La missió d’Investopedia és proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Ens comprometem a ajudar els inversors a tots els nivells a trobar el corredor en línia adequat a les seves necessitats. Per oferir els millors consells per a cada inversor, hem dissenyat una metodologia de classificació completa per trobar el millor broker global en línia i el millor corredor per a 12 tipus diferents d’inversió i negociació.
El nostre equip
El nostre equip de revisió està dirigit per Theresa W. Carey, que va escriure la primera ressenya de corredors en línia el 1992 i ha estat una autoritat en plataformes d’inversió i comerç en línia durant 27 anys. El nostre equip d’experts experts inclou comerciants veterans, experts en mercats financers, educadors en inversió i investigadors que són inversors en línia actius amb dècades d’experiència.
El procés de revisió
Hem dissenyat un sistema que valora els intermediaris basat en 10 categories clau i 149 variables. Cada categoria encapsula els elements crítics que els usuaris necessiten per avaluar a fons un agent en línia.
Per recollir les dades, hem enviat qüestionaris amb 320 consultes als corredors participants. Vam obtenir un compte de corredoria en directe per a cada plataforma i vam utilitzar el compte per realitzar proves pràctiques per a cada agent. Molts dels corredors que hem revisat ens han demostrat presencialment les seves plataformes i serveis a les nostres oficines de Nova York.
A partir dels qüestionaris, les proves sobre les plataformes de broker i les demostracions, fem una puntuació de cada categoria d’avaluació i combinem les puntuacions de la categoria en una valoració global per a cada agent.
Les categories d'avaluació
Tenint en compte l’inversor minorista individual, vam analitzar de forma crítica els serveis i la tecnologia que proporcionen els corredors en línia. Hem organitzat el nostre anàlisi en deu categories, puntuant cada agent per la seva actuació en cada categoria. La puntuació del premi global és una mitjana de les categories.
| Categories d'avaluació | ||
|---|---|---|
| Categoria de revisió | Ponderació | Les variables |
| Experiència comercial | 10% | 15 |
| Tecnologia de comerç | 10% | 11 |
| Usabilitat | 10% | 13 |
| Mòbil | 10% | 14 |
| Oferta d'ofertes | 10% | 16 |
| Recerca i notícies | 10% | 23 |
| Anàlisi de portafolis i informes | 10% | 13 |
| Atenció al client i ajuda en línia | 10% | 16 |
| Educació i Seguretat | 10% | 17 |
| Costos | 10% | 11 |
Cada inversor té necessitats diferents. Els primers inversors necessiten un corredor en línia amb una plataforma d’ús fàcil i recursos educatius, mentre que un comerciant d’opcions necessita eines d’anàlisi de riscos i maneres de modelar diverses estratègies. A més dels rànquings generals, oferim rànquings per a deu estils d’inversió i negociació diferents. En cada cas utilitzem les mateixes dades i tornem a ponderar les funcions que més importen per a aquest estil. A cadascun dels premis de la categoria es proporcionen els detalls exactes de la ponderació de nou.
Experiència comercial
Aquesta categoria avalua el flux de treball general per fer una comanda.
Un èmfasi principal en aquesta categoria és el flux de treball que avança lògicament d’un pas a l’altre. Vam comprovar les formes en què es diu a un comerciant que s’executa una comanda, com ara avisos emergents, actualització d’estat de comanda i / o un text en un dispositiu mòbil quan s’omple la comanda.
Hem buscat entrades de comanda prèvia a l’hora de tancar una posició, que elimina possibles errors durant el procés de tancament. Es prefereix un botó "Tancar" quan es miri un informe de cartera. També es va valorar el procés d’entrada de comandes d’opcions, així com els futurs de fons mutu, bons i futurs, mercaderies i pantalles d’entrada de comandes de divises. Es van comprovar els mètodes per fer comandes condicionals, com ara un-cancel·la-un altre o un desencadenant-un altre.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Flux de treball senzill i lògic: un ventall complet de tipus de comandes en línia (mercat, límit, parada, bon anul·lació, etc.) Generar una comanda de tancament directament des de la llista de cartera i poder seleccionar el lot d'impostos. de clics: la capacitat de construir comandes condicionals (un desencadena una altra, una anul·la una altra, etc.) La possibilitat de canviar una cistella d'existències o de comandes escèniques.
Tecnologia de comerç
Aquesta categoria avalua principalment el que passa després que el comerciant hagi enviat una comanda i també s'adreça a les dades anteriors i posteriors al comerç.
