Què és la regla de gravat?
La norma de gravat requereix un control especial de les persones inscrites en FINRA amb antecedents problemàtics i empreses que contracten nombroses persones. Més coneguda formalment com a Regla 3170 de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera, el registre de cintes de les persones registrades per certes empreses, la "regla de gravació" està destinada a ajudar a satisfer la necessitat global de major supervisió de determinats representants registrats amb registres de compliment regulatori i de compliment. També tracta les circumstàncies i necessitats especials de supervisió quan una empresa contracta un gran nombre de persones disciplinades que antigament treballaven en una empresa que ha estat expulsada o que ha revocat el seu registre i on eren supervisades i capacitades inadequadament.
Comprensió de la regla de gravat
La regla d'enregistrament va entrar en vigor l'1 de desembre de 2014 i es va adoptar al llibre de regles consolidat FINRA en substitució de la Regla 3010 (b) (2) de la NASD, tot i que les disposicions sobre regles de gravat van entrar en vigor el 1990 quan la Comissió de Valors i Canvi (SEC) les modificacions aprovades a la regla de la NASD. Concretament, la SEC va aprovar un requisit que els membres "estableixin, facin complir i mantinguin procediments especials de supervisió escrita, inclosa la gravació de cintes de converses, quan han contractat més d'un percentatge especificat de persones registrades de determinades empreses que han estat expulsades o que han tingut es van revocar les inscripcions de corredors / concessionaris per infraccions a les normes de pràctiques de vendes (empreses disciplinades). " Per obtenir més informació, vegeu l’avís regulatori de FINRA 14-10 Consolidar les regles de supervisió.
Taping Supervision de les firmes de regles en pràctiques
Segons FINRA, la regla de gravat "requereix que una empresa estableixi, apliqui i mantingui procediments especials per escrit supervisant les activitats de telemàrqueting de totes les persones registrades, inclosa la gravació de cintes de converses, si l'empresa té contractat més d'un percentatge especificat de registrats. persones de les empreses que compleixen la definició de “empresa disciplinada” de la regla FINRA. Per ajudar a les empreses a complir la regla 3170 de FINRA, FINRA ofereix una “llista d’empreses disciplinades”, que identifica aquelles empreses que compleixen la definició de “firma disciplinada”.
El percentatge que s’utilitza per determinar si s’han de promoure els procediments de supervisió depèn de la mida de l’empresa. Va del 40% per a una empresa petita al 20% per a una empresa gran. Els procediments de supervisió consisteixen en registrar durant tres anys totes les converses telefòniques realitzades entre empleats registrats i clients potencials i existents. A maig de 2018, hi havia 11 empreses reconegudes per FINRA com a empreses disciplinades.
Les empreses han de vetllar per registrar qualsevol mitjà de telecomunicació utilitzat regularment per persones registrades per comunicar-se amb els clients. Això inclou fixos i telèfons mòbils. Si no es pot gravar el telèfon mòbil, l'empresa ha de prohibir-ne l'ús quan es comuniqui amb els clients, tret que se'n garanteixi l'ús per altres motius comercials.
