Divulgació
El 75% dels comptes de CFD al detall perd diners.
Fundada el 2007 i amb seu a Xipre, l'estreta atenció de eToro en el comerç social i còpia ha subratllat un ràpid creixement que ara compta amb més de 10.000.000 de clients a tot el món. La plataforma també ofereix aquests serveis a l’espai de criptomoneda.
La característica clau d’aquesta plataforma propietària única és la facilitat en què un client individual és capaç d’implementar el comerç de còpies. La plataforma eToro compta amb molts comerciants que volen ser copiats i que segueixen les normes de control de riscos. Aquesta accessibilitat permet als titulars del compte minorista imitar les operacions i les estratègies de negociació dels clients amb més èxit, de forma automàtica i en temps real. Si bé altres corredories tenen una capacitat similar, cap no l'ha integrat a la comunicació amb mitjans socials tan bé com ho té eToro. El comerç de còpies en si mateix no té garantia de guanys o pèrdues.
Tot i que el corretatge mostra la seva debilitat en comparació amb alguns altres corredors de divises, la seva plataforma està ben adaptada per a aquells amb una comprensió bàsica del comerç de divises i criptomonedes. Els costos de negociació de comerç de divises superiors a la plataforma per a les operacions de divises i un portal d’atenció al client només en línia creen un entorn on el client tant li agrada com és o continua. Els clients utilitzen un sistema de tiquets i de xat per solucionar problemes comercials, fer consultes de compte i resoldre altres problemes. Una ajuda adequada i una base de dades de preguntes freqüents suporta aquests esforços. Tot i així, quan els comerciants necessiten un contacte de mà o de temps en temps ocasional per ordenar un comerç, la plataforma eToro no ofereix aquesta opció. És probable que aquest sigui un factor important per impulsar les queixes dels clients.
L’obertura d’un compte requereix només 200 dòlars (50 dòlars per a Estats Units i Austràlia), però les despeses de retirada són superiors a la mitjana, a 25 dòlars més els costos bancaris.
Si bé una tarifa de retirada pot resultar molesta, la manca de tecnologia connectada pot ser un problema molt més gran per als operadors més avançats. eToro no proporciona serveis perquè els clients connectin programari o algorismes de tercers (com ara Metatrader 4 Expert Advisors) al feed de dades perquè no ofereixen cap interfície API ni allotjament VPS. Combinada amb àmplies extensions i un catàleg de productes relativament reduït, aquesta falta de personalització podria enviar clientela de més alt nivell a altres corredories.
Pros
-
Plataforma social / comerç de còpies
-
Cartografia robusta
-
Impressionant catàleg de criptomonedes
Contres
-
No hi ha versió autònoma
-
Poca personalització
-
No hi ha notícies de transmissió
Confia
4.3El corredor està autoritzat a través de la Comissió de Valors i Intercanvis de Xipre (CySEC) i compleix les normes europees de l'Autoritat de Valors i Mercats (ESMA), però el domicili de Xipre pot ser un tema de preocupació per a alguns comerciants que recorden la crisi financera de la república el 2012. eToro també té una llicència per l’Administració financera de conducta del Regne Unit (FCA) del Regne Unit, que requereix la divulgació de riscos més exhaustiva. La lletra impresa admet que el corredor pot contenir fons del client en bancs de fora de l’àrea econòmica europea, augmentant el risc en cas d’impagament bancari, però proporcionen una protecció per defecte del broker de la UE i del Regne Unit fins a 20.000 € o 50.000 £.
No ofereixen cap garantia de protecció contra la pèrdua o cobertura addicional a través d’asseguradores privades mentre que una interfície d’entrada de comandes inadequada no té funcions de gestió de riscos diferents de les parades i les parades posteriors. Les pèrdues per a criptocurrencies no poden ser inferiors al 25% de l’exposició, limitant encara més la personalització alhora que augmenten el risc d’inversors. Les normes ESMA que van entrar en vigor l’agost del 2018 dictaminen una protecció negativa del saldo perquè els clients no poden perdre més del 100% del seu valor de compte.
Les funcions de seguretat inclouen l'autenticació basada en dos nivells de telèfon i el xifratge SSL estàndard. Una àmplia documentació sobre la millor execució i el conflicte d’interès de les polítiques genera confiança, però el corredor actua com a fabricant de mercat i contrapartida en totes les operacions. Les publicacions de tarifes són àmplies i de fàcil lectura, augmentant la transparència, però un error de màrqueting que afirma que els fons del client només es mantenen a les institucions de primer nivell sembla defectuós, a causa de les publicacions d'impressió fina.