Hem avaluat la qualitat de les dades disponibles durant el procés d’entrada de la comanda amb un èmfasi en la transmissió de dades en temps real. La disponibilitat d’estratègies de millora de preus i tecnologia d’encaminament d’ordres intel·ligents (que troba la millor oferta o oferta) és necessària per obtenir millors puntuacions d’aquesta categoria. Ens vam preguntar si un motor d'encaminament de comandes d'un agent intermediari utilitzava un aerosol o un motor seqüencial; spray routing contacta diversos llocs simultàniament i té menys predisposició a executar comandes a través de rutes que ofereixen el pagament pel flux de comandes. Els corredors que ofereixen una millora del preu (una venda superior al preu de l’oferta o una compra per sota del preu d’oferta) van rebre una fracció d’un punt en funció de la part de les seves transaccions que es van beneficiar.
Les marques més destacades d'aquesta categoria exigeixen que un agent ofereix:
- Transmissió de preus en temps real durant tot el procés Ruta d'oferta que posa èmfasi en la millora de preusActivitat de personalitzar l'experiència de negociació, com ara definir el nombre predeterminat d'accions o el tipus de comanda.
Usabilitat
Aquesta categoria avalua la navegació general del lloc i la facilitat d’ús.
Un 5 aquí vol dir que el lloc o el programa eren fàcils d’utilitzar i ben dissenyats, no s’abandonaven quan es passava de pantalla a pantalla i es pot adaptar a les necessitats de l’usuari.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Inici ràpid per a un nou clientAccés fàcil a la investigació amb un camí clar cap a un bitllet comercial. Estat del compte actual a la pantalla, si es vol, Disponibilitat constant d’un bitllet de negociacióBeing capaç de canviar fàcilment d’una zona de la plataforma a una altraOpcions de personalització i personalització
Mòbil
Aquesta categoria avalua les aplicacions mòbils i els llocs web amb tecnologia HTML-5 que s’adapten al dispositiu mòbil que s’utilitza.
La disponibilitat i la qualitat de les dades de comptes mòbils i de comptes són mètodes claus aquí, i també oportunitats d’educació que es poden aprofitar per fer la ruta.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Transmissió de dades en temps real, incloent gràfics i notíciesLa capacitat de comerciar accions i opcions complexes a la tauleta o el telèfon intel·ligent La clau de comerç de totes les classes d’actius que s’ofereixen al lloc web o a la plataforma d’escriptori. Les llistes de vigilància configurades a l'escriptori també haurien de ser disponibles als dispositius mòbils, i viceversaNotificació d'alertes establertes a l'escriptori Flux de treball suau per fer una comanda i gestionar un compte
Oferta d'ofertes
Aquesta categoria avalua les classes d’actius que un client de corredoria pot comerciar en línia.
Es van concedir punts per la diversitat d’inversions que es poden negociar en línia, i es van donar punts parcials per a aquells que només es poden negociar trucant a un corredor en directe. Atès que el comerç d’accions llargues i curtes, així com les comandes d’opcions d’un sol cop, són ara estàndard, no concedim punts per a aquestes transaccions.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Un gran inventari d’accions que es poden vendre en breu, que es determina en el nombre d’accions de la llista fàcil d’emprendre d’un corredor. La capacitat de negociar opcions complexes. El nombre de FET sense comissió disponibles. El nombre de fons mutus sense fons de transacció disponibles, així com el nombre global de fons mutuals que s’ofereixen. La capacitat de comerciar bons corporatius i municipals, així com tresoreria, CD i deute internacionalAccés directe als mercats internacionals Un robo assessorament integrat a la plataforma de corretatge. Un assessorament robo que requereixi un inici de sessió separat rep menys punts
Serveis de recerca
Aquesta categoria avalua la qualitat i l'accessibilitat de la investigació, els pressupostos i els gràfics.
Hem buscat recerca, notícies i gràfics vinculats a la cartera de clients i a les llistes de seguiment; la qualitat de la investigació de tercers i la seva integració amb la resta del lloc; i la disponibilitat de projectors, amb especial èmfasi en els filtres d'opcions.
