Interactive Brokers se situa entre els cinc primers llocs de la nostra revisió del 2019 per la riquesa d'eines per a inversors sofisticats que estiguin interessats en fer el seguiment de les tendències d'inversió a nivell mundial. La signatura fa un punt de connexió a qualsevol intercanvi electrònic a nivell mundial, de manera que podreu negociar accions, opcions i futurs a tot el món i durant tot el dia, a l'escriptori o en un dispositiu mòbil. Tot i que IB ha afegit funcions per atraure més actius i ajudar els inversors més nous, inclòs el seu propi assessorament en robo, recomanem que els nouvinguts a la negociació comencin en un altre lloc i creixin en les àmplies capacitats de la Traders Workstation de IB (TWS).
Actualment els corredors interactius es classifiquen en les següents categories:
Interactive Brokers va llançar una oferta sense comissió, denominada IBKR Lite, a l'octubre de 2019. Aquest nou servei ofereix als clients un comerç il·limitat i sense comissions en accions i ETFs cotitzats als Estats Units, amb preus regulars de IB en altres productes. La captura? Només podeu utilitzar les aplicacions mòbils de l'empresa o la seva plataforma basada en web, Portal de clients. Si voleu canviar a un compte IB regular per poder utilitzar les potents eines analítiques de TWS, estareu subjectes als costos habituals de la comissió, que són a la part baixa, i podrien pagar per si mateixos en la millora del preu.
Pros
-
La fixació de preus és al final baix de la gamma, especialment els tipus de marge
-
IBKR Lite permet el comerç sense comissions al portal de clients de la firma
-
Els clients de l’IB poden comerciar en 120 mercats de 31 països amb 23 monedes
-
Traders Workstation està orientada a comerciants extremadament actius
Contres
-
Traders WorkStation, la plataforma descarregable d’IB, pot ser difícil d’utilitzar per a un nou inversor
-
L’IB no admet comptes d’educació (529s) ni 401 (k) s
-
Els comptes molt petits o inactius poden estar subjectes a despeses de manteniment o càrrecs de dades
Experiència comercial
4.2Traders Workstation és la plataforma insígnia d’IB, però també podeu iniciar la sessió al portal de clients basat en el web per accedir a l’anàlisi de la cartera, un fòrum per als clients, l’eina de visió general del mercat i altres eines que inclouen el comerç. S'han afegit diverses eines analítiques de gamma alta al Portal de clients, inclosos escàners, dades globals i llistes de vigilància personalitzables. Hi ha dades de transmissió arreu de totes les plataformes, tot i que només podeu tenir actualitzacions de dades a un dispositiu alhora. També podeu introduir ordres d’un gràfic o de la visualització de la matriu en TWS.
Tecnologia de comerç
4.4Podeu accedir a qualsevol lloc del mercat des de TWS i fer comandes grans mitjançant algorismes integrats. El motor d’execució de comandes d’IB té el que podria ser l’encaminador d’ordres més intel·ligent del negoci, ja que es manté al capdavant dels canvis en les condicions del mercat per reorientar la totalitat o parts de la vostra comanda per aconseguir una execució òptima, aconseguir una millora de preus i maximitzar qualsevol possible rebaixa.. L’encaminador de comandes pot accedir a fluxos d’ordres institucionals ocults (agrupacions fosques) per executar comandes de grans blocs. Per a les comandes d’opcions de diverses potes, l’encaminador busca el millor lloc per executar cada escletxa o els clients poden triar la ruta de rebaixes. Qualsevol pagament per al flux de comandes es retornarà al client per als clients estàndards Interactive Brokers.
Recentment, IB va llançar un nou tipus d'ordre anomenat ordre de preu mitjà, que es pot dirigir a diversos llocs incloent IEX. Es tracta d’una comanda flotant que s’ajusta automàticament als mercats en moviment i busca ompliments més ràpids i millora de preus.
Els clients d’IBKR Lite només poden utilitzar les aplicacions mòbils del Portal de clients i l’IB, que no ofereixen tipus de comandes avançats. L’encaminador de comandes per als clients de Lite prioritza el pagament pel flux de comandes, que no es comparteix amb el client.
Usabilitat
3El portal de clients és un gran pas endavant per fer les eines d’IB més accessibles i fàcils de trobar, com és IBot, un assistent digital alimentat per AI. TWS ha afegit algunes comoditats de la criatura, com ara una llista titulada "Per a tu" que manté els enllaços a les eines més utilitzades. Encara haureu de passar una mica de temps per conèixer TWS.
Tècnica mòbil i emergent
4.2El comerç d’opcions a l’aplicació per a mòbils és molt senzill. Feu clic a les rajoles que representen les vagues i les dates de caducitat que voleu comercialitzar per crear un diferencial. Podeu comparar dues operacions potencials amb l'eina Perfil de rendiment. Hi ha un botó de comerç persistent que permet enviar comandes al mercat ràpidament. L’IBot també s’incorpora a l’aplicació per a mòbils, ajudant-vos a trobar tipus de comandes avançats i eines d’anàlisi a l’aplicació.
