Podeu fer apostes a les monedes del món mitjançant comptes de corretatge de divises (divises), comprant o venent parells de moneda que reaccionin als desenvolupaments econòmics de tot el món. El mercat de divises funciona les 24 hores, obrint-se diumenge a la tarda als Estats Units i tancant després que els operadors finalitzin el seu negoci el divendres a la tarda. El volum de comerç de divises és enorme, i es calcula que es calcula un import de 4 bilions de dòlars diaris, més gran que els mercats borsaris o borsaris mundials.
Els operadors de divises adopten posicions de venda llargues i curtes en parelles de moneda, que calculen el tipus de canvi entre dues formes de curs legal, com l'euro (EUR) i el dòlar nord-americà (USD). Una posició llarga obre un comerç que guanya diners quan el tipus de canvi augmenta; una venda a curt termini beneficia quan es baixa. A diferència de les existències, un comerciant no presta diners ni valors d’un agent per obrir una posició de venda a curt termini, però pot haver de pagar una comissió de rebut.
Els corredors mantenen els diners en un compte que canvia el valor nocturn en reacció als beneficis i pèrdues diàries, i gestionen comissions que poden incloure comissions, accés a consells experts i sol·licituds de retirada. Alguns corredors amaguen els horaris dels seus honoraris dins de l'argot legal enterrats en la lletra fina del lloc web, cosa que significa que els clients potencials han de fer els deures abans d'obrir un compte. Per ajudar-vos a evitar sorpreses no desitjades, aquí teniu un cop d’ull detall de com triar un corredor de divises.
Com triar un corredor de divises
L’elecció d’un corredor de divises requereix que primer esbrineu quin tipus d’inversor sou i els vostres objectius en invertir en monedes.
Cada corredor que inclou inversions de divises té avantatges i desavantatges. Algunes de les coses més importants a considerar són la regulació, el nivell de seguretat que proporcionen aquestes empreses i els honoraris de transacció. Les funcions de seguretat varien d’agent a agent. Alguns corredors tenen funcions de seguretat integrades com l'autenticació en dos passos per mantenir els comptes a la seguretat dels pirates informàtics.
Molts corredors de divises estan regulats. Els corredors als Estats Units estan regulats per la National Futures Association (NFA) i la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), i França, Alemanya, Suïssa, Àustria, Canadà i el Regne Unit també regulen els corredors de divises. Tanmateix, no tots els corredors estan regulats, i els comerciants han de tenir precaució amb les empreses no regulades.
Els corredors també es diferencien en les seves plataformes i tenen diferents mínims de compte obligatoris i taxes de transacció. Abans d’anar a una plataforma de negociació, potser voldreu crear un pressupost per a la vostra vida d’inversió. Esbrineu quant voleu invertir, quant esteu disposats a pagar per pagar i quins són els vostres objectius. Hi ha molts factors per explorar mentre s’escull la plataforma adequada per a vosaltres. Assegureu-vos que tingueu en compte el màxim possible abans d’implicar-vos.
Comprensió de parells de divises
Abans d’iniciar-vos en un compte, és important conèixer els fonaments bàsics de la negociació de divises des de parelles de moneda fins a pips i beneficis i més enllà.
Una parella de moneda compara el valor de dues monedes mitjançant una relació de numerador / denominador, amb una moneda base a la part superior i una moneda de cotització a la part inferior. A la parella de divises EUR / USD, l'instrument de negociació de divises més popular del món, EUR és la moneda base i USD és la moneda de cotització. Un pressupost EUR / USD mostra una relació que coincideix aproximadament amb el que pagareu si visiteu París i necessiteu canviar dòlars per euros. El dòlar equival a 1, 00 dòlars en aquest càlcul, de manera que una cotització “EUR / USD 1.23000” significa que l'euro cotitza un 23% més que el dòlar nord-americà.
