Què és un analista d’inversions?
Un analista d’inversions és un professional financer amb experiència en l’avaluació de la informació financera i d’inversió, normalment per tal de fer recomanacions de compra, venda i retenció de valors. Les empreses de corretatge, assessors d’inversions i empreses de fons mutus contracten analistes d’inversions per preparar la investigació d’inversions amb múltiples propòsits.
La certificació més prestigiosa que pot rebre un analista d’inversions és la designació de Chartered Financial Analyst (CFA). Sovint han d’utilitzar diverses fórmules i mitjans per identificar informació.
Punts clau
- Un analista d’inversions és un professional financer que té experiència en l’avaluació d’informació financera i d’inversions. Els analistes del costat treballen per a gestors de fons de corredors de fons mutualistes i empreses d’assessorament financer i identifiquen oportunitats d’inversió per a la seva empresa. Els bancs d’inversió i emeten recomanacions de compra, venda i celebració, així com d’investigació específica de l’empresa.
Els conceptes bàsics per ser un analista d’inversions
Un analista d’inversions investiga les condicions econòmiques, la informació de l’empresa i les tendències del mercat per determinar les recomanacions empresarials, del sector i de la indústria per comprar o vendre accions o fons mutus. Un analista en accions es manté al dia amb les novetats en la seva indústria i crea models financers que estimen els resultats futurs per a les empreses i l'economia. Un analista avalua dades financeres històriques i de futur, normalment mitjançant models financers avançats. Estudien i incorporen investigacions sobre tendències econòmiques i comercials per a una indústria, regió geogràfica o tipus de producte específics.
Els analistes d'inversió es diferencien generalment de dos tipus: analistes de compra i analistes de venda. Els analistes del costat de compra treballen per als gestors de fons de corredors de fons mutus i empreses d'assessoria financera. Investiguen empreses de les carteres dels seus empresaris i altres empreses que puguin representar oportunitats d'inversió rendibles. A partir d’aquesta investigació, preparen informes que ofereixen recomanacions de compra i venda a la direcció.
Els analistes de renda variable solen treballar per als grans bancs d'inversió, com ara Goldman Sachs. Els seus treballs consisteixen en investigar els fonaments financers de les empreses que el banc estudia fer públics i determinar quines tenen el potencial més fort per obtenir rendibilitat.
Per als analistes financers aspirants, una de les decisions més importants és la possibilitat d’especialitzar-se com a analista d’equivocació o buscar un altre nínxol sota l’ampli ampli de l’anàlisi financera. La següent comparació explica algunes de les subtils diferències entre la carrera d’analista financer i l’analista d’equitats.
76.383 dòlars
Segons Glassdoor.com, paga la base mitjana d’un analista d’inversions als Estats Units el 2019
Analista Educació
Un estudiant universitari generalment es dedica a finances, informàtica, biologia, física o enginyeria i fa cursos en negocis, economia, comptabilitat i matemàtiques. Un mestre d’administració d’empreses (MBA) també sol preferir-se per als analistes d’inversions més grans. Els analistes d'inversions també poden sol·licitar una llicència de valors de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) que requereixi patrocini empresarial. Les llicències de valors necessàries sovint pels analistes d'inversions inclouen la llicència de representació general de títols de la Sèrie 7 i la llicència d'agent de valors uniforme de la Sèrie 63. Les llicències FINRA s’associen normalment a la venda de valors específics com a representant registrat d’una empresa. Els analistes d’inversions també poden intentar obtenir la certificació Chartered Financial Analyst (CFA).
Posicions analistes
Es requereix experiència en anàlisi de les inversions en nombroses funcions de gestió de inversions. Un gestor de cartera tria, gestiona i presenta productes, indústries i regions per a la cartera d’inversions d’una empresa. La gestió de carteres és necessària per a un ampli ventall de responsabilitats dins del sector de la gestió d’inversions. Les gestores de cartera són contractades per empreses d’inversió per gestionar tot tipus de fons amb diversos objectius i estructures de fons. Els gestors de cartera són els responsables d’analitzar les condicions del mercat i els valors d’inversió i prendre decisions de compra i venda del fons.
Un analista d’inversions d’accions treballa a la banda de compra o de venda per a una empresa. Un analista de compres és principalment un analista de gestió de cartera que crea recerques d’inversions i recomanacions d’inversions per a carteres amb grans quantitats de capital com ara fons mutus, fons de cobertura i companyies d’assegurances. Un analista de vendes assessora a les empreses de serveis financers sobre valors, com ara accions o bons.
