Què és el període bloquejat?
El període bloquejat es refereix a un període de temps en què s’evita que hi puguin accedir els valors d’un inversor. Es pot establir un període bloquejat si un inversor ha utilitzat la seguretat com a garantia, ja que impedeix que l'inversor utilitzi la mateixa seguretat que la garantia o la venda de la garantia. També pot fer referència a un període de temps en què un inversor no pot accedir als fons del compte.
Comprensió del període bloquejat
Els períodes bloquejats denoten períodes de temps en què un inversor no pot accedir als seus actius. Les correteries i les institucions financeres poden col·locar una retenció de valors en el compte d'un inversor per diverses raons. Les raons inclouen a l’inversor l’etiquetatge com a comerciant d’un dia mitjançant un compte de marge o l’inversor utilitzant la seguretat com a garantia en un comerç.
Per part de la Comissió de Valors i Intercanvis (SEC), els inversors que comercialitzen freqüentment poden ser considerats comerciants de dia. Aquesta etiqueta pot comportar requisits sobre la quantitat de diners que s'ha de disposar al compte de l'inversor en un moment determinat. Es dóna una etiqueta de comerciant de dia patró si un inversor compra o ven accions alhora que escurça l'acció amb un compte de marge més d'un nombre definit de vegades durant una setmana.
Es pot requerir corretatge per bloquejar un compte durant un període si el titular del compte compra o comparteix títols sense tenir capital suficient per completar el comerç, anomenat autònom. La regulació específica que es regula així s’anomena Reglament T i es refereix específicament a comptes de caixa.
Un exemple d’un període bloquejat
Si un inversor amb un compte d’efectiu intenta adquirir accions amb fons que encara no s’han liquidat d’un comerç anterior, el departament de compliment i vigilància comercial de l’empresa de corredoria pot emetre un període bloquejat. El període bloquejat dura noranta dies. Durant aquest temps, l’inversor podrà realitzar compres, però només amb fons completament liquidats. Els inversors poden evitar aquest tipus de període bloquejat negociant per marge, tot i que els comptes de marge estan subjectes a altres normes sobre saldos mínims.