Cada relació es cotitza en dos o cinc decimals i també es presenta en una versió voltejada, que crea una nova parella de monedes que es mou en el sentit contrari. Per seguir el nostre exemple, EUR / USD mesura el valor de l'euro enfront del dòlar americà mentre que USD / EUR mesura el valor del dòlar nord-americà enfront de l'euro. Per tant:
Si EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Aleshores, USD / EUR = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Històricament, els comerciants de diferents països van prendre posicions llargues i curtes amb la seva moneda local a la part inferior (la moneda de cotització), però això va canviar després que la popularitat del forex es va disparar a principis d’aquesta dècada. Ara, la majoria de participants de tot el món comercialitzen la parella de monedes amb el volum més alt. La versió més popular també és probable que tingui una difusió més estreta de l’oferta / demanda, reduint els costos comercials.
Els operadors de divises guanyen diners amb posicions llargues EUR / USD quan la ràtio augmenta i perd diners quan baixa. Per contra, els operadors guanyen diners amb posicions curtes en EUR / USD quan la ràtio baixa i perd diners quan s'apunta. Mentre que els corredors poden oferir desenes de parelles de moneda, quatre grans parelles atreuen un gran interès comercial:
- EUR / USD - euro i dòlar americà USD / JPY - el dòlar nord-americà i el ien japonès GBP / USD - la lliura britànica esterlina i dòlar americà USD / CHF - el dòlar nord-americà i el franc suís
Pips i beneficis
Les cotitzacions de Forex mostren dues relacions, un preu de petició més alt i un preu més baix. Els dos últims decimals sovint es dibuixen en lletra molt gran, amb el menor increment de preus anomenat pip (percentatge en punt). Els beneficis i les pèrdues es calculen segons el nombre de pips que es prenen o es perden després de tancar la posició. Totes les posicions comencen amb una petita pèrdua perquè els operadors han de comprar al preu sol·licitat i vendre al preu de l'oferta, amb la distància que hi ha entre els dos números anomenats spread.
Aquest és un procediment operatiu normal, ja que la majoria dels corredors de divises no cobren cap comissió ni cap comissió per a l'execució comercial, en lloc de confiar en la difusió de l'oferta / sol·licitud com a principal font d'ingressos. Les parelles majors de moneda normalment mostren els diferencials més estrets que les parelles menors, però molts corredors ofereixen despeses fixes, cosa que significa que no s’ampliaran i es contrauen en reacció a les condicions del mercat, encara que sigui d’avantatge.
Els comerciants han de triar molta mida per a les seves posicions de divises. Molt denota la mida comercial més petita disponible per a la parella de moneda. 100.000 dòlars es considera un lot estàndard de 100k a l’hora de negociar el dòlar nord-americà i solia ser la posició més petita permesa en molts corredors de divises. Això ha canviat amb la introducció de mini lots en 10.000 unitats (10.000 dòlars quan es comercialitzen USD) i micro lots en 1.000 unitats (1.000 dòlars en negociar USD).
Com més gran sigui la mida de la unitat, menys pips necessiten per obtenir beneficis o pèrdues. Podeu veure com funciona això en l’exemple següent, en què ambdues operacions obtenen el mateix benefici.
- Un pip = 0, 00 EUR estàndard = 0, 00001 Vostè “fa” 1 pip en comprar 100 000 EUR / USD a 1, 23000 i venent a 1, 23001 (.00001 / 1, 23000) x 100 000 = 8, 10 $ per pip x 1 pip = 8, 10 $ de benefici que “fas” 10 pips al comprar 10.000 dòlars EUR / USD a 1.23000 i vendre a 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10.000 = 81 cèntims per pip x 10 pips = benefici de 8.10 dòlars
Per descomptat, l'espasa talla les dues maneres perquè un comerç llarg o curt i que es mogui en contra de la mida d'unitat gran generarà pèrdues més ràpidament que un comerç amb una mida d'unitat petita. Això vol dir que és important estudiar amb detall el vostre nou exercici abans de saltar amb diners reals i desenvolupar habilitats de gestió del risc que inclouen un ajustament correcte de la posició, manteniment de períodes i tècniques de pèrdua. Les calculadores gratuïtes per a pip, molt àmpliament disponibles a Internet, poden ajudar molt a aquesta tasca.
Què és "Marge"?
Els nous comptes de divises s’obren com a comptes de marge, permetent als clients comprar o vendre parelles de moneda amb una grandària total del comerç molt més gran que els diners que s’utilitzen per finançar el compte. Els corredors nord-americans solen permetre que les persones obrin comptes de fins a 100 $ a 500 dòlars, mentre que ofereixen un marge de fins a 50: 1, proporcionant un palanquejament significatiu, cosa que és una altra manera de dir que la seva mida comercial serà més gran que el saldo actual del compte.