Experiència d'escriptori
2.6La plataforma de comerç social eToro està basada en la web i està orientada a la facilitat d’ús per sobre de la complexitat. Els clients amb menys experiència, i també comerciants amb més experiència, poden apreciar la simplicitat, tot i que la plataforma no té una versió autònoma. El gràfic és sorprenentment complet, amb 66 indicadors i nombroses eines de dibuix. La plataforma de gràfics no ofereix la funcionalitat de test de fons, tot i que la plataforma té dades de rendiment de CopyTraders i CopyPortfolios. L’enllaç de Notícies és decebedor, obrint-se a un fòrum social, amb publicacions de clients, però no molt a la manera d’actualitzar-se o d’actualitzar-se. Les llistes de visualització es poden personalitzar i guardar mentre l’entrada de la comanda no té capacitat de gestió de riscos. El corredor no ofereix MetaTrader ni altres alternatives de tercers.
Cada entrada de llista de visualització mostra percentatges de compra i venda de clients en temps real, la qual cosa permet una anàlisi ràpida del sentiment. CopyPortfolios es va unir al programa CopyTrader el 2017 i ambdues sales es poden automatitzar per reflectir el posicionament en temps real.
Experiència mòbil
4.2Les versions mòbils eToro per a iOS i Android permeten una fàcil sincronització entre plataformes, amb menús ben organitzats, però menys característiques de gràfics i personalització limitada. El menú indicador s’ha reduït a cinc tipus bàsics mentre que el sistema d’entrada de comandes és idèntic a la versió web. La llista de vigilància no inclou dades de posicionament del client, a diferència de la versió web, que marca una estranya omissió donat el focus empresarial d’eToro. Els usuaris poden establir alertes de preus personalitzades mentre reben notificacions push sobre esdeveniments del mercat i problemes del compte.
Eines de recerca i Insight
2.5La investigació està desaconsellada i desorganitzada, a la qual es pot accedir a través d’un bloc que incloïa molts articles generals, i no tots van ser puntuals. Un botó d’investigació de l’aplicació per a mòbils va produir un missatge que indica que la recerca dels analistes només està disponible en comptes finançats. Alguns temes del bloc com ara criptocurrencies es van tractar amb més detall que l'anàlisi de mercat o forex, destacant la cripto-mania del 2017 més que els esdeveniments actuals, mentre que pocs articles van tractar anàlisis fonamentals o tècniques específiques dels instruments.
Educació
3Inexplicablement, s'ha col·locat un enllaç de l'Acadèmia de Comerç al peu de pàgina en lloc del menú superior. Un enllaç de Webinar en viu, també a la part inferior, produïa una pàgina sense programes ni arxius. El portal educatiu és decebedor, amb només 11 programes bàsics en una presentació tipus PowerPoint. El curs "Anàlisi Tècnic Avançat" es va obrir en una llista de patrons de canelobres simples, amb designacions "alcista" i "baixista". Al lloc no s'ha trobat material educatiu escrit, a part de les descripcions de plataformes i instruments de les bases de dades de preguntes freqüents i d'ajuda. eToro manté una biblioteca de vídeo de YouTube, però la secció de tutorial només conté presentacions "com fer" de la plataforma.
Característiques especials
2.5eToro es concentra estretament en la seva fortalesa, a saber, el comerç social i la còpia, les dades de sentiment social a la plataforma, així com la negociació automatitzada de còpies de clients i de cartera. Proporcionen una protecció negativa del saldo als clients professionals com a incentiu voluntari, ja que no està obligat a les normes ESMA. La manca d’un programa de descompte per volum impedeix que la plataforma sigui menys costosa, tot i que l’empresa ofereix un programa eToro Club que ofereix alguns descomptes i serveis addicionals en funció de la mida del compte. Les comparacions de cap a cos entre els corredors de divises més populars i eToro poden donar una comparació desfavorable si no teniu en compte la fortalesa principal d'aquesta plataforma.
Tot i així, hi ha algunes coses que la plataforma podria millorar. La gestió de comandes i la protecció garantida d’aturada-pèrdua suposarien un llarg camí per reduir el risc de grans pèrdues, especialment amb la cobertura de criptomoneda que té una funcionalitat d’aturada-baixa limitada.
Aquests punts febles també podrien abordar-se mitjançant una interfície API o un allotjament VPS en alternatives de plataforma, però aquestes opcions no estan disponibles. Per tant, la plataforma és important per a aquells que busquen confiar principalment en els portfolios de clientela avançada (al programa CopyTrader) o en algorismes propietaris (robo-assessor del programa CopyPortfolios).
A partir del 7 de març del 2019, eToro ha llançat la seva cartera blockchain tant per a Android com per a iOS, que ara estarà disponible en 31 estats nord-americans. La plataforma ofereix fins a 15 criptomonedes diferents als Estats Units i 16 a altres països. Les criptomonedas disponibles van des de Bitcoin (BTC) fins a Stellar Lumens (XLM). Aquesta nova característica amplia les seves ofertes als comerciants nord-americans, però fa evident el seu enfocament en el cripto. És important tenir en compte que als Estats Units, eToro només proporciona als seus clients accés a criptocurrencies. Els que es troben fora dels Estats Units tenen la possibilitat de negociar divises, CFD, accions i criptomonedes.