Les marques principals d'aquesta categoria requereixen
- Espectadors d’accions que es poden personalitzar i reutilitzar que generen resultats accionables, com ara afegir a una llista de vigilància o obrir un ticket de comanda Característiques de generació d’idees d’opcionsFundidors de fons manuals i de renda fixa Diagrames potents i personalitzablesComunicacions de nivell IICerca d’analista, recerca privada i de tercers. Punts deduïts per a la investigació que generi una quota addicional
Anàlisi de portafolis i informes
Aquesta categoria avalua el bé que els operadors i inversors poden supervisar els seus èxits i fracassos, per ajudar-los a realitzar millors operacions en el futur.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Informes nítidament actualitzats, actualitzats en temps real, que mostren saldos actuals, posicions i estat del marge. Informes d'anàlisi de cartera personalitzables amb enllaços a notícies i investigació. Historial de transaccions extensiu. La capacitat de ponderar el pes de la pròpia cartera o comparar-la amb un índex o un indicador personalitzat. en aquesta categoria. Es proporciona un crèdit complet per als informes que es poden crear al lloc web del corredor, sense cap quota addicional ni entrada d’entrada de dades. Es concedeix un crèdit parcial als corredors que poblen serveis com GainsKeeper i Maxit (programes d’anàlisi i informes d’impostos) per un suplement.
Atenció al client i ajuda en línia
Aquesta categoria avalua el procés que un client passa quan alguna cosa va malament o quan un client necessita una mà addicional.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Ajuda en línia que és fàcil de trobar i d’utilitzar. L’ajuda sensible al context guanya punts addicionalsLa disponibilitat de xat en viu, guies d’usuari i preguntes freqüentsHores d’espera d’esperar ajuda al telèfonLa capacitat de visitar un agent en persona Capacitat del sistema per gestionar les recàrregues.Programa de préstec per a estoc, que permet als clients que tinguin un estoc llarg. per prestar-lo a venedors curts i generar ingressos. Oferint un marge de cartera
Educació i Seguretat
Aquesta categoria avalua què ofereixen els corredors per ajudar els seus clients a invertir més còmodes en una varietat de classes d’actius, així com les seves mesures de seguretat.
Les marques principals d’aquesta categoria requereixen:
- Ofertes d’educació d’alta qualitat, tant en línia com en directe, web, vídeos i text que s’organitzen en vies d’aprenentatge preferidesCalculadors i eines de planificacióAutentització de dos factorsEstadístiques de mesurament de seguretat per part d’avaluadors de tercers.La força de les contrasenyes que requereix un corredor i si els canvis de contrasenya són obligats a partir del temps a tempsUtilització d’identificació biomètrica en dispositius mòbils
Costos
Aquesta categoria avalua la línia de fons per utilitzar les plataformes i serveis d'un agent.
Hem comparat les comissions per a les operacions d’accions i opcions i els tipus d’interès del marge, donant més punts per a menors costos. Vam suposar borses de blocs de 500 accions i ETF i opcions de dos potes de 5 contractes cadascuna. Vam augmentar els punts concedits de manera que els costos més baixos del grup guanyessin el màxim de punts, amb fraccions (i zeros puntuals) donats als corredors més cars. Les comissions d’accions i opcions són el factor més important aquí, però també es tenen en compte altres tarifes de transaccions i serveis.
El crèdit complet d'aquesta categoria es pot obtenir mitjançant:
- Comissions d’accions molt baixes de 5 dòlars o menys per negociar 10 contractes d’opcions. Operacions de fons inferiors a 10 dòlars per a fons que no figuren en una llista sense comissions de transaccions. Tipus d’interès generals inferiors al 4% Comissions baixes (o no) per accions corporatives obligatòries
Com actualitzem les dades
Els nostres rànquings en línia es basen en tota la informació disponible en el moment en què realitzem les nostres ressenyes. Vam concloure les conclusions de l’1 de febrer de 2019. Ens adonem que els corredors en línia realitzen ajustaments de plataformes, millores de productes i canvis de preus de forma contínua i les dades que vam incloure a la nostra revisió poden canviar de tant en tant. Estem en constant contacte amb els corredors en línia del nostre rànquing per estar al capdavant dels canvis, de manera que puguem actualitzar les nostres ressenyes.
Conclusió
Tal com expliquem les revisions de corredors en línia, tots els inversors són únics i tenen necessitats diferents en funció dels seus objectius. Creiem que el nostre procés de revisió integral cobreix aquestes necessitats al màxim possible, atès que la informació de què disposem en aquell moment. Tot i que sempre hi haurà valors, estem segurs que hem aplicat la metodologia més útil per revisar i classificar els corredors en línia segons els casos d’ús més populars entre comerciants i inversors en línia.
Us agraïm la vostra confiança.