Un compte de 500 dòlars en un agent de marges de 50: 1, per exemple, permet que el comerciant de divises realitzi apostes llargues i curtes fins a 25.000 dòlars, o 2, 5 vegades la mida del lot mini. L’apalancament pot ser arriscat, amb la possibilitat d’esborrar els comptes durant la nit, però el marge elevat té sentit perquè les monedes tendeixen a moure’s lentament en moments tranquils i comporten poc risc d’impagament, és a dir, que el dòlar o l’euro és poc probable que arribi a zero. Tot i així, la volatilitat del forex pot escalar-se fins als nivells històrics durant els períodes de crisi, com la salvatge lliura britànica i les giratòries euro l'any 2016 després que els britànics votessin per abandonar la Unió Europea.
A diferència dels corredors de borsa, els corredors de divises no cobren cap tipus d’interès per l’ús del marge, però les posicions mantingudes durant la nit podran incórrer en crèdits o en crèdits, determinats per la relació entre els tipus d’interès de les monedes que integren la parella. El valor total del comerç determina el crèdit o el dèbit en aquest càlcul, no només la part superior al saldo del compte. Al nivell més senzill, el comerciant es pagarà nocturnment quan mantingui una posició llarga en la moneda portadora d’interès més elevat i pagarà nocturn al tenir una posició llarga a la moneda portadora d’interès inferior. Invertiu aquest càlcul quan veniu a curt termini.
Consells sobre la selecció d'un agent de divises
Aprofiteu-vos el temps que busqueu un agent de divises fiable per assegurar-vos que els vostres diners i les vostres operacions es gestionaran adequadament. Tots els corredors de divises nord-americans s’han de registrar a la National Futures Association (NFA), un òrgan governamental d’autoregulació destinat a proporcionar transparència. Aneu a la pàgina web de NFA per verificar el compliment del corredor i cerqueu queixes o accions disciplinàries que puguin afectar la vostra decisió final.
La seguretat dels vostres fons i la informació privada és més important que qualsevol altra consideració quan obriu un compte de divises, perquè els corredors es poden piratejar o fer fallida. A diferència dels corredors d’accions, els fons dels quals els clients estan protegits per la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) si la intermediació es tanca, els corredors de divises nord-americans no ofereixen cap protecció de compte. Encara pitjor, un corredor de divises pot recuperar més que el saldo del vostre compte mitjançant accions legals si no ofereix protecció de saldo negatiu, cosa que promet que no se us demanarà més diners que el saldo del vostre compte si es bloqueja una posició.
Els requisits normatius de capital van augmentar substancialment després de la crisi financera del 2008, però això no va aturar l'onada de fallides del 2015 quan el franc suís es va ensorrar durant la nit. Molts comptes van caure en saldos negatius en pocs minuts, incorreint en responsabilitat addicional, mentre que els que van sobreviure van perdre-ho tot quan el corredor va tancar. La lliçó d’emportar-se d’aquella horrible situació: Els clients potencials haurien de complir amb les cases de corredoria més reputades, preferiblement les vinculades a un gran banc o a una entitat financera coneguda.
La indústria de divises nord-americana utilitza categories de "introducció de broker" i "etiqueta blanca" per comercialitzar els seus serveis i construir els seus negocis. El corredor presentador denota una operació més petita que fa referència als clients a un corredor gran a canvi de rebaixes o altres incentius. En l'etiquetatge blanc, la petita empresa rebrandifica la plataforma comercial de grans corredors, permetent la gran operació executar operacions en segon pla. Ambdues pràctiques poden augmentar els costos de funcionament, animant aquestes empreses a ampliar les ofertes / sol·licitar ofertes i augmentar els honoraris.