Productes d’Inversió
3.5El catàleg de productes del corredor és relativament reduït, amb 47 parells de moneda i 19 CFD de matèries i índexs. També cobreix més de 1.500 accions, així com una impressionant 77 CFD de criptomoneda. Tots els instruments es poden comerciar a llarg o curt però els usuaris han de llegir la lletra petita perquè cada local i tipus de comanda comporta diferents costos durant la nit i el cap de setmana. CopyPortfolio amplia el catàleg de productes perquè els algorismes poden accedir a mercats no disponibles directament com CFDs. I, tot i que el corredor manté un programa agressiu per evitar conflictes d’interès, actuen com a contrapartida, fent ofertes i demanen valors que potser no coincideixen amb els feeds consolidats del mercat.
Comissions i tarifes
2.7Els mínims de divises, de productes bàsics i d’índexs són elevats, amb EUR / USD a 3, 0 punts i S&P 500 a 75, 00 pips. La lletra petita també nota que els spreads es poden eixamplar significativament a mesura que canvien les condicions del mercat. A la nit i els costos de manteniment del cap de setmana també superen la mitjana i poden reduir molt la rendibilitat. La companyia ofereix un repartiment competitiu per part per a les accions i recentment ha introduït borses sense accions sense comissió, però la nit durant la setmana manté un cost de 24 cèntims per 1.000 dòlars d’exposició a llarg termini. Aquesta tarifa es triplica durant el cap de setmana, però no es cobra cap despesa durant l'exposició a llarg plaç.
El corredor cobra una quota de 25 dòlars, a més de possibles despeses de retirada bancària o de targeta de crèdit, una de les més elevades entre els corredors europeus. No es permet cap retirada inferior a 50 dòlars. La retirada i altres tarifes es divulguen completament en una pàgina de tarifes fàcil de llegir que conté poques omissions. Les comissions d’inactivitat digeriran ràpidament els saldos del compte, cobrant 10 dòlars mensuals després de 12 mesos sense activitat comercial. L’empresa ofereix un programa eToro Club que ofereix alguns descomptes i serveis addicionals en funció de la mida del compte.
Atenció al client
3.2La pàgina de contacte fa referència a l'assistència 24/5, però no hi ha números de telèfon a la llista, tret de la sucursal australiana. Un enllaç del Centre d’Ajuda condueix a una base de dades de preguntes freqüents i d’ajuda, així com a una porta d’inici de sessió d’un sistema de bitllet de tecnologia baixa, un tipus de suport abandonat per la majoria de les empreses de l’última dècada. Un enllaç de número de telèfon d'aquesta pàgina torna a la pàgina de contacte i convida a la frustració del client. Hi ha xat en línia en directe per als clients existents. L’enllaç d’atenció al client basat en la plataforma remet a menús de bitllets i bases de dades. eToro manté comptes de Twitter i Facebook actius, que s’utilitzen principalment per a entrades de màrqueting i anàlisis.
Què cal saber
eToro ofereix una bona adaptació per a comerciants de menys qualificació i amb temps limitat que desitgen aportar-se el rendiment d’un assessor de robots o dels clients més exitosos del corredor. Aquesta pot ser una empresa de risc perquè poques estratègies funcionen en totes les condicions del mercat. D'altra banda, els comerciants i professionals més avançats que desitgin destinar recursos a estratègies alternatives basades en còpies són més propensos a comprendre els riscos i a prendre mesures defensives quan ho requereixin. Els clients al detall i professionals que busquen una gamma més àmplia de serveis de corretatge, servei d'atenció al client ràpid i costos competitius probablement haurien de mirar cap a un altre lloc.
Compareu eToro
Aquells que busquen un catàleg impressionant de criptocurrencies poden trobar el que necessiten amb eToro. Mireu com es comparen amb altres corredors en línia que hem revisat.
Metodologia
Investopedia es dedica a proporcionar als inversors revisions i valoracions imparcials i exhaustives dels corredors en línia. Les nostres ressenyes són el resultat de sis mesos d’avaluació de tots els aspectes de la plataforma d’un corredor en línia, inclosa l’experiència de l’usuari, la qualitat de les execucions comercials, els productes disponibles a les seves plataformes, costos i taxes, seguretat, experiència mòbil i atenció al client. Vam establir una escala de qualificació basada en els nostres criteris, recopilant més de 3.000 punts de dades que vam pesar al nostre sistema de puntuació d’estrelles.
A més, cada agent que vam enquestar havia de completar una enquesta de 320 punts sobre tots els aspectes de la seva plataforma que vam utilitzar en les nostres proves. Molts dels corredors en línia que hem avaluat ens han proporcionat demostracions presencials de les seves plataformes a les nostres oficines.
El nostre equip d’experts de la indústria, liderat per Theresa W. Carey, va realitzar les nostres revisions i va desenvolupar aquesta metodologia d’indústria millor per classificar plataformes d’inversió en línia per a usuaris a tots els nivells. Feu clic aquí per llegir la nostra metodologia completa.
