Si bé és possible que tinguis la temptació de pensar que les criptomonedas de codi obert, descentralitzades i anònimes són segures, ja que estan lliures de control d’una sola autoritat i funcionen d’una manera transparent, la realitat és que són objectius constants de les estafes, inclòs el robatori digital, phishing, frau i pirateria. (Per obtenir més informació, vegeu compte amb aquestes cinc estafes Bitcoin.)
En una conclusió recent de Bitcoin.com News, els defraudadors han estat robats per valor de 1.36 mil milions de dòlars en els dos primers mesos del 2018.
El frau constituïa la majoria de les estafes de moneda virtual, en un 30 per cent. El van seguir intents de pirateria (22%), estafes de robatori i sortida (un 17 per cent cadascuna) i phishing (13 per cent).
El major episodi recent es va produir a la borsa de criptocurrency Coincheck Inc a finals de gener, on els hackers van sortir amb gairebé 500 milions de dòlars en fitxes virtuals.
Prop del mateix temps, Bitconnect, un esquema de préstecs de criptomoneda, va tancar les seves operacions i va desaparèixer, provocant una estafa de sortida amb una pèrdua estimada d’uns 250 milions de dòlars.
I al febrer, un intercanvi de cripto italià anomenat BitGrail va informar que es va produir amb un intent de pirateria que va suposar una pèrdua de gairebé 195 milions de dòlars de fitxes virtuals dels clients.
L’ecosistema descentralitzat i apel·lació als lladres
A causa de la naturalesa anònima del mercat de criptomonedes, no totes les estafes de mida petita poden venir a la palestra. Amb la naturalesa en constant evolució de diverses criptomonedes i dels seus processos relacionats, com les ofertes inicials de monedes (ICO), també és difícil mesurar amb precisió l’abast de cada estafa.
Per exemple, al gener, AriseBank ICO va detenir la SEC per una suposada falsificació, ja que va intentar recaptar fons dels inversors minoristes en nom de la inversió en l'anomenat primer "banc descentralitzat" del món. No obstant això, l'ICO que originalment tenia com a objectiu recaptar 1 milió de dòlars va resultar ser una estafa de 600 milions de dòlars.
Tot i que els tres primers estafs es consideren superiors, els restants més petits sumen 542 milions de dòlars combinats. Comptant els 59 dies dels dos primers mesos del 2018, la mitjana de pèrdues diàries atribuïdes a aquestes estafes de bitllets petits se situa al voltant dels 9, 1 milions de dòlars diaris. Si continua la tendència, la quantitat total perduda en aquests esquemes s’elevaria fins als 3.25 mil milions de dòlars fins al final de l’any, cosa que superaria el PIB anual de moltes nacions petites.
Amb el nombre creixent de noves criptomonedas que es llança cada dia i l'evolució de serveis associats com ara serveis de borsa, intercanvis i transferències, el món de la moneda virtual és cada cop més complicat. La seva naturalesa anònima i descentralitzada pot suposar una gran avantatge per a molts, però sovint pot ser explotada pels hucksters a costa de l'usuari comú. (Vegeu també, Steve Wozniak: Bitcoin Scammer va robar la meva criptocurrency.)
Si bé pot ser difícil d’aturar les estafes del tot, un enfocament equilibrat que impliqui regulacions adequades i un marc de seguretat podria ajudar a contenir l’epidèmia. (Vegeu també, la estafa de xantatge Bitcoin està a l'alça: vigileu.)