Abans d’obtenir diners a un agent intermediari, reviseu els procediments de finançament i retirada. Alguns requereixen períodes d’espera llargs fins que pugueu operar quan finançeu mitjançant xecs o transferències bancàries, mentre que d’altres cobraran comissions importants quan retireu fons o tanqueu el compte. El tancament de comptes, en particular, pot ser estressant quan un corredor t’obliga a omplir formularis llargs, fer enquestes o parlar amb un representant que intenta canviar d’opinió. També pot trigar fins a una setmana o més a obtenir els vostres diners de les operacions amb menys reputació.
El servei d’atenció al client ha de proporcionar un fàcil accés a les sales d’ajuda i comercialització mitjançant xat, telèfon i correu electrònic. Cerqueu cobertura 24/6, el que significa que podeu arribar al corredor en qualsevol moment entre la tarda del diumenge i el divendres a la tarda als Estats Units. Abans de finançar el compte, comproveu la velocitat del corredor en respondre les vostres preguntes obrint la interfície de xat i trucant al número de telèfon per veure quant de temps heu d’esperar la resposta d’un representant del client.
Plataformes de comerç de divises
Els parells de moneda tenen un preu a través del mercat interbancari, un sistema de comunicacions utilitzat pels grans bancs i les institucions financeres, però sense un intercanvi central com el NASDAQ o la Borsa de Nova York. Els corredors de divises es posen en pràctica per aquestes transaccions, però no se'ls exigeix oferir als clients la millor oferta o sol·licitud interbancària i poden mostrar intencionadament desplegaments més amplis amb preus menys favorables, afegint beneficis quan finalitzen aquestes operacions a través del sistema.
Els clients potencials poden comprovar els conflictes d’interessos mitjançant la revisió dels procediments d’execució comercial al lloc web del corredor. Concretament, esbrineu si el corredor té un taulell de distribució que fa un mercat, tenint l’altra cara d’un comerç de clients. Un corredor més fiable publicarà les cotitzacions directament del sistema interbancari mitjançant un proveïdor de liquiditat majorista o una xarxa de comunicacions electròniques (ECN) que gestiona les transaccions reals de compravenda. Es tracta d’empreses de tercers amb connexions directes al sistema professional.
Els operadors de divises obren i tanquen posicions a través del programari de borsa del broker, que hauria d’incloure una combinació de plataformes independents, basades en web i mòbils. Metatrader ha sorgit com l’estàndard de la indústria de programes autònoms en els darrers anys, proporcionant un conjunt de funcions robust que inclou pressupostos en temps real, gràfics de preus, notícies, investigacions i llistes de vigilància personalitzables. Obteniu més informació a la guia MetaTrader 4 d’Investopedia.
La negociació basada en web proporciona una alternativa al programari autònom, però sovint té menys funcions, que requereixen que els titulars del compte accedeixin a altres recursos per completar les seves estratègies de negociació. Les aplicacions per a mòbils ofereixen la màxima comoditat, però les pocs campanes i xiulades en un disseny minvat que solen negociar un o dos clics. El millor és utilitzar el programari autònom complet sempre que sigui possible, estalviant l'experiència per a mòbils en aquells moments en què estiguis lluny de la taula de negocis.
La majoria dels corredors de divises ofereixen comptes de demostració que permeten als clients potencials mirar el stand-alone, la interfície web i les plataformes mòbils, cosa que els permet comerciar parelles de divises amb diners en joc. Aquest programari mostra les mateixes pressupostes, gràfics i llistes de vigilància que el sistema real, per la qual cosa és un recurs inestimable per examinar la qualitat de l’oferta / consulta dels preus del corredor. Ser sospitós si el corredor no ofereix cap compte de demostració perquè podria utilitzar una plataforma inferior o obsoleta.
Poseu alguns d’aquests comptes al costat de cotitzacions en temps real d’un gran lloc financer i descobrireu ràpidament quins corredors de divises ofereixen la millor oferta i demanen preus en condicions normals del mercat. Si és possible, mireu un cop més endavant una decisió sobre la tarifa de la Reserva Federal o un altre esdeveniment en moviment per veure com es mouen els parells de moneda en condicions altament volàtils.
Tipus d'entrada de comanda
La pantalla d’execució comercial del compte de demostració ofereix un munt d’informació útil. Cerqueu diversos tipus d’entrades comercials i comandes d’aturada, així com disposicions de seguretat que puguin incloure les comandes d’aturada garantida i tancar totes. Molts d'aquests mètodes d'encaminament de comandes estan dissenyats per protegir el comerciant contra un lliscament excessiu, cosa que denota la diferència entre el preu d'execució previst i el real.