Oferta d'ofertes
4.9No hi ha cap altre corredor amb una oferta tan àmplia com Brokers interactius. A més de l’accés directe a 120 intercanvis mundials, IB ha afegit un gran inventari de productes de renda fixa, inclosos molts bons corporatius europeus i bons governamentals denominats en euro. Tot i que ofereixen més d’11.000 fons mutualistes, podeu utilitzar el seu replicador de fons mutu per trobar fons de borsa de borsa de baix cost. IB també disposa d’un servei d’assessorament robo de baix cost anomenat Interactive Advisors.
Notícies i Recerca
4.3Els comerciants d’opcions apreciaran les moltes eines integrades a TWS, com ara Probability Lab, que us permet comparar les vostres perspectives de mercat amb les condicions actuals, suggerint estratègies que podeu negociar. IB ofereix als seus clients la recerca gratuïta de prop de 100 proveïdors, com ara Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones i molts més. Les valoracions d’ESG estan disponibles a Thomson Reuters, fet que permet comparar i classificar les empreses en funció dels factors que més t’importen. També podeu comprar subscripcions amb descompte a la investigació premium.
Anàlisi de portafolis i informes
4.7Risk Navigator us permet provar l'estrès de la vostra cartera veient com afectaria un determinat canvi de les condicions del mercat a les vostres participacions. Què passaria si hi hagués una caiguda del 10%? Aquesta eina forma part del servei de marge de la cartera d’IB, però també es pot utilitzar per separat.
El seu servei d’analista de portafoli, que pot utilitzar qualsevol persona, no només els titulars de comptes, us permet aprofitar tots els vostres comptes financers per fer una anàlisi intensiva. La funció Atribució de rendiment us ajuda a comprendre quins sectors del mercat van contribuir als canvis en el valor de la vostra cartera. També podeu crear punts de referència personalitzats, com ara una combinació de l’índex de Dow Jones i el Nikkei, o comparar els vostres resultats amb més de 230 punts de referència. Aquesta és una eina molt potent que val la pena comprovar si sou un client IB o no.
Atenció al client i ajuda
4.3IBot ha recorregut un llarg camí per ajudar els clients a esbrinar on trobar les funcions de la plataforma que necessiten. Podeu parlar amb IBot en un dispositiu mòbil per estalviar-vos el desgast. Tot i que han millorat àmpliament el seu sistema d’atenció telefònica, els titulars de comptes mitjans encara poden quedar bloquejats en una cua llarga.
Educació
4L'Acadèmia Traders ofereix cursos en línia gratuïts sobre una àmplia gamma de temes, que van des de TWS per a principiants fins a explicacions en profunditat dels diversos algoritmes de negociació que podeu utilitzar. Traders Academy és accessible des de totes les plataformes, inclòs el mòbil. L’IB conté aproximadament 250 seminaris en directe l’any i tenen un arxiu amb gairebé 900 seminaris enregistrats prèviament. El blog Traders 'Insight inclou contingut educatiu sobre temes de jubilació i impostos, juntament amb perspectives per als Estats Units, Àsia i el Pacífic, Europa i diversos sectors del mercat. El blog Quant IBKR és allà on els clients que volen modelar els mercats financers i escriure els seus propis algoritmes de negociació.
Costos
4.7En una paraula: Baix. En funció del volum de negociació, els clients poden triar entre un pla de tarifa fixa o un pla de nivells. El pla de tarifa fixa és el més adequat per a operadors puntuals que afavoreixen les comandes del mercat, mentre que el model a nivell minimitza els costos de negociació per a operadors freqüents que factoritzen rebaixes en les seves estratègies. Hem utilitzat el pla de tarifes fixes per als nostres càlculs, que és de.005 dòlars per acció, amb un mínim d'1 dòlars per operació. No hi ha quota per part per a operacions d'opcions; les comissions van des d’un màxim de 0, 70 dòlars per contracte fins a 0, 15 dòlars per contracte en funció del volum. Les taxes de marge van ser les més baixes de la nostra enquesta i es pot prendre en préstec contra els seus actius per qualsevol motiu, no només per la negociació. A més, IB paga un 1, 7% en efectiu inactiu superior a 10.000 dòlars.
Els clients d’IBKR Lite no paguen cap comissió sobre renda variable basada als Estats Units, però estan restringits al portal de clients basat en la web i a les aplicacions mòbils d’IB. El calendari habitual de comissions s'aplica a totes les altres operacions. IB no ha cobrat una tarifa base per als contractes d’opcions; Comerciants poc freqüents pagaran 0, 70 dòlars per contracte.
Què cal saber
Interactive Brokers ha fet un gran esforç per aconseguir que la seva tecnologia sigui més atractiva per al mercat de masses, però la immensa riquesa d’eines podria intimidar a un nou inversor. Aquesta riquesa d’eines fa que la plataforma sigui més adequada per a comerciants del dia o inversors més avançats. El seu servei d’assessorament en robo és una forma de baix cost per introduir-se a la plataforma. Els comerciants freqüents estaran satisfets amb l’àmplia varietat de tipus de comandes, classes d’actius globals i algorismes de negociació que ofereix IB. Si esteu superant el que us ofereix el seu corredor actual, consulteu els Brokers interactius.
Compareu els corredors interactius
Com a un dels nostres corredors de més alt nivell, Interactive Brokers és una opció perfecta per a una varietat d’estils d’inversió. Mireu com es comparen amb altres corredors en línia que hem revisat.
Revisió de corredors interactius 2019
Metodologia
Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.
A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.
El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.
