comencen a acumular-se a la vostra pràctica, afegeix Titus. "Els futurs inversors, amb interès en tenir la seva riquesa gestionada amb prudència, comencen a triar-los per altres alternatives del mercat", afirma. "Es converteixen en clients i us recomanen i us presenten fàcilment a la seva família i amics. Les referències són la norma; les relacions tenen una durada de molts anys a través de diverses generacions."
Sigues multi-tasker
Minoti Rajput, un planificador financer certificat amb les estratègies de planificació segura basades en Southfield, Mich, diu que tenir una varietat a la vostra pràctica d’assessorament és una clau per pujar al capdamunt. "Tenir més d'una àrea d'especialitat, ja que fer el mateix i treballar amb el mateix tipus de clients pot resultar esgotador", afirma Rajput, veterà de la indústria.
També aconsella mantenir-se en contacte amb altres professionals dels serveis financers de forma regular. "Aprendre i compartir idees els uns dels altres és meravellós; recolzar-se els uns en els altres en moments d'estrès és encara millor", afegeix.
La línia de fons
Tots els nostres experts van afegir que als millors assessors els agrada el que fan per guanyar-se la vida i són igual d’efectius que els professionals de vendes que els professionals de la inversió. Diuen que els assessors d’elit estableixen regularment objectius d’adquisició de clients i tenen un procés d’adquisició de clients finament finit, basat en un pipeline de derivats, derivacions i oportunitats de venda recollides d’aquesta estratègia.
L'anomenada "elit assessora" també acostuma a posseir múltiples credencials impressionants, com ara apilar un màster en finances a sobre d'un títol de Plànol financer certificat (CFP®). Els clients estimen els experts i, com més assessors tingui un assessor, millor serà la percepció dels clients potencials.
Totes les opcions anteriors no representen els únics atributs que separen la mitjana de l’elit, però es troben a la part superior de la llista de gestors de riquesa que han passat a la part superior de les seves professions i volen que facis el mateix.