Els següents tipus de comanda han de ser el requisit mínim per a qualsevol agent que escolliu:
Comanda de mercat: la comanda s’emplenarà immediatament al millor preu disponible. Pot comportar un desnivell excessiu en mercats que es mouen ràpidament, executant cèntims o dòlars fora de l’oferta o demanar el preu indicat en el moment de l’entrada.
Stop Order: envia una comanda de compra o venda condicional que es converteix en una comanda de mercat al preu d’entrada escollit
Ordre límit: envia una comanda de compra o venda condicional que només es pot omplir al preu d’entrada o superior
Ordre Stop-Limit: envia una comanda de compra o venda condicional amb dos preus, parada i límit. La comanda es converteix en una comanda límit al preu d’aturada escollit, omplint només el preu límit. La comanda es cancel·larà automàticament si la cotització supera el preu límit sense emplenar-se
Stop Pérdida garantida: envia una comanda que es garanteix que es realitzarà dins dels paràmetres sol·licitats sempre que la cotització passi per aquest preu
Tancar tot: envia una comanda per tancar totes les posicions obertes als millors preus disponibles. Pot comportar un desnivell excessiu en condicions de mercat que es mouen ràpidament
El broker Forex ofereix educació i eines per a la negociació?
Els corredors reputables ofereixen una gran quantitat de recursos perquè els clients puguin prendre decisions més intel·ligents i millorar les seves competències comercials. Busqueu una secció educativa al lloc web amb diversos seminaris web i tutorials sobre els fonaments dels mercats de divises, parelles de moneda populars i forces del mercat que generen pressió de compra o venda. Aquests materials han d’incloure informació detallada sobre com afecten els mercats de divises els bancs centrals quan augmenten o baixen els tipus d’interès i com els comerciants poden preparar-se per a aquests esdeveniments periòdics.
La secció educativa també ha de proporcionar instruccions sobre les plataformes de negociació, les parelles de divises i els tipus de comandes del mercat. Busqueu vídeos, manuals o altres tutorials que us mostrin com crear llistes de vigilància personalitzades, configurar gràfics tècnics i mostrar pantalles de pressupostos fàcils de llegir. Aquests materials d’instrucció també haurien d’explicar com accedir a notícies i investigacions directament des de plataformes perquè no hagis de navegar per la xarxa buscant informació.
Les àmplies eines de recerca i anàlisi econòmica han de posar en relleu els parells de moneda que puguin oferir les millors oportunitats de benefici a curt termini. Aquesta secció ha d’oferir comentaris i coneixements gratuïts per part de tercers d’experts de la indústria, així com notícies en temps real i seminaris en directe. Busqueu investigacions que abordin el món en lloc dels mercats locals i proporcionin un calendari econòmic diari complet que inclogui totes les publicacions econòmiques que es mouen pel món.
El comerç social ha guanyat una gran popularitat en els darrers anys i ara està disponible en la majoria de corredors de renom. Aquesta característica permet als titulars de comptes interactuar entre ells mitjançant un centre social, compartint idees, estratègies i informació comercials. Alguns centres socials han fet aquest concepte un pas més, oferint una interfície de comerç de còpies que permet imitar les decisions de compra i venda d’altres clients.
Els millors centres socials comptaran amb algun tipus de sistema de qualificació que permet als clients accedir als membres més prolífics amb facilitat. Aquests contactes poden ser molt útils per personalitzar plataformes de negociació, que sovint presenten interfícies d’API que permeten complements de tercers. És encara més útil quan el broker ofereix una biblioteca addicional completa, amb contribucions que fan que la gestió del comerç sigui una tasca més fàcil.
La línia de fons
Preneu-vos el temps quan cerqueu un agent de divises, ja que una mala decisió pot costar-vos. Els millors corredors oferiran recursos robustos, baixos costos de negociació i accés al sistema interbancari mundial. També manejaran els vostres diners amb cura, fins i tot si obriu un petit compte amb l’esperança de convertir-lo en una petita fortuna a través de les vostres habilitats comercials.
